Nhà cung cấp có bị trừng phạt? Dấu hiệu cảnh báo và cách kiểm tra

Vì sao nhà cung cấp quan trọng không kém khách hàng

Nhiều công ty coi trừng phạt là chuyện của bán hàng: đừng bán cho sai người. Nhưng trả tiền cho nhà cung cấp cũng nhạy cảm không kém. Mỗi khoản thanh toán đều đưa tiền đến tay ai đó, và nếu đó là bên bị liệt kê hoặc công ty do họ kiểm soát, công ty bạn có thể đối mặt tiền phạt, tiền bị phong tỏa và câu hỏi từ ngân hàng. Hàng bạn mua cũng có thể bị tịch thu hoặc không thể nhập khẩu.

Nhà cung cấp thường được thêm vào vội vàng, bởi những người chịu áp lực phải có nguyên liệu hoặc giá tốt hơn. Đó chính là lúc việc kiểm tra bị bỏ qua.

Dấu hiệu cảnh báo ở chính công ty là gì?

• Chủ sở hữu hoặc người quản lý khó xác định, hoặc một chuỗi công ty ở nhiều nước mà không có lý do kinh doanh rõ ràng.
• Công ty mới thành lập, ít lịch sử, chào giá tốt bất thường hoặc đòi đơn hàng lớn.
• Tên rất giống một công ty có trong danh sách trừng phạt, hoặc mới đổi tên gần đây.
• Địa chỉ chỉ là dịch vụ văn phòng đăng ký, hoặc thông tin liên hệ dùng chung với các công ty khác không liên quan.
• Ngần ngại cung cấp giấy tờ cơ bản như giấy chứng nhận đăng ký hay danh sách cổ đông.

Dấu hiệu cảnh báo trong giao dịch là gì?

• Yêu cầu trả tiền, hoặc nhận tiền, qua một bên thứ ba chẳng liên quan gì đến hợp đồng.
• Yêu cầu đổi người mua, người nhận hàng hoặc điểm đến vào phút chót.
• Tuyến vận chuyển đi qua những nước chẳng hợp lý về mặt thương mại với loại hàng đó.
• Ngần ngại cho biết ai sẽ là người dùng cuối, hoặc trả lời mơ hồ về mục đích sử dụng cuối.
• Ép chốt nhanh và bỏ qua giấy tờ thông thường.

Một dấu hiệu đơn lẻ có thể có lời giải thích vô hại. Nhiều dấu hiệu cùng lúc thì đáng xem kỹ hơn.

Nên làm gì khi thấy dấu hiệu cảnh báo?

1. Tạm dừng giao dịch trước khi ký, giao hàng hoặc thanh toán.
2. Đối chiếu công ty, chủ sở hữu và người quản lý với các danh sách trừng phạt chính thức, kể cả biến thể tên và phiên âm.
3. Yêu cầu đối tác cung cấp thông tin còn thiếu bằng văn bản và lưu lại câu trả lời.
4. Cùng cố vấn pháp lý hoặc tuân thủ quyết định tiếp tục, hỏi thêm hay dừng lại.
5. Ghi lại những gì đã kiểm tra, nguồn và quyết định, kèm ngày tháng.

Hồ sơ rất quan trọng. Nếu một ngày cơ quan chức năng, ngân hàng hay kiểm toán viên đặt câu hỏi, việc chứng minh được bạn đã kiểm tra gì và vì sao quyết định như vậy là một vị thế vững.

Cách kiểm tra nhà cung cấp có bị trừng phạt trong vài phút

Với Unicorn Intelligence bạn không cần tìm từng cái tên bằng tay:

1. Đăng ký bằng email công việc hoặc tài khoản Google hay Apple. Không cần thẻ và bạn được tặng 50 $ tín dụng.
2. Kết nối CRM (HubSpot, hoặc công cụ khác qua Zapier), hoặc tải danh sách nhà cung cấp lên từ Google Sheets, Excel hay file CSV.
3. Chạy quét miễn phí danh bạ để xem danh sách có bao nhiêu kết quả trùng khớp tiềm năng.
4. Bật sàng lọc hằng ngày để bắt được cả những nhà cung cấp bị liệt kê sau này, kèm cảnh báo tức thì qua email, Slack hoặc webhook.
5. Với nhà cung cấp có dấu hiệu cảnh báo, mở báo cáo công ty đầy đủ để xem cơ cấu tập đoàn khi có dữ liệu.

Các danh sách chúng tôi kiểm tra được đọc trực tiếp từ hệ thống sàng lọc:

Danh sách sàng lọc được tải hôm nay

Để thiết lập từng bước với CRM, xem cách kiểm tra trừng phạt cho CRM mỗi ngày.

Kiểm tra bao gồm những gì?

Mỗi tên đều đi qua các bước kiểm tra này, luôn đồng bộ với công cụ sàng lọc:

Mỗi tên đều đi qua tất cả các bước kiểm tra này, miễn phí. Trước khi giám sát bạn chỉ thấy con số; khi giám sát, mỗi tên cho biết bước kiểm tra nào được kích hoạt, kèm nguồn, danh sách, ngày và mức tương đồng.

• Danh sách OFAC SDN (Hoa Kỳ): Cá nhân và công ty bị Bộ Tài chính Hoa Kỳ phong tỏa tài sản: cấm mọi quan hệ.
• Lệnh trừng phạt tài chính của EU: Danh sách hợp nhất các cá nhân và công ty bị phong tỏa tài sản tại Liên minh châu Âu.
• Hội đồng Bảo an Liên Hợp Quốc: Danh sách hợp nhất của Hội đồng Bảo an Liên Hợp Quốc, được các quốc gia thành viên áp dụng.
• UK Sanctions List: Danh sách chính thức của Vương quốc Anh về các cá nhân và công ty bị trừng phạt tài chính.
• Danh sách OFAC ngoài SDN (Hoa Kỳ): Lệnh trừng phạt theo ngành của Hoa Kỳ và đối tượng lẩn tránh trừng phạt: một số giao dịch bị cấm, số khác được phép.
• US Consolidated Screening List: Các danh sách hạn chế xuất khẩu của Bộ Thương mại và Bộ Ngoại giao Hoa Kỳ, gồm Entity List và Denied Persons List.
• Danh sách lao động cưỡng bức (UFLPA): Công ty có hàng hóa không được nhập khẩu vào Hoa Kỳ vì lao động cưỡng bức.
• Quốc gia rủi ro cao: Tín hiệu cho các liên hệ ở quốc gia thuộc danh sách đen và xám của FATF (tổ chức quốc tế chống rửa tiền) và ở quốc gia bị cấm vận.
• Các danh sách trừng phạt quốc gia khác: Thụy Sĩ (SECO), Canada và Úc: quan trọng nếu bạn xuất khẩu sang đó.
• Bị loại khỏi mua sắm công: Công ty bị Ngân hàng Thế giới và các ngân hàng phát triển khác loại vì gian lận hoặc tham nhũng, và danh sách SAM các bên bị loại khỏi mua sắm công của Hoa Kỳ.
• Chống rửa tiền của Hoa Kỳ: Các đối tượng bị FinCEN (cơ quan chống rửa tiền của Bộ Tài chính Hoa Kỳ) xác định là "mối lo ngại chính về rửa tiền", ngân hàng Hoa Kỳ không được giao dịch.
• Người có ảnh hưởng chính trị: Người quản lý là chính trị gia hoặc người thân của họ. Nguồn miễn phí chưa đầy đủ nên chỉ ghi là "có thể", không bao giờ là chắc chắn.

Dấu hiệu cảnh báo và trách nhiệm

Không công cụ nào thấy hết mọi thứ. Unicorn Intelligence đối chiếu những cái tên bạn đưa vào với danh sách chính thức và giải thích từng kết quả trùng khớp tiềm năng, nhưng chương trình có thể sai, và sở hữu ẩn không phải lúc nào cũng xuất hiện trong dữ liệu công khai. Các kết quả quan trọng cần được xác minh, và trách nhiệm cuối cùng về tuân thủ vẫn thuộc về công ty bạn.

Câu hỏi thường gặp

Làm sao biết nhà cung cấp có bị trừng phạt không?

Đối chiếu tên, tên khác, chủ sở hữu và người quản lý với các danh sách trừng phạt chính thức và kiểm tra lại đều đặn. Unicorn Intelligence làm việc này mỗi ngày cho mọi công ty trong CRM của bạn, bắt đầu bằng lần quét danh bạ miễn phí.

Những dấu hiệu cảnh báo trừng phạt chính là gì?

Sở hữu không rõ ràng, thanh toán qua bên thứ ba không liên quan, đổi người mua, người nhận hàng hay điểm đến vào phút chót, tuyến vận chuyển vô lý và trả lời mơ hồ về mục đích sử dụng cuối.

Một dấu hiệu cảnh báo có đủ để từ chối nhà cung cấp hay khách hàng không?

Tự nó thì không. Đó là tín hiệu để tìm hiểu thêm. Quyết định thuộc về công ty bạn, tốt nhất là với sự hỗ trợ của cố vấn pháp lý hoặc tuân thủ.

Unicorn Intelligence có phát hiện được chủ sở hữu ẩn không?

Nó đối chiếu những cái tên bạn đưa vào và các công ty trong CRM với danh sách chính thức, và báo cáo công ty đầy đủ cho thấy cơ cấu tập đoàn khi có dữ liệu. Không công cụ nào thấy hết mọi thứ, và chương trình có thể sai.

Vì sao cần sàng lọc cả nhà cung cấp chứ không chỉ khách hàng?

Vì trả tiền cho nhà cung cấp bị trừng phạt là đưa tiền đến một bên bị liệt kê, có thể dẫn đến tiền phạt, tiền bị phong tỏa và rắc rối với ngân hàng.

Danh sách trừng phạt và rủi ro: là gì và cách kiểm tra

• Danh sách OFAC SDN
• Danh sách trừng phạt tài chính của EU
• Danh sách hợp nhất của Hội đồng Bảo an LHQ
• UK Sanctions List
• Các danh sách OFAC non SDN
• US Consolidated Screening List
• UFLPA Entity List
• Danh sách hợp nhất trừng phạt tự chủ của Canada (SEMA)
• Danh sách hợp nhất DFAT của Úc
• Danh sách trừng phạt SECO của Thụy Sĩ
• Danh sách cấm thầu (World Bank và SAM)
• Biện pháp đặc biệt FinCEN mục 311
• Quốc gia rủi ro cao và bị giám sát của FATF
• Người có ảnh hưởng chính trị (PEP)

Tất cả quốc gia → · Tất cả các ngành →