Sàng lọc trừng phạt: vì sao đối tác của bạn cần được kiểm tra mỗi ngày

Sàng lọc trừng phạt là gì

Sàng lọc trừng phạt là đối chiếu tên của các cá nhân và công ty bạn giao dịch với các danh sách chính thức về các bên bị trừng phạt hoặc bị hạn chế. Các danh sách này do cơ quan nhà nước công bố: chính phủ các quốc gia, các tổ chức khu vực như Liên minh châu Âu và Hội đồng Bảo an Liên Hợp Quốc.

Một bên trong danh sách có thể chịu các biện pháp như phong tỏa tài sản hoặc lệnh cấm cung cấp tiền và dịch vụ. Các hạn chế cũng có thể mở rộng đến các công ty do bên trong danh sách sở hữu hoặc kiểm soát.

Vì sao kiểm tra một lần là không đủ

Danh sách được cập nhật mỗi khi cơ quan chức năng ban hành biện pháp mới, điều có thể xảy ra vào bất kỳ ngày làm việc nào. Tên mới được thêm vào, các chi tiết như bí danh và địa chỉ thay đổi, và một số mục bị gỡ bỏ.

Nếu bạn chỉ kiểm tra lúc tiếp nhận, hồ sơ của bạn cho thấy khách hàng không có vấn đề vào ngày đó. Nó không nói gì về hôm nay. Ở một số khu vực pháp lý, hình phạt có thể áp dụng ngay cả khi công ty không biết mình đang giao dịch với một bên trong danh sách, nên khoảng trống giữa các lần kiểm tra là một rủi ro thực sự.

Sàng lọc hằng ngày lấp khoảng trống đó: mỗi sáng toàn bộ tên của bạn được đối chiếu với danh sách hiện hành, và bạn biết về thay đổi trong vòng một ngày thay vì phải chờ đến kỳ rà soát hằng năm tiếp theo.

Ai cần sàng lọc

Lệnh trừng phạt áp dụng cho mọi công ty thuộc phạm vi tài phán của nơi ban hành, không chỉ ngân hàng. Trên thực tế, sàng lọc phổ biến ở:

• nhóm tài chính thanh toán cho nhà cung cấp và nhận tiền từ khách hàng ở nước ngoài;
• nhóm mua sắm tiếp nhận nhà cung cấp mới;
• nhóm kinh doanh ký kết với nhà phân phối, đại lý và đơn vị bán lại;
• nhóm logistics và xuất khẩu vận chuyển hàng hóa qua biên giới;
• các công ty chịu quản lý phải định danh khách hàng doanh nghiệp.

Khách hàng lớn và ngân hàng ngày càng hỏi nhà cung cấp về cách họ sàng lọc. Một quy trình hằng ngày có tài liệu là câu trả lời đơn giản.

Sàng lọc tốt trông như thế nào

Các danh sách chúng tôi kiểm tra

Chúng tôi chỉ công bố những danh sách thực sự đã được tải, kèm ngày cập nhật và số mục. Bảng dưới đây được đọc trực tiếp từ công cụ sàng lọc.

Danh sách sàng lọc được tải hôm nay

Ở những nơi có nguồn chính thức công khai, dịch vụ cũng kiểm tra người có ảnh hưởng chính trị và sổ đăng ký mất khả năng thanh toán, đồng thời tìm tin tức bất lợi bằng 16 ngôn ngữ. Mỗi nguồn chỉ xuất hiện trên trang trạng thái khi đã được tải.

Cách thiết lập sàng lọc hằng ngày trong một buổi chiều

1. Đăng nhập bằng email doanh nghiệp hoặc tài khoản Google hay Apple. Bạn bắt đầu với 50 $ sử dụng miễn phí, không cần thẻ.
2. Xuất danh sách khách hàng, nhà cung cấp và đối tác từ ERP hoặc CRM của bạn thành tệp CSV, hoặc dán danh sách.
3. Tải lên trong bảng điều khiển, hoặc đồng bộ qua API nếu bạn muốn danh sách tự động luôn cập nhật.
4. Chọn cách nhận cảnh báo: một email cho mỗi cảnh báo, tóm tắt hằng ngày hoặc không nhận, cùng webhook nếu bạn dùng.
5. Rà soát các kết quả trùng khớp đầu tiên, loại bỏ dương tính giả kèm ghi chú và xác nhận những gì cần xử lý.
6. Xuất nhật ký kiểm toán bất cứ khi nào kiểm toán viên hoặc khách hàng yêu cầu bằng chứng.

Cần kiểm tra một tên trước cuộc gặp hoặc trước khi thanh toán? Hãy dùng tính năng kiểm tra tức thì, tên sẽ không được lưu lại.

Chi phí

Với hình thức trả theo mức sử dụng, mỗi tên được giám sát có giá 25 $ mỗi tháng, tính phí hằng tuần, không có phí hằng tháng. Gói đăng ký bắt đầu với Screening Base cho 100 tên; các gói kết hợp bổ sung hồ sơ doanh nghiệp và giám sát quy định. Giá hiện hành có trên trang bảng giá.

50 $ sử dụng miễn phí cho phép bạn tải những tên đầu tiên và xem kết quả thực trước khi thêm thẻ.

Những gì sàng lọc không làm

Một kết quả trùng khớp là tín hiệu, không phải kết luận. Luôn kiểm chứng trên nguồn chính thức trước khi hành động. Unicorn Intelligence là công cụ thông tin: các quyết định và nghĩa vụ pháp lý, bao gồm tuân thủ trừng phạt, vẫn thuộc về công ty bạn.

Để tìm hiểu sâu hơn về một đối tác, hãy đặt một hồ sơ doanh nghiệp. Hướng dẫn đầy đủ giải thích cả năm dịch vụ.

Câu hỏi thường gặp

Chúng tôi nên sàng lọc đối tác bao lâu một lần?

Mỗi ngày là mặc định hợp lý, vì danh sách có thể thay đổi vào bất kỳ ngày làm việc nào. Unicorn Intelligence đối chiếu toàn bộ tên của bạn với danh sách hiện hành theo lịch và chỉ cảnh báo khi có điều gì mới.

Unicorn Intelligence dùng những danh sách nào?

Các danh sách trừng phạt và danh sách bên bị hạn chế chính thức do cơ quan nhà nước công bố. Các danh sách thực sự đã tải, kèm ngày cập nhật và số mục, được hiển thị trực tiếp trên trang sàng lọc và trang trạng thái.

Dương tính giả được xử lý thế nào?

Mỗi kết quả có thể trùng khớp có điểm từ 0 đến 1 và lý do đi kèm. Nhóm của bạn xác nhận hoặc loại bỏ kèm ghi chú trong hàng đợi rà soát, và quyết định được ghi vào nhật ký kiểm toán.

Chúng tôi có thể tải danh sách tên bằng CSV không?

Có. Bạn có thể tải lên tệp CSV, dán danh sách hoặc đồng bộ qua API. Bạn cũng có thể kiểm tra ngay một tên mà không cần lưu lại.

Sàng lọc hằng ngày có giúp chúng tôi tuân thủ luật trừng phạt không?

Không công cụ nào tự làm được điều đó. Sàng lọc là công cụ thông tin giúp nhóm của bạn tìm và ghi nhận các kết quả có thể trùng khớp; các quyết định và nghĩa vụ pháp lý vẫn thuộc về công ty bạn.