Hồ sơ doanh nghiệp: thẩm định nhà cung cấp và khách hàng tư nhân trong vài phút

Vì sao thẩm định doanh nghiệp tư nhân lại khó

Công ty niêm yết công bố báo cáo thường niên và hồ sơ nộp cơ quan quản lý. Doanh nghiệp tư nhân thì không, và thông tin hiện có nằm rải rác: một sổ đăng ký doanh nghiệp ở một quốc gia, một mã định danh trong cơ sở dữ liệu khác, một bài báo bằng tiếng nước ngoài, một website vừa thay đổi tháng trước.

Các nhóm phải lặp lại cùng những lần tra cứu cho mỗi đối tác mới, với kết quả phụ thuộc vào người thực hiện và lượng thời gian họ có.

Khi nào bạn cần một hồ sơ

• Tiếp nhận một nhà cung cấp mới, đặc biệt ở quốc gia khác.
• Chấp nhận một khách hàng doanh nghiệp mà bạn phải định danh (KYB, know your business, hiểu rõ doanh nghiệp đối tác).
• Ký với một nhà phân phối, đại lý hoặc đơn vị bán lại sẽ đại diện cho bạn.
• Đánh giá một đối tác, một startup hoặc một mục tiêu đầu tư.
• Rà soát một đối tác hiện tại sau một dấu hiệu cảnh báo, như một tin tức hoặc một khoản thanh toán chậm.

Quy định phòng chống rửa tiền ở nhiều quốc gia yêu cầu các công ty chịu quản lý phải định danh khách hàng doanh nghiệp. Luật về chuỗi cung ứng và các bên mua lớn ngày càng mong đợi việc kiểm tra nhà cung cấp. Trong cả hai trường hợp, một hồ sơ có tài liệu kèm nguồn và ngày là thứ kiểm toán viên thường yêu cầu.

Một hồ sơ tốt gồm những gì

Mỗi mục đều có nguồn và ngày, để người rà soát mở bản gốc chỉ với một cú nhấp.

Cách hoạt động

1. Đăng nhập bằng email doanh nghiệp hoặc tài khoản Google hay Apple: 50 $ sử dụng miễn phí để bắt đầu, không cần thẻ.
2. Nhập tên công ty và, nếu có, website, quốc gia hoặc LEI. Càng nhiều chi tiết, kết quả so khớp càng chính xác.
3. Chọn ngôn ngữ của hồ sơ.
4. Sau vài phút, hồ sơ sẵn sàng trong bảng điều khiển ở dạng PDF và JSON, và qua API nếu bạn dùng.

Tệp PDF sẵn sàng để đính kèm vào hồ sơ tiếp nhận khách hàng hoặc nhà cung cấp. Tệp JSON cho phép bạn đưa cùng dữ liệu đó vào hệ thống của mình.

Hồ sơ kết hợp sàng lọc hằng ngày

Một hồ sơ là bức ảnh chụp tại một ngày. Để biết nếu có gì thay đổi sau đó, hãy thêm công ty và các tên bạn quan tâm vào sàng lọc trừng phạt hằng ngày. Bạn được cảnh báo khi xuất hiện kết quả trùng khớp mới, mà không cần đặt hồ sơ mới.

Đưa hồ sơ vào quy trình của bạn

Hồ sơ hữu ích nhất khi được đặt vào cùng một thời điểm cho mọi đối tác cùng loại, chứ không chỉ khi có ai đó nhớ ra. Nhiều nhóm gắn việc này với một điều kiện kích hoạt rõ ràng:

• một nhà cung cấp mới vượt ngưỡng chi tiêu do bạn xác định;
• một khách hàng doanh nghiệp mới ở quốc gia bạn cho là có rủi ro cao hơn;
• một nhà phân phối hoặc đại lý trước khi ký hợp đồng;
• một đối tác hiện tại sau một dấu hiệu cảnh báo.

Vì hồ sơ cũng có ở dạng JSON, cùng điều kiện kích hoạt đó có thể đặt hồ sơ qua API từ công cụ tiếp nhận khách hàng hoặc công cụ mua sắm của bạn, và tệp PDF có thể được lưu tự động vào hồ sơ của đối tác.

Chi phí

Với hình thức trả theo mức sử dụng, mỗi hồ sơ có giá 690 $, không có phí hằng tháng. Bạn cũng có thể mua một hồ sơ đơn lẻ với giá 490 $, thanh toán một lần, từ bảng điều khiển. Các nhóm cần nhiều hồ sơ có thể chọn gói hằng tháng hoặc gói kết hợp có bao gồm hồ sơ. Giá hiện hành có trên trang bảng giá.

Những giới hạn cần lưu ý

Hồ sơ sử dụng các nguồn chính thức và công khai. Hồ sơ không bao gồm thông tin không công khai, và không thay thế các bước kiểm tra mà luật hoặc quy trình của bạn yêu cầu, chẳng hạn xác minh chủ sở hữu hưởng lợi trên các nguồn bạn bắt buộc phải sử dụng.

Unicorn Intelligence là công cụ thông tin: quyết định có làm việc với một công ty hay không, và các nghĩa vụ pháp lý của bạn, vẫn thuộc về bạn. Hướng dẫn đầy đủ giải thích hồ sơ kết hợp với các dịch vụ khác như thế nào.

Câu hỏi thường gặp

Một hồ sơ mất bao lâu?

Vài phút. Bạn nhập tên công ty và, nếu muốn, website, quốc gia hoặc LEI, và hồ sơ xuất hiện trong bảng điều khiển ở dạng PDF và JSON.

Hồ sơ sử dụng những nguồn nào?

Các sổ đăng ký công khai như GLEIF LEI, SEC EDGAR và sổ đăng ký doanh nghiệp công khai của châu Âu, các danh sách trừng phạt của dịch vụ sàng lọc, tin tức, các vòng gọi vốn và định giá được công bố từ Unicorn Watch, và website công khai. Mỗi mục đều ghi nguồn và ngày.

Hồ sơ có thể được viết bằng ngôn ngữ của chúng tôi không?

Có. Bạn chọn ngôn ngữ khi đặt hồ sơ, trong số 16 ngôn ngữ của dịch vụ.

Một hồ sơ có đủ cho KYB không?

Hồ sơ bổ sung cho hồ sơ lưu của bạn bằng thông tin có tài liệu, nhưng không thay thế các bước kiểm tra mà luật hoặc quy trình của bạn yêu cầu. Các quyết định và nghĩa vụ pháp lý vẫn thuộc về công ty bạn.

Một hồ sơ có giá bao nhiêu?

Với hình thức trả theo mức sử dụng là 690 $ mỗi hồ sơ; một hồ sơ đơn lẻ mua từ bảng điều khiển có giá 490 $; các gói đăng ký và gói kết hợp bao gồm một số hồ sơ mỗi tháng. Trang bảng giá luôn hiển thị giá hiện hành.