Làm ăn với công ty bị trừng phạt thì chuyện gì xảy ra?

Công ty tôi có thể bị phạt vì giao dịch với bên bị trừng phạt không?

Có. Lệnh trừng phạt cấm hoặc hạn chế giao dịch với các cá nhân và công ty bị liệt kê, và ở nhiều nước vi phạm là một tội. Cơ quan chức năng phạt công ty thực hiện giao dịch, không chỉ bên bị trừng phạt. Chỉ cần cung cấp tiền hoặc hàng hóa cho một bên bị liệt kê, trực tiếp hay gián tiếp, thường là đủ.

Mức tối đa theo luật, lấy từ nguồn chính thức và được hệ thống của chúng tôi cập nhật, hiển thị ở đây:

• Hoa Kỳ, OFAC: đến 377.700 $ cho mỗi vi phạm hoặc gấp đôi giá trị giao dịch; hình phạt hình sự đến 1.000.000 $ và 20 năm tù. (nguồn)
• Hoa Kỳ, BIS (kiểm soát xuất khẩu): đến 374.474 $ cho mỗi vi phạm hoặc gấp đôi giá trị giao dịch. (nguồn)
• Vương quốc Anh, OFSI: đến 1.000.000 £ hoặc 50% giá trị vi phạm; hình phạt hình sự đến 7 năm tù. (nguồn)
• Liên minh châu Âu, Chỉ thị 2024/1226: phạt tiền đối với công ty ít nhất 5% doanh thu toàn cầu hoặc 40.000.000 €, và án tù ít nhất 5 năm. (nguồn)
• Đức: phạt tiền đối với công ty đến 40.000.000 €. (nguồn)
• Hà Lan: phạt tiền đối với công ty đến 10% doanh thu hằng năm. (nguồn)

Mức tối đa theo luật định, như được công bố bởi các cơ quan có liên kết, kiểm tra ngày 29 tháng 10, 2026.

Đây là mức tối đa theo luật. Số tiền thực tế tùy từng vụ: giá trị giao dịch, kéo dài bao lâu, công ty có tự khai báo vi phạm không và, rất thường, công ty chứng minh được mình đã kiểm tra những gì. Một công ty có quy trình sàng lọc được ghi chép đầy đủ ở thế mạnh hơn nhiều so với công ty chỉ nói rằng mình không biết.

Nếu tôi không biết công ty đó bị trừng phạt thì sao?

Không biết ít có tác dụng hơn nhiều người nghĩ. Ở một số nước, hình phạt có thể áp dụng theo trách nhiệm tuyệt đối, nghĩa là cơ quan chức năng không cần chứng minh bạn cố ý. Ở nơi khác, câu hỏi trở thành liệu bạn có lẽ ra phải biết: bạn có quy trình hợp lý không, có thực hiện không, có giữ bằng chứng không?

Giao dịch gián tiếp cũng tính. Các hạn chế thường mở rộng đến công ty do bên bị liệt kê sở hữu hoặc kiểm soát, kể cả khi tên của chính công ty đó không có trong danh sách nào. Trả tiền cho nhà phân phối rồi họ chuyển tiếp, hoặc bán cho người mua rồi họ gửi hàng đến công ty bị liệt kê, có thể tạo ra rủi ro giống như hợp đồng trực tiếp.

Ngân hàng có phong tỏa khoản thanh toán không?

Ngân hàng đối chiếu các khoản thanh toán với chính những danh sách chính thức này, và làm vậy với mọi giao dịch chuyển khoản. Khi một khoản thanh toán liên quan đến bên bị liệt kê, hoặc bên mà ngân hàng nghi có liên quan, ngân hàng có thể chặn lại. Tiền có thể bị phong tỏa rất lâu trong khi vụ việc được xem xét, và thường bạn không thể đơn giản đòi lại.

Với doanh nghiệp, điều này nghĩa là những vấn đề rất cụ thể: hóa đơn không được thanh toán, hàng đã rời kho, khoản trả cho nhà cung cấp không bao giờ đến nơi và dây chuyền sản xuất phải chờ. Ngân hàng cũng có thể hỏi chi tiết về các khách hàng và nhà cung cấp khác của bạn, làm chậm các lần chuyển khoản sau hoặc quyết định chấm dứt quan hệ. Tìm ngân hàng mới khi đang bị xem xét không hề dễ.

Hậu quả pháp lý và uy tín là gì?

Một cuộc điều tra tốn thời gian và tiền bạc: luật sư, rà soát nội bộ, thu thập tài liệu, trả lời cơ quan chức năng. Lãnh đạo mất hàng tuần cho việc này thay vì điều hành công ty. Hợp đồng có thể có điều khoản cho phép khách hàng hoặc bên cho vay chấm dứt nếu bạn vi phạm quy định trừng phạt.

Rồi còn uy tín. Khách hàng lớn, nhà đầu tư và bên mua công ngày càng hỏi nhà cung cấp cách họ sàng lọc trừng phạt, và một vi phạm bị biết đến có thể khiến bạn mất gói thầu và đối tác. Tin tức về một vụ trừng phạt nằm trên mạng nhiều năm. Với nhiều công ty, các chi phí gián tiếp này còn nặng hơn cả tiền phạt.

Bên bị trừng phạt lọt vào CRM của bạn bằng cách nào?

Hiếm khi qua một sự kiện kịch tính. Những con đường thường gặp rất bình thường:

• một khách hàng lâu năm bị đưa vào danh sách vài tháng sau khi ký;
• một nhà cung cấp mới được thêm vào vội vàng và không ai kiểm tra;
• một công ty đổi chủ và chủ mới nằm trong danh sách;
• tên được viết hoặc phiên âm khác với danh sách, nên tìm thủ công bị sót;
• một nhà phân phối hay đại lý bán lại cho một bên bạn không bao giờ thấy.

Không vấn đề nào ở trên được giải quyết bằng một lần kiểm tra khi bắt đầu hợp tác. Chúng được giải quyết bằng cách kiểm tra lại, đều đặn, với cách so khớp hiểu được các biến thể của tên.

Cách kiểm tra công ty có bị trừng phạt không

Với Unicorn Intelligence bạn làm việc này trong vài phút, và để nó chạy mỗi ngày mà không tốn thêm công:

1. Đăng ký bằng email công việc hoặc tài khoản Google hay Apple. Không cần thẻ, và bạn được tặng 50 $ tín dụng.
2. Kết nối CRM (HubSpot, hoặc công cụ khác qua Zapier), hoặc tải danh sách lên từ Google Sheets, Excel hay file CSV.
3. Chạy quét miễn phí danh bạ: bạn thấy ngay danh sách có bao nhiêu kết quả trùng khớp tiềm năng.
4. Bật giám sát hằng ngày: mỗi công ty được so với các danh sách chính thức hiện hành mỗi ngày.
5. Nhận cảnh báo tức thì qua email, Slack hoặc webhook khi có gì mới, và xác nhận hay loại bỏ từng kết quả với một ghi chú được lưu vào nhật ký kiểm toán.

Kiểm tra bao gồm những gì?

Mỗi tên đều đi qua các bước kiểm tra này, luôn đồng bộ với công cụ sàng lọc:

Mỗi tên đều đi qua tất cả các bước kiểm tra này, miễn phí. Trước khi giám sát bạn chỉ thấy con số; khi giám sát, mỗi tên cho biết bước kiểm tra nào được kích hoạt, kèm nguồn, danh sách, ngày và mức tương đồng.

• Danh sách OFAC SDN (Hoa Kỳ): Cá nhân và công ty bị Bộ Tài chính Hoa Kỳ phong tỏa tài sản: cấm mọi quan hệ.
• Lệnh trừng phạt tài chính của EU: Danh sách hợp nhất các cá nhân và công ty bị phong tỏa tài sản tại Liên minh châu Âu.
• Hội đồng Bảo an Liên Hợp Quốc: Danh sách hợp nhất của Hội đồng Bảo an Liên Hợp Quốc, được các quốc gia thành viên áp dụng.
• UK Sanctions List: Danh sách chính thức của Vương quốc Anh về các cá nhân và công ty bị trừng phạt tài chính.
• Danh sách OFAC ngoài SDN (Hoa Kỳ): Lệnh trừng phạt theo ngành của Hoa Kỳ và đối tượng lẩn tránh trừng phạt: một số giao dịch bị cấm, số khác được phép.
• US Consolidated Screening List: Các danh sách hạn chế xuất khẩu của Bộ Thương mại và Bộ Ngoại giao Hoa Kỳ, gồm Entity List và Denied Persons List.
• Danh sách lao động cưỡng bức (UFLPA): Công ty có hàng hóa không được nhập khẩu vào Hoa Kỳ vì lao động cưỡng bức.
• Quốc gia rủi ro cao: Tín hiệu cho các liên hệ ở quốc gia thuộc danh sách đen và xám của FATF (tổ chức quốc tế chống rửa tiền) và ở quốc gia bị cấm vận.
• Các danh sách trừng phạt quốc gia khác: Thụy Sĩ (SECO), Canada và Úc: quan trọng nếu bạn xuất khẩu sang đó.
• Bị loại khỏi mua sắm công: Công ty bị Ngân hàng Thế giới và các ngân hàng phát triển khác loại vì gian lận hoặc tham nhũng, và danh sách SAM các bên bị loại khỏi mua sắm công của Hoa Kỳ.
• Chống rửa tiền của Hoa Kỳ: Các đối tượng bị FinCEN (cơ quan chống rửa tiền của Bộ Tài chính Hoa Kỳ) xác định là "mối lo ngại chính về rửa tiền", ngân hàng Hoa Kỳ không được giao dịch.
• Người có ảnh hưởng chính trị: Người quản lý là chính trị gia hoặc người thân của họ. Nguồn miễn phí chưa đầy đủ nên chỉ ghi là "có thể", không bao giờ là chắc chắn.

Danh sách sàng lọc được tải hôm nay

Chương trình làm gì và phần nào vẫn thuộc về bạn

Unicorn Intelligence là công cụ cung cấp thông tin. Nó so sánh tên, giải thích từng kết quả trùng khớp tiềm năng với điểm số và lý do, và lưu lại mọi quyết định. Chương trình có thể sai: nó có thể đánh dấu một cái tên chỉ na ná, hoặc bỏ sót mối liên hệ mà không nguồn công khai nào cho thấy. Các kết quả quan trọng luôn cần được xác minh, và trách nhiệm cuối cùng về tuân thủ vẫn thuộc về công ty bạn, tốt nhất là với sự hỗ trợ của cố vấn pháp lý hoặc tuân thủ.

Câu hỏi thường gặp

Làm ăn với công ty bị trừng phạt thì chuyện gì xảy ra?

Công ty bạn có thể bị phạt, thanh toán có thể bị phong tỏa, ngân hàng có thể chặn chuyển khoản hoặc đóng tài khoản, và bạn có thể gánh chi phí pháp lý cùng tổn hại uy tín. Hậu quả cụ thể tùy quốc gia và từng vụ.

Không biết công ty bị trừng phạt thì có bị phạt không?

Ở một số nước thì có, vì hình phạt có thể áp dụng mà không cần chứng minh ý định. Ở nơi khác, cơ quan chức năng xem bạn có quy trình sàng lọc hợp lý và chứng minh được không, nên việc kiểm tra có ghi chép rất quan trọng.

Làm sao biết một công ty có trong danh sách trừng phạt?

So sánh tên, tên khác và chủ sở hữu của công ty với các danh sách trừng phạt chính thức. Với Unicorn Intelligence bạn tải lên hoặc kết nối danh sách một lần, được quét miễn phí danh bạ rồi kiểm tra tự động mỗi ngày.

Sao phải kiểm tra mỗi ngày chứ không chỉ lúc bắt đầu hợp tác?

Cơ quan chức năng cập nhật danh sách trừng phạt vào bất kỳ ngày làm việc nào. Khách hàng hay nhà cung cấp sạch lúc ký vẫn có thể bị liệt kê sau đó, và chỉ kiểm tra đều đặn mới báo cho bạn kịp thời.

Unicorn Intelligence có thay thế đội tuân thủ của tôi không?

Không. Nó tự động hóa việc sàng lọc và cảnh báo, nhưng chương trình có thể sai và quyết định cuối cùng cùng trách nhiệm tuân thủ vẫn thuộc về công ty bạn.

Danh sách trừng phạt và rủi ro: là gì và cách kiểm tra

• Danh sách OFAC SDN
• Danh sách trừng phạt tài chính của EU
• Danh sách hợp nhất của Hội đồng Bảo an LHQ
• UK Sanctions List
• Các danh sách OFAC non SDN
• US Consolidated Screening List
• UFLPA Entity List
• Danh sách hợp nhất trừng phạt tự chủ của Canada (SEMA)
• Danh sách hợp nhất DFAT của Úc
• Danh sách trừng phạt SECO của Thụy Sĩ
• Danh sách cấm thầu (World Bank và SAM)
• Biện pháp đặc biệt FinCEN mục 311
• Quốc gia rủi ro cao và bị giám sát của FATF
• Người có ảnh hưởng chính trị (PEP)