Seu fornecedor é sancionado? Sinais de alerta e como verificar

Por que fornecedores importam tanto quanto clientes

Muitas empresas veem sanções como um problema de vendas: não vender para o comprador errado. Pagar um fornecedor é igualmente sensível. Cada pagamento disponibiliza recursos a alguém, e se esse alguém é uma parte listada ou uma empresa que ela controla, sua empresa pode ficar exposta a multas, pagamentos congelados e perguntas do seu banco. A mercadoria comprada também pode ser apreendida ou ficar impossível de importar.

Fornecedores muitas vezes são cadastrados às pressas, por pessoas pressionadas a garantir material ou um preço melhor. É justamente aí que as verificações são puladas.

Quais são os sinais de alerta na própria empresa?

• Donos ou administradores difíceis de identificar, ou uma cadeia de empresas em vários países sem motivo comercial claro.
• Uma empresa recém criada, com pouco histórico, oferecendo preços bons demais ou pedindo encomendas grandes.
• Um nome muito parecido com o de uma empresa que aparece em uma lista de sanções, ou uma mudança de nome recente.
• Endereços que são só um serviço de domicílio fiscal, ou dados de contato compartilhados com outras empresas sem relação.
• Resistência a fornecer documentos básicos como o certificado de registro ou a lista de sócios.

Quais são os sinais de alerta no negócio?

• Pedidos para pagar, ou receber, por meio de um terceiro que não tem nada a ver com o contrato.
• Pedidos para mudar o comprador, o destinatário ou o destino em cima da hora.
• Rotas de envio por países que não fazem sentido comercial para a mercadoria.
• Resistência a dizer quem vai usar o produto no fim, ou respostas vagas sobre o uso final.
• Pressão para fechar rápido e pular a papelada de sempre.

Um único sinal pode ter uma explicação inocente. Vários juntos merecem um olhar mais atento.

O que fazer quando você vê um sinal de alerta?

1. Pause o negócio antes de assinar, enviar ou pagar.
2. Verifique a empresa, seus donos e administradores nas listas oficiais de sanções, incluindo variações de nome e transliterações.
3. Peça à contraparte, por escrito, as informações que faltam e guarde as respostas.
4. Decida com seus assessores jurídicos ou de compliance se segue em frente, pede mais ou para.
5. Registre o que você verificou, as fontes e a decisão, com a data.

O registro importa. Se um dia vier uma pergunta de uma autoridade, um banco ou um auditor, poder mostrar o que você verificou e por que decidiu é uma posição forte.

Como saber se um fornecedor é sancionado em minutos

Com a Unicorn Intelligence você não precisa buscar cada nome à mão:

1. Cadastre-se com seu email corporativo ou uma conta Google ou Apple. Não precisa de cartão e você recebe um crédito de 50 $ de presente.
2. Conecte seu CRM (HubSpot, ou outras ferramentas via Zapier), ou envie seus fornecedores pelo Google Sheets, Excel ou um arquivo CSV.
3. Rode a varredura gratuita dos seus contatos para ver quantas possíveis correspondências sua lista tem.
4. Ative o screening diário para pegar também fornecedores listados depois, com alertas na hora por email, Slack ou webhook.
5. Para um fornecedor que levantou um sinal de alerta, abra o relatório completo da empresa para ver a estrutura do grupo quando houver dados disponíveis.

As listas que verificamos são lidas ao vivo do motor de screening:

Listas de triagem carregadas hoje

Para a configuração passo a passo com seu CRM, veja como fazer screening de sanções no seu CRM todos os dias.

O que abrange o controlo?

Cada nome passa por estes controlos, sempre alinhados com o motor de verificação:

Cada nome passa por todos estes controlos, grátis. Antes da monitorização vê apenas os números; com a monitorização cada nome mostra que controlo acionou, com fonte, lista, data e semelhança.

• Lista OFAC SDN (Estados Unidos): Pessoas e empresas com bens bloqueados pelo Tesouro dos EUA: proibida qualquer relação.
• Sanções financeiras da UE: A lista consolidada de pessoas e empresas com bens congelados na União Europeia.
• Conselho de Segurança da ONU: A lista consolidada do Conselho de Segurança das Nações Unidas, aplicada pelos Estados-membros.
• UK Sanctions List: A lista oficial do Reino Unido de pessoas e empresas sob sanções financeiras.
• Listas OFAC não SDN (Estados Unidos): Sanções setoriais dos EUA e evasores de sanções: algumas operações proibidas, outras permitidas.
• US Consolidated Screening List: As listas de restrições à exportação dos Departamentos do Comércio e de Estado dos EUA, incluindo a Entity List e a Denied Persons List.
• Lista de trabalho forçado (UFLPA): Empresas cujos produtos não podem entrar nos Estados Unidos por trabalho forçado.
• Países de alto risco: Um sinal para contactos em países das listas negra e cinzenta do GAFI (organismo internacional de combate ao branqueamento) e em países sob embargo.
• Outras listas nacionais de sanções: Suíça (SECO), Canadá e Austrália: contam para quem exporta para lá.
• Exclusões da contratação pública: Empresas excluídas pelo Banco Mundial e por outros bancos de desenvolvimento por fraude ou corrupção, e a lista SAM dos excluídos da contratação pública dos EUA.
• Combate ao branqueamento nos EUA: Entidades indicadas pela FinCEN (autoridade antibranqueamento do Tesouro dos EUA) como "preocupação primária de branqueamento", com as quais os bancos dos EUA não podem operar.
• Pessoas politicamente expostas: Administradores que são políticos ou seus familiares. As fontes gratuitas são incompletas, por isso é indicado como "possível", nunca como certeza.

Sinais de alerta e responsabilidade

Nenhuma ferramenta vê tudo. A Unicorn Intelligence compara os nomes que você fornece com as listas oficiais e explica cada possível correspondência, mas o programa pode errar, e a propriedade oculta nem sempre aparece nos dados públicos. Correspondências importantes devem ser verificadas, e a responsabilidade final pela conformidade continua sendo da sua empresa.

Perguntas frequentes

Como sei se um fornecedor é sancionado?

Verifique o nome, os nomes alternativos, os donos e os administradores dele nas listas oficiais de sanções e repita a verificação com regularidade. A Unicorn Intelligence faz isso todos os dias para cada empresa do seu CRM, começando com uma varredura gratuita dos seus contatos.

Quais são os principais sinais de alerta de sanções?

Propriedade pouco clara, pagamentos por terceiros sem relação, mudanças de comprador, destinatário ou destino em cima da hora, rotas de envio sem lógica e respostas vagas sobre o uso final.

Um sinal de alerta basta para recusar um fornecedor ou cliente?

Sozinho, não. É um sinal para investigar. A decisão é da sua empresa, de preferência com a ajuda dos seus assessores jurídicos ou de compliance.

A Unicorn Intelligence consegue detectar donos ocultos?

Ela compara os nomes que você fornece e as empresas do seu CRM com as listas oficiais, e o relatório completo da empresa mostra a estrutura do grupo quando há dados disponíveis. Nenhuma ferramenta vê tudo, e o programa pode errar.

Por que verificar fornecedores além de clientes?

Porque pagar um fornecedor sancionado disponibiliza recursos a uma parte listada, o que pode levar a multas, pagamentos congelados e problemas com seu banco.

Listas de sanções e de risco: o que são e como consultá-las

• Lista SDN da OFAC
• Lista de sanções financeiras da UE
• Lista consolidada do Conselho de Segurança da ONU
• UK Sanctions List
• Listas não SDN da OFAC
• US Consolidated Screening List
• UFLPA Entity List
• Lista consolidada de sanções autônomas do Canadá (SEMA)
• Lista consolidada do DFAT da Austrália
• Lista de sanções SECO da Suíça
• Listas de impedimento (Banco Mundial e SAM)
• Medidas especiais da seção 311 da FinCEN
• Países de alto risco e sob monitoramento do GAFI
• Pessoas politicamente expostas (PEP)