UNICORN PRIVATE O que é uma pessoa politicamente exposta (PEP) e como verificar seus contatos?
Em resumo
Uma PEP é uma pessoa com um cargo público importante, como ministro, juiz ou dirigente de empresa estatal, ou um familiar ou colaborador próximo.
As regras contra a lavagem de dinheiro pedem diligência reforçada para PEPs, não uma proibição.
Você verifica se seus clientes, seus sócios ou diretores são PEPs e, nesse caso, olha com mais atenção.
O que a lista contém
Não existe uma única lista oficial de PEPs. O Unicorn Intelligence usa fontes públicas abertas, que são incompletas.
Por isso um resultado PEP é sempre mostrado como possível, nunca como certeza, e precisa de uma verificação humana.
Quem deve consultá-la
As verificações PEP são importantes para:
- Bancos, seguradoras, provedores de pagamento e empresas de cripto.
- Advogados, contadores, corretores de imóveis e outros sujeitos obrigados pelas regras contra a lavagem de dinheiro.
- Empresas que querem saber quem está por trás de um cliente ou fornecedor.
Multas e penalidades
Não mostramos um valor para esta lista porque não verificamos nenhum. As penalidades são definidas pela lei nacional que se aplica à sua empresa: consulte a fonte oficial e fale com seu assessor jurídico.
Dados ao vivo da nossa cópia da lista
- Possible politically exposed persons (Wikidata): Registros na cópia que verificamos: 12.531. Última atualização: 3 de novembro de 2026
Fonte oficial
Como o Unicorn Intelligence verifica
Cada nome que você envia ou conecta é comparado com Pessoas politicamente expostas (PEP) junto com todas as outras listas, todos os dias. Você vê a fonte, a data e o grau de semelhança do nome, para decidir rápido.
- Envie uma lista, conecte seu CRM ou digite um nome.
- Comparamos cada nome com a lista, também com variações de grafia e transliterações.
- As possíveis correspondências mostram a lista, a fonte, a data e a semelhança, e você decide.
Verifique seus clientes de graça
Envie seus contatos e veja em poucos minutos quantos nomes precisam de uma análise mais atenta. Ao se cadastrar, você ganha 50 $ em crédito de presente.
Perguntas frequentes
É proibido trabalhar com uma PEP?
Não. As regras pedem mais cuidado, como verificar a origem dos recursos e obter aprovação da diretoria, não recusar o cliente.
Existe uma lista oficial de PEPs?
Não existe uma única lista oficial. Por isso os resultados de fontes abertas aparecem como possíveis correspondências.
Existem multas ligadas às verificações PEP?
Não mostramos um valor porque não verificamos nenhum. As penalidades vêm das leis nacionais contra a lavagem de dinheiro: consulte a fonte oficial.
O programa pode cometer erros. A responsabilidade final pela conformidade continua sendo da sua empresa. Unicorn Intelligence é uma ferramenta de informação. As decisões e obrigações legais, incluindo conformidade com sanções, due diligence e participação em licitações, permanecem com o cliente.