Triagem de sanções: por que suas contrapartes precisam de verificação todos os dias

O que é a triagem de sanções

Triagem de sanções significa comparar os nomes das pessoas e empresas com quem você se relaciona com as listas oficiais de partes sancionadas ou restritas. Essas listas são publicadas por autoridades públicas: governos nacionais, organismos regionais como a União Europeia e o Conselho de Segurança das Nações Unidas.

Uma parte listada pode estar sujeita a medidas como congelamento de bens ou proibição de disponibilizar recursos e serviços. As restrições também podem se estender a empresas que pertencem a partes listadas ou são controladas por elas.

Por que uma verificação única não basta

As listas são atualizadas sempre que as autoridades adotam novas medidas, o que pode acontecer em qualquer dia útil. Nomes são incluídos, dados como apelidos e endereços mudam, e alguns registros são removidos.

Se você só verifica no onboarding, seu arquivo mostra que o cliente estava sem pendências naquela data. Não diz nada sobre hoje. Em várias jurisdições, as penalidades podem ser aplicadas mesmo quando a empresa não sabia que estava negociando com uma parte listada, então o intervalo entre as verificações é uma exposição real.

A triagem diária fecha esse intervalo: toda manhã todos os seus nomes são comparados com as listas atuais, e você fica sabendo de uma mudança em até um dia, e não na próxima revisão anual.

Quem precisa fazer a triagem

As sanções se aplicam a todas as empresas sob a jurisdição que as adota, não só aos bancos. Na prática, a triagem é comum em:

• equipes financeiras que pagam fornecedores e recebem pagamentos de clientes no exterior;
• equipes de compras que cadastram novos fornecedores;
• equipes de vendas que contratam distribuidores, agentes e revendedores;
• equipes de logística e exportação que enviam mercadorias para outros países;
• empresas reguladas que precisam identificar seus clientes empresariais.

Grandes clientes e bancos perguntam cada vez mais aos fornecedores como eles fazem a triagem. Um processo diário documentado é uma resposta simples.

Como é uma boa triagem

As listas que verificamos

Publicamos apenas as listas efetivamente carregadas, com data de atualização e número de registros. A tabela abaixo é lida em tempo real do mecanismo de triagem.

Listas de triagem carregadas hoje

Onde existem fontes oficiais abertas, o serviço também verifica pessoas politicamente expostas e registros de insolvência, e busca notícias adversas em 16 idiomas. Cada fonte só aparece na página de status quando está carregada.

Como configurar a triagem diária em uma tarde

1. Entre com seu email corporativo ou com uma conta Google ou Apple. Você começa com 50 $ de uso gratuito, sem cartão.
2. Exporte seus clientes, fornecedores e parceiros do seu ERP ou CRM em um arquivo CSV, ou cole a lista.
3. Envie no painel, ou sincronize por API se quiser que ela se mantenha atualizada automaticamente.
4. Escolha como quer receber os alertas: um email por alerta, um resumo diário ou nenhum, além de um webhook se você usar.
5. Revise as primeiras correspondências, descarte os falsos positivos com uma nota e confirme o que exige ação.
6. Exporte o registro de auditoria sempre que seus auditores ou um cliente pedirem evidências.

Precisa verificar um nome antes de uma reunião ou de um pagamento? Use a verificação instantânea, que não salva o nome.

Quanto custa

Com o pagamento por uso, cada nome monitorado custa 25 $ por mês, cobrado toda semana, sem mensalidade. As assinaturas começam com o Screening Base para 100 nomes; os pacotes acrescentam dossiês e monitoramento regulatório. Os preços atuais estão na página de preços.

Os 50 $ de uso gratuito permitem carregar seus primeiros nomes e ver resultados reais antes de adicionar um cartão.

O que a triagem não faz

Uma correspondência é um sinal, não um veredito. Sempre confira na fonte oficial antes de agir. A Unicorn Intelligence é uma ferramenta de informação: as decisões e as obrigações legais, incluindo a conformidade com sanções, permanecem com a sua empresa.

Para uma visão mais aprofundada de uma contraparte, peça um dossiê da empresa. O guia completo explica os cinco serviços.

Perguntas frequentes

Com que frequência devemos fazer a triagem das nossas contrapartes?

Todos os dias é um bom padrão, porque as listas podem mudar em qualquer dia útil. A Unicorn Intelligence compara todos os seus nomes com as listas atuais conforme o agendamento e só avisa quando aparece algo novo.

Quais listas a Unicorn Intelligence usa?

Listas oficiais de sanções e de partes restritas publicadas por autoridades públicas. As listas efetivamente carregadas, com data de atualização e número de registros, aparecem em tempo real na página de triagem e na página de status.

Como os falsos positivos são tratados?

Cada possível correspondência tem uma pontuação de 0 a 1 e os motivos por trás dela. Sua equipe confirma ou descarta com uma nota na fila de revisão, e a decisão vai para o registro de auditoria.

Podemos enviar nossos nomes em CSV?

Sim. Você pode enviar um arquivo CSV, colar uma lista ou sincronizar por API. Também pode verificar um único nome na hora, sem salvá-lo.

A triagem diária nos deixa em conformidade com a lei de sanções?

Nenhuma ferramenta consegue isso sozinha. A triagem é uma ferramenta de informação que ajuda sua equipe a encontrar e documentar possíveis correspondências; as decisões e as obrigações legais permanecem com a sua empresa.