Dossiês de empresas: due diligence de fornecedores e clientes privados em minutos

Por que a due diligence de empresas privadas é difícil

Empresas de capital aberto publicam relatórios anuais e documentos regulatórios. Empresas privadas não, e as informações que existem estão dispersas: um registro comercial em um país, um identificador em outra base de dados, uma notícia em idioma estrangeiro, um site que mudou no mês passado.

As equipes acabam repetindo as mesmas buscas para cada nova contraparte, com resultados que dependem de quem fez o trabalho e de quanto tempo tinha.

Quando você precisa de um dossiê

• No cadastro de um novo fornecedor, principalmente em outro país.
• Ao aceitar um cliente empresarial que você precisa identificar (KYB, know your business, conheça a empresa do seu cliente).
• Ao contratar um distribuidor, agente ou revendedor que vai representar você.
• Ao avaliar um parceiro, uma startup ou um alvo de investimento.
• Ao revisar uma contraparte existente depois de um sinal de alerta, como uma notícia ou um pagamento atrasado.

As normas de prevenção à lavagem de dinheiro de muitos países exigem que as empresas reguladas identifiquem seus clientes empresariais. As leis sobre cadeias de suprimento e os grandes compradores esperam cada vez mais verificações sobre os fornecedores. Nos dois casos, um arquivo documentado com fonte e data é o que os auditores costumam pedir.

O que um bom dossiê contém

Cada item traz sua fonte e data, para que o revisor possa abrir o original com um clique.

Como funciona

1. Entre com seu email corporativo ou com uma conta Google ou Apple: 50 $ de uso gratuito para começar, sem cartão.
2. Informe o nome da empresa e, se tiver, o site, o país ou o LEI. Mais dados significam uma correspondência mais precisa.
3. Escolha o idioma do dossiê.
4. Em poucos minutos o dossiê fica pronto no painel em PDF e JSON, e por API se você usar.

O PDF já pode ser anexado ao seu arquivo de onboarding ou de fornecedores. O JSON permite carregar os mesmos dados nos seus próprios sistemas.

Dossiê mais triagem diária

Um dossiê é uma fotografia de um dia. Para saber se algo muda depois, adicione a empresa e os nomes que importam para você à triagem diária de sanções. Você recebe um alerta quando aparece uma nova correspondência, sem pedir um novo dossiê.

Como incluir os dossiês no seu processo

Um dossiê é mais útil quando é pedido no mesmo momento para toda contraparte do mesmo tipo, e não só quando alguém se lembra. Muitas equipes o vinculam a um gatilho claro:

• um novo fornecedor acima de um limite de gasto definido por você;
• um novo cliente empresarial em um país que você considera de maior risco;
• um distribuidor ou agente antes da assinatura do contrato;
• uma contraparte existente depois de um sinal de alerta.

Como o dossiê também vem em JSON, o mesmo gatilho pode pedi-lo por API a partir da sua ferramenta de onboarding ou de compras, e o PDF pode ser salvo automaticamente no arquivo da contraparte.

Quanto custa

Com o pagamento por uso, um dossiê custa 690 $, sem mensalidade. Um dossiê avulso também pode ser comprado por 490 $, em pagamento único, no painel. Equipes que precisam de muitos dossiês podem escolher um plano mensal ou um pacote que os inclua. Os preços atuais estão na página de preços.

Limites a ter em mente

Um dossiê usa fontes oficiais e abertas. Ele não inclui informações que não são públicas e não substitui as verificações exigidas pela sua lei ou pelo seu procedimento, como a verificação dos beneficiários finais nas fontes que você é obrigado a usar.

A Unicorn Intelligence é uma ferramenta de informação: a decisão de trabalhar com uma empresa, e suas obrigações legais, permanecem com você. O guia completo explica como o dossiê se encaixa com os outros serviços.

Perguntas frequentes

Quanto tempo leva um dossiê?

Alguns minutos. Você informa o nome da empresa e, opcionalmente, site, país ou LEI, e o dossiê aparece no painel em PDF e JSON.

Quais fontes o dossiê usa?

Registros abertos como GLEIF LEI, SEC EDGAR e registros empresariais europeus abertos, as listas de sanções do serviço de triagem, notícias, rodadas de investimento e avaliações divulgadas pela Unicorn Watch, e sites públicos. Cada item mostra sua fonte e data.

O dossiê pode ser redigido no nosso idioma?

Sim. Você escolhe o idioma ao fazer o pedido, entre os 16 idiomas do serviço.

Um dossiê basta para o KYB?

Ele apoia o seu arquivo com informações documentadas, mas não substitui as verificações exigidas pela sua lei ou pelo seu procedimento. As decisões e as obrigações legais permanecem com a sua empresa.

Quanto custa um dossiê?

Com o pagamento por uso, 690 $ por dossiê; um dossiê avulso comprado no painel custa 490 $; planos e pacotes incluem um número de dossiês por mês. A página de preços mostra sempre os valores atuais.