UNICORN PRIVATE O que é uma preocupação principal de lavagem de dinheiro pela seção 311 da FinCEN?
Em resumo
Pela seção 311 do USA PATRIOT Act, a FinCEN pode apontar um banco, um país ou uma classe de transações como preocupação principal de lavagem de dinheiro.
Depois pode impor medidas especiais, até proibir bancos dos EUA de manter contas para essa parte.
Você verifica esses nomes para evitar pagamentos que os bancos dos EUA vão bloquear.
O que a lista contém
A lista de medidas especiais da seção 311 inclui instituições financeiras estrangeiras, jurisdições e classes de transações, com as medidas e seu status.
Algumas conclusões são propostas e outras são regras finais: a página oficial mostra o status de cada uma.
Quem deve consultá-la
É importante para:
- Bancos e instituições financeiras dos EUA.
- Empresas que pagam ou recebem por meio de bancos correspondentes dos EUA.
- Provedores de pagamento, empresas de cripto e equipes financeiras que lidam com transferências internacionais.
Multas e penalidades
Não mostramos um valor para esta lista porque não verificamos nenhum. As penalidades são definidas pela lei nacional que se aplica à sua empresa: consulte a fonte oficial e fale com seu assessor jurídico.
Dados ao vivo da nossa cópia da lista
- FinCEN Section 311 and 9714 Special Measures: Registros na cópia que verificamos: 15. Última atualização: 4 de novembro de 2026
Fonte oficial
Como o Unicorn Intelligence verifica
Cada nome que você envia ou conecta é comparado com Medidas especiais da seção 311 da FinCEN junto com todas as outras listas, todos os dias. Você vê a fonte, a data e o grau de semelhança do nome, para decidir rápido.
- Envie uma lista, conecte seu CRM ou digite um nome.
- Comparamos cada nome com a lista, também com variações de grafia e transliterações.
- As possíveis correspondências mostram a lista, a fonte, a data e a semelhança, e você decide.
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Perguntas frequentes
Uma conclusão 311 é uma sanção?
É uma medida contra a lavagem de dinheiro do Tesouro dos EUA, não uma designação de sanções, mas na prática pode deixar uma parte fora do sistema financeiro americano.
Existem multas?
Não mostramos um valor porque não verificamos nenhum. A lei dos EUA define as consequências: consulte a fonte oficial.
Por que uma empresa fora dos EUA deveria se importar?
Se seus pagamentos passam por bancos dos EUA, as transações com essas partes podem ser bloqueadas.
O programa pode cometer erros. A responsabilidade final pela conformidade continua sendo da sua empresa. Unicorn Intelligence é uma ferramenta de informação. As decisões e obrigações legais, incluindo conformidade com sanções, due diligence e participação em licitações, permanecem com o cliente.