UNICORN PRIVATE Quais países estão nas listas negra e cinza do GAFI e o que isso significa para seus clientes?
Em resumo
O GAFI, órgão internacional contra a lavagem de dinheiro, publica duas listas de países com controles fracos.
A lista negra pede contramedidas; a lista cinza inclui países sob monitoramento reforçado.
Você verifica onde seus clientes e fornecedores estão e toma mais cuidado com esses países.
O que a lista contém
A lista negra (jurisdições de alto risco sujeitas a um chamado à ação) e a lista cinza (jurisdições sob monitoramento reforçado) são atualizadas após cada plenária do GAFI, três vezes por ano.
O Unicorn Intelligence também sinaliza países sob embargo. É um sinal sobre o país, não uma correspondência com o nome.
Quem deve consultá-la
É importante para:
- Bancos, provedores de pagamento e toda empresa sujeita às regras contra a lavagem de dinheiro.
- Empresas que cadastram clientes ou fornecedores de muitos países.
- Equipes financeiras que decidem quanta diligência cada contraparte exige.
Multas e penalidades
Não mostramos um valor para esta lista porque não verificamos nenhum. As penalidades são definidas pela lei nacional que se aplica à sua empresa: consulte a fonte oficial e fale com seu assessor jurídico.
Dados ao vivo da nossa cópia da lista
Os dados ao vivo não estão disponíveis no momento. Ver a página de status
Fonte oficial
Como o Unicorn Intelligence verifica
Cada nome que você envia ou conecta é comparado com Países de alto risco e sob monitoramento do GAFI junto com todas as outras listas, todos os dias. Você vê a fonte, a data e o grau de semelhança do nome, para decidir rápido.
- Envie uma lista, conecte seu CRM ou digite um nome.
- Comparamos cada nome com a lista, também com variações de grafia e transliterações.
- As possíveis correspondências mostram a lista, a fonte, a data e a semelhança, e você decide.
Verifique seus clientes de graça
Envie seus contatos e veja em poucos minutos quantos nomes precisam de uma análise mais atenta. Ao se cadastrar, você ganha 50 $ em crédito de presente.
Perguntas frequentes
Um cliente em país da lista cinza é um problema?
Não por si só. Significa que você deve olhar com mais atenção, por exemplo com diligência reforçada.
Com que frequência as listas do GAFI mudam?
Após cada reunião plenária do GAFI, normalmente em fevereiro, junho e outubro.
Existem multas ligadas às listas do GAFI?
O GAFI não aplica multas. As penalidades vêm das leis nacionais contra a lavagem de dinheiro: consulte a fonte oficial e as regras locais.
O programa pode cometer erros. A responsabilidade final pela conformidade continua sendo da sua empresa. Unicorn Intelligence é uma ferramenta de informação. As decisões e obrigações legais, incluindo conformidade com sanções, due diligence e participação em licitações, permanecem com o cliente.