Screening de sanções no seu CRM: verifique cada empresa todo dia

Por que fazer screening de sanções no seu CRM?

Seu CRM já tem a lista que importa: clientes, potenciais clientes, distribuidores, fornecedores e parceiros, com nomes, países e sites. Também é a lista que suas equipes de vendas e financeiro usam todo dia para enviar propostas, assinar contratos e emitir faturas. Verificá-la diretamente significa que o controle cobre exatamente as empresas com quem você está prestes a fazer negócios.

A alternativa costuma ser uma planilha exportada uma vez por ano e revisada à mão. É lenta, ninguém gosta e deixa passar nomes escritos ou transliterados de forma diferente da lista. Quando chega a próxima revisão, o cliente que entrou em uma lista em fevereiro já recebeu três remessas.

Uma única verificação de sanções basta?

Não. As autoridades adotam novas medidas sempre que os fatos exigem, e as listas são atualizadas em qualquer dia útil: nomes são incluídos, nomes alternativos e endereços mudam, algumas entradas são removidas. Uma verificação no cadastro prova que um cliente estava limpo naquele dia e nada mais.

Em várias jurisdições as penalidades podem ser aplicadas mesmo quando a empresa não sabia que estava negociando com uma parte listada. A lacuna entre duas verificações é, portanto, um risco real, e a forma mais barata de fechá-la é tornar a verificação automática e diária. Leia mais sobre o que está em jogo no artigo sobre fazer negócios com uma empresa sancionada.

Como fazer screening de sanções no seu CRM passo a passo

1. Cadastre-se na Unicorn Intelligence com seu email corporativo ou uma conta Google ou Apple. Não precisa de cartão e você recebe um crédito de 50 $ de presente.
2. Conecte o HubSpot diretamente, ligue outros CRMs e apps via Zapier, ou trabalhe a partir do Google Sheets ou Excel. Você também pode enviar um arquivo CSV ou colar uma lista.
3. Rode a varredura gratuita dos seus contatos: ela mostra quantas possíveis correspondências sua lista tem antes de você gastar qualquer coisa.
4. Ative o monitoramento diário das empresas que você quer acompanhar. Novos registros adicionados ao CRM entram automaticamente.
5. Escolha seus alertas: um email para cada nova correspondência ou um resumo diário, uma mensagem em um canal do Slack ou um webhook assinado para seus próprios sistemas.
6. Revise cada correspondência, confirme ou descarte com uma nota, e exporte o registro de auditoria sempre que um auditor, um banco ou um grande cliente pedir.

Quais listas de sanções são verificadas?

Publicamos só as listas que estão realmente carregadas no motor de screening, com data de atualização e número de entradas. A tabela abaixo é lida ao vivo do motor, então está sempre atualizada:

Listas de triagem carregadas hoje

Onde existem fontes oficiais abertas, o serviço também verifica pessoas politicamente expostas e registros de insolvência, e busca notícias negativas em 16 idiomas. Cada fonte aparece na página de status só quando está carregada.

Como é um bom processo diário de screening?

Quem na empresa deve usar?

O screening funciona melhor quando está onde as decisões acontecem. Vendas vê o alerta antes de enviar um contrato. O financeiro vê antes de liberar um pagamento ou aceitar um do exterior. Compras vê ao cadastrar um fornecedor. Compliance ou o jurídico revisa as correspondências e decide. Como os alertas podem ir para um canal do Slack compartilhado por essas equipes, ninguém precisa lembrar de abrir um painel.

Grandes clientes e bancos perguntam cada vez mais aos fornecedores como eles verificam sanções. Um processo diário documentado e conectado ao seu CRM é uma resposta simples e confiável.

O que abrange o controlo?

Cada nome passa por estes controlos, sempre alinhados com o motor de verificação:

Cada nome passa por todos estes controlos, grátis. Antes da monitorização vê apenas os números; com a monitorização cada nome mostra que controlo acionou, com fonte, lista, data e semelhança.

• Lista OFAC SDN (Estados Unidos): Pessoas e empresas com bens bloqueados pelo Tesouro dos EUA: proibida qualquer relação.
• Sanções financeiras da UE: A lista consolidada de pessoas e empresas com bens congelados na União Europeia.
• Conselho de Segurança da ONU: A lista consolidada do Conselho de Segurança das Nações Unidas, aplicada pelos Estados-membros.
• UK Sanctions List: A lista oficial do Reino Unido de pessoas e empresas sob sanções financeiras.
• Listas OFAC não SDN (Estados Unidos): Sanções setoriais dos EUA e evasores de sanções: algumas operações proibidas, outras permitidas.
• US Consolidated Screening List: As listas de restrições à exportação dos Departamentos do Comércio e de Estado dos EUA, incluindo a Entity List e a Denied Persons List.
• Lista de trabalho forçado (UFLPA): Empresas cujos produtos não podem entrar nos Estados Unidos por trabalho forçado.
• Países de alto risco: Um sinal para contactos em países das listas negra e cinzenta do GAFI (organismo internacional de combate ao branqueamento) e em países sob embargo.
• Outras listas nacionais de sanções: Suíça (SECO), Canadá e Austrália: contam para quem exporta para lá.
• Exclusões da contratação pública: Empresas excluídas pelo Banco Mundial e por outros bancos de desenvolvimento por fraude ou corrupção, e a lista SAM dos excluídos da contratação pública dos EUA.
• Combate ao branqueamento nos EUA: Entidades indicadas pela FinCEN (autoridade antibranqueamento do Tesouro dos EUA) como "preocupação primária de branqueamento", com as quais os bancos dos EUA não podem operar.
• Pessoas politicamente expostas: Administradores que são políticos ou seus familiares. As fontes gratuitas são incompletas, por isso é indicado como "possível", nunca como certeza.

Uma observação sobre responsabilidade

A Unicorn Intelligence é uma ferramenta informativa. O programa pode errar: uma correspondência pode ser outra empresa com nome parecido, e alguns vínculos não aparecem em nenhuma fonte pública. Correspondências importantes devem sempre ser verificadas, e a responsabilidade final pela conformidade continua sendo da sua empresa.

Perguntas frequentes

Como faço screening de sanções no meu CRM?

Conecte o CRM ou envie sua lista para uma ferramenta de screening que compare cada empresa com as listas oficiais de sanções todos os dias. Com a Unicorn Intelligence a primeira varredura dos seus contatos é gratuita.

Quais CRMs e ferramentas são compatíveis?

HubSpot diretamente, muitos outros CRMs e apps via Zapier, Google Sheets e Excel, além de envio de CSV, colar lista e uma API REST.

Com que frequência a verificação de sanções deve rodar?

Todo dia. As listas de sanções mudam em qualquer dia útil, então uma verificação diária avisa sobre uma nova inclusão em um dia, e não na próxima revisão anual.

Precisamos revisar todos os nomes todos os dias?

Não. A verificação roda sozinha e você recebe alerta por email, Slack ou webhook só quando algo novo precisa de atenção.

O screening pode errar?

Sim. O programa pode sinalizar um nome parecido ou deixar passar um vínculo que nenhuma fonte pública mostra, então correspondências importantes devem ser verificadas e a responsabilidade final pela conformidade continua sendo da sua empresa.

O que verifica a análise gratuita?

Cada nome é comparado com as listas oficiais de sanções, restrições à exportação e trabalho forçado, e passa por mais cinco controlos: países de alto risco, outras listas nacionais de sanções, exclusões da contratação pública, combate ao branqueamento nos EUA e possíveis pessoas politicamente expostas.