Ton fournisseur est-il sanctionné ? Signaux d'alerte et vérification

Pourquoi les fournisseurs comptent autant que les clients

Beaucoup d'entreprises voient les sanctions comme un problème commercial : ne pas vendre au mauvais acheteur. Payer un fournisseur est tout aussi sensible. Chaque paiement met des fonds à disposition de quelqu'un, et si ce quelqu'un est une partie listée ou une société qu'elle contrôle, ton entreprise peut s'exposer à des amendes, des paiements gelés et des questions de ta banque. La marchandise achetée peut aussi être saisie ou impossible à importer.

Les fournisseurs sont souvent référencés en vitesse, par des gens sous pression pour obtenir des matériaux ou un meilleur prix. C'est justement là que les contrôles sautent.

Quels sont les signaux d'alerte dans l'entreprise elle-même ?

• Des propriétaires ou dirigeants difficiles à identifier, ou une chaîne de sociétés dans plusieurs pays sans raison commerciale claire.
• Une société récente, avec peu d'historique, qui propose des prix étonnamment bas ou demande de grosses commandes.
• Un nom très proche de celui d'une société inscrite sur une liste de sanctions, ou un changement de nom récent.
• Des adresses qui ne sont qu'une domiciliation, ou des coordonnées partagées avec d'autres sociétés sans lien.
• Des réticences à fournir des documents de base comme l'extrait d'immatriculation ou la liste des actionnaires.

Quels sont les signaux d'alerte dans l'affaire ?

• Des demandes de payer, ou d'être payé, via un tiers qui n'a rien à voir avec le contrat.
• Des demandes de changer l'acheteur, le destinataire ou la destination à la dernière minute.
• Des itinéraires d'expédition par des pays qui n'ont aucun sens commercial pour la marchandise.
• Des réticences à dire qui utilisera vraiment le produit, ou des réponses vagues sur l'usage final.
• Une pression pour conclure vite et sauter les formalités habituelles.

Un signe isolé peut avoir une explication innocente. Plusieurs ensemble méritent qu'on regarde de plus près.

Que faire quand tu vois un signal d'alerte ?

1. Mets l'affaire en pause avant de signer, d'expédier ou de payer.
2. Vérifie l'entreprise, ses propriétaires et ses dirigeants sur les listes officielles de sanctions, y compris les variantes de noms et les translittérations.
3. Demande par écrit à la contrepartie les informations manquantes et garde les réponses.
4. Décide avec tes conseillers juridiques ou conformité s'il faut continuer, demander plus ou arrêter.
5. Note ce que tu as vérifié, les sources et la décision, avec la date.

Cette trace compte. Si une question arrive un jour d'une autorité, d'une banque ou d'un auditeur, pouvoir montrer ce que tu as vérifié et pourquoi tu as décidé ainsi te met en position de force.

Comment vérifier si un fournisseur est sanctionné en quelques minutes

Avec Unicorn Intelligence, pas besoin de chercher chaque nom à la main :

1. Inscris-toi avec ton email professionnel ou un compte Google ou Apple. Pas besoin de carte, et tu reçois un crédit de 50 $ offert.
2. Connecte ton CRM (HubSpot, ou d'autres outils via Zapier), ou importe tes fournisseurs depuis Google Sheets, Excel ou un fichier CSV.
3. Lance le scan gratuit de tes contacts pour voir combien de correspondances possibles contient ta liste.
4. Active le filtrage quotidien pour repérer aussi les fournisseurs listés plus tard, avec des alertes immédiates par email, Slack ou webhook.
5. Pour un fournisseur qui a déclenché un signal d'alerte, ouvre le rapport complet sur l'entreprise pour voir la structure du groupe quand les données sont disponibles.

Les listes que nous vérifions sont lues en direct depuis le moteur de filtrage :

Listes de filtrage chargées aujourd'hui

Pour la mise en place étape par étape avec ton CRM, lis comment filtrer ton CRM sur les sanctions chaque jour.

Que couvre le contrôle ?

Chaque nom passe par ces contrôles, toujours alignés sur le moteur de filtrage :

Chaque nom passe par tous ces contrôles, gratuitement. Avant la surveillance vous voyez seulement les chiffres ; avec la surveillance chaque nom indique le contrôle déclenché, avec source, liste, date et similarité.

• Liste OFAC SDN (États-Unis): Personnes et sociétés dont les avoirs sont bloqués par le Trésor américain : toute relation est interdite.
• Sanctions financières de l'UE: La liste consolidée des personnes et sociétés soumises à un gel des avoirs dans l'Union européenne.
• Conseil de sécurité de l'ONU: La liste consolidée du Conseil de sécurité des Nations unies, appliquée par les États membres.
• UK Sanctions List: La liste officielle du Royaume-Uni des personnes et sociétés sous sanctions financières.
• Listes OFAC non SDN (États-Unis): Sanctions sectorielles américaines et contournements de sanctions : certaines opérations interdites, d'autres permises.
• US Consolidated Screening List: Les listes de restrictions à l'export des départements américains du Commerce et d'État, dont l'Entity List et la Denied Persons List.
• Liste du travail forcé (UFLPA): Entreprises dont les produits ne peuvent pas entrer aux États-Unis en raison du travail forcé.
• Pays à haut risque: Un signal pour les contacts situés dans les pays des listes noire et grise du GAFI (organisme international de lutte contre le blanchiment) et dans les pays sous embargo.
• Autres listes de sanctions nationales: Suisse (SECO), Canada et Australie : elles comptent si vous exportez vers ces pays.
• Exclusions des marchés publics: Entreprises exclues par la Banque mondiale et les autres banques de développement pour fraude ou corruption, et la liste SAM des exclus des marchés publics américains.
• Lutte contre le blanchiment aux États-Unis: Entités désignées par le FinCEN (autorité antiblanchiment du Trésor américain) comme « préoccupation majeure de blanchiment », avec lesquelles les banques américaines ne peuvent pas opérer.
• Personnes politiquement exposées: Dirigeants qui sont des responsables politiques ou leurs proches. Les sources gratuites sont incomplètes : c'est indiqué comme « possible », jamais comme une certitude.

Signaux d'alerte et responsabilité

Aucun outil ne voit tout. Unicorn Intelligence compare les noms que tu lui donnes aux listes officielles et explique chaque correspondance possible, mais le programme peut se tromper, et une propriété cachée n'apparaît pas toujours dans les données publiques. Les correspondances importantes doivent être vérifiées, et la responsabilité finale de la conformité reste à ton entreprise.

Questions fréquentes

Comment savoir si un fournisseur est sanctionné ?

Vérifie son nom, ses alias, ses propriétaires et ses dirigeants sur les listes officielles de sanctions et refais le contrôle régulièrement. Unicorn Intelligence le fait chaque jour pour chaque entreprise de ton CRM, en commençant par un scan gratuit de tes contacts.

Quels sont les principaux signaux d'alerte en matière de sanctions ?

Propriété floue, paiements via des tiers sans lien, changements de dernière minute d'acheteur, de destinataire ou de destination, itinéraires d'expédition illogiques et réponses vagues sur l'usage final.

Un signal d'alerte suffit-il pour refuser un fournisseur ou un client ?

Pas à lui seul. C'est un signal pour creuser. La décision revient à ton entreprise, idéalement avec l'aide de tes conseillers juridiques ou conformité.

Unicorn Intelligence peut-il détecter des propriétaires cachés ?

Il compare les noms que tu lui donnes et les entreprises de ton CRM aux listes officielles, et le rapport complet sur l'entreprise montre la structure du groupe quand les données sont disponibles. Aucun outil ne voit tout, et le programme peut se tromper.

Pourquoi vérifier les fournisseurs autant que les clients ?

Parce que payer un fournisseur sanctionné met des fonds à disposition d'une partie listée, ce qui peut entraîner des amendes, des paiements gelés et des problèmes avec ta banque.

Listes de sanctions et de risque : ce qu'elles sont et comment les vérifier

• Liste OFAC SDN
• Liste des sanctions financières de l'UE
• Liste consolidée du Conseil de sécurité de l'ONU
• UK Sanctions List
• Listes OFAC non SDN
• US Consolidated Screening List
• UFLPA Entity List
• Liste consolidée des sanctions autonomes du Canada (LMES)
• Liste consolidée du DFAT australien
• Liste des sanctions du SECO suisse
• Listes d'exclusion (Banque mondiale et SAM)
• Mesures spéciales FinCEN section 311
• Pays à haut risque et sous surveillance du GAFI
• Personnes politiquement exposées (PPE)

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