UNICORN PRIVATE Qu'est-ce que la liste OFAC SDN et comment vérifier tes clients ?
En bref
La liste SDN est publiée par l'OFAC, le bureau des sanctions du Trésor américain.
Elle nomme des personnes, des entreprises, des navires et des aéronefs dont les avoirs sont bloqués : les personnes américaines ne peuvent pas traiter avec eux.
Tu la vérifies en comparant le nom de chaque client et fournisseur avec la liste, idéalement chaque jour.
Ce que contient la liste
La liste Specially Designated Nationals and Blocked Persons comprend des personnes, des entreprises, des banques, des navires et des aéronefs liés à des pays sanctionnés, au terrorisme, au trafic de drogue, à la cybercriminalité et à d'autres programmes.
Chaque entrée indique le programme, les alias, les adresses et les identifiants quand ils sont disponibles. Les entreprises détenues à 50 % ou plus par des parties listées sont aussi bloquées, même si elles ne figurent pas sur la liste.
Qui doit la vérifier
La liste s'impose aux personnes américaines où qu'elles soient, mais beaucoup d'autres entreprises la vérifient aussi :
- Les entreprises américaines et leurs succursales à l'étranger, et toute personne agissant aux États-Unis.
- Les entreprises qui paient ou sont payées en dollars américains, ou qui utilisent des banques, des biens ou des technologies américains.
- Les banques, les prestataires de paiement, les exportateurs et leurs fournisseurs qui veulent préserver leurs relations bancaires.
Amendes et sanctions
Montants maximaux prévus par la loi, vérifiés sur les textes officiels :
- États-Unis, OFAC : jusqu'à 377 700 $ par infraction ou deux fois la valeur de la transaction ; sanctions pénales jusqu'à 1 000 000 $ et 20 ans de prison. (source)
Montants maximaux prévus par la loi, tels que publiés par les autorités en lien, vérifiés le 29 octobre 2026.
Données en direct de notre copie de la liste
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) List: Entrées dans la copie que nous vérifions : 19 484. Dernière mise à jour : 2 novembre 2026
Source officielle
Comment Unicorn Intelligence la vérifie
Chaque nom que tu importes ou connectes est comparé à Liste OFAC SDN et à toutes les autres listes, chaque jour. Tu vois la source, la date et le degré de similarité du nom, pour décider rapidement.
- Importe une liste, connecte ton CRM ou saisis un nom.
- Nous comparons chaque nom à la liste, y compris avec les variantes d'orthographe et les translittérations.
- Les correspondances possibles affichent la liste, la source, la date et la similarité, et c'est toi qui décides.
Vérifie tes clients gratuitement
Importe tes contacts et vois en quelques minutes combien de noms méritent un examen plus attentif. À l'inscription, tu reçois 50 $ de crédit offert.
Questions fréquentes
À quelle fréquence la liste OFAC SDN change-t-elle ?
L'OFAC la met à jour chaque fois qu'il ajoute ou retire des noms, souvent plusieurs fois par mois. C'est pourquoi un seul contrôle à l'entrée en relation ne suffit pas.
Une entreprise détenue par un SDN est-elle aussi bloquée ?
Oui. Selon la règle des 50 % de l'OFAC, une entité détenue à 50 % ou plus, directement ou indirectement, par une ou plusieurs personnes bloquées est elle aussi bloquée, même si elle ne figure pas sur la liste.
Dois-je vérifier la liste SDN si mon entreprise n'est pas américaine ?
Cela dépend de tes liens avec les États-Unis, comme les paiements en dollars, les banques américaines ou les biens américains. Beaucoup d'entreprises non américaines la vérifient pour protéger leurs relations bancaires. Demande à ton conseiller juridique pour ton cas.
Le programme peut faire des erreurs. La responsabilité finale de la conformité reste celle de ton entreprise. Unicorn Intelligence est un outil d'information. Les décisions et les obligations légales, y compris la conformité aux sanctions, la due diligence et la participation aux appels d'offres, restent du ressort du client.