Filtrage sanctions de ton CRM : vérifie chaque entreprise par jour

Pourquoi filtrer ton CRM sur les sanctions ?

Ton CRM contient déjà la liste qui compte : clients, prospects, distributeurs, fournisseurs et partenaires, avec noms, pays et sites web. C'est aussi la liste que tes équipes commerciales et finance utilisent chaque jour pour envoyer des offres, signer des contrats et émettre des factures. La filtrer directement, c'est couvrir exactement les entreprises avec lesquelles tu es sur le point de faire affaire.

L'alternative, c'est souvent un tableur exporté une fois par an et parcouru à la main. C'est lent, personne n'aime le faire et ça rate les noms écrits ou translittérés autrement que dans la liste. Le temps que la revue suivante arrive, le client listé en février a déjà reçu trois livraisons.

Un seul contrôle des sanctions suffit-il ?

Non. Les autorités adoptent de nouvelles mesures dès que les événements l'exigent, et les listes sont mises à jour n'importe quel jour ouvré : des noms sont ajoutés, des alias et adresses changent, certaines entrées sont retirées. Un contrôle à l'entrée en relation prouve qu'un client était sans problème à cette date, rien de plus.

Dans plusieurs pays, les sanctions peuvent s'appliquer même quand une entreprise ne savait pas qu'elle traitait avec une partie listée. L'intervalle entre deux contrôles est donc une vraie exposition, et le moyen le moins cher de le fermer est de rendre le contrôle automatique et quotidien. Tu peux en savoir plus sur les enjeux dans l'article sur ce qui se passe si tu fais affaire avec une entreprise sanctionnée.

Comment filtrer ton CRM sur les sanctions étape par étape

1. Inscris-toi à Unicorn Intelligence avec ton email professionnel ou un compte Google ou Apple. Pas besoin de carte, et tu reçois un crédit de 50 $ offert.
2. Connecte HubSpot directement, relie d'autres CRM et applis via Zapier, ou travaille depuis Google Sheets ou Excel. Tu peux aussi importer un fichier CSV ou coller une liste.
3. Lance le scan gratuit de tes contacts : il montre combien de correspondances possibles contient ta liste avant que tu dépenses quoi que ce soit.
4. Active la surveillance quotidienne pour les entreprises que tu veux suivre. Les nouvelles fiches ajoutées au CRM sont prises en compte automatiquement.
5. Choisis tes alertes : un email pour chaque nouvelle correspondance ou un résumé quotidien, un message dans un canal Slack, ou un webhook signé pour tes propres systèmes.
6. Examine chaque correspondance, confirme-la ou écarte-la avec une note, et exporte le journal d'audit dès qu'un auditeur, une banque ou un grand client le demande.

Quelles listes de sanctions sont vérifiées ?

Nous publions uniquement les listes réellement chargées dans le moteur de filtrage, avec leur date de mise à jour et leur nombre d'entrées. Le tableau ci-dessous est lu en direct depuis le moteur, il est donc toujours à jour :

Listes de filtrage chargées aujourd'hui

Là où des sources officielles ouvertes existent, le service vérifie aussi les personnes politiquement exposées et les registres d'insolvabilité, et cherche des informations négatives dans 16 langues. Chaque source apparaît sur la page d'état seulement quand elle est chargée.

À quoi ressemble un bon processus de filtrage quotidien ?

Qui dans l'entreprise devrait l'utiliser ?

Le filtrage marche mieux là où se prennent les décisions. Les commerciaux voient une alerte avant d'envoyer un contrat. La finance la voit avant de valider un paiement ou d'en accepter un venu de l'étranger. Les achats la voient en référençant un fournisseur. La conformité ou le juridique examine les correspondances et décide. Comme les alertes peuvent arriver dans un canal Slack partagé par ces équipes, personne n'a besoin de penser à ouvrir un tableau de bord.

Les grands clients et les banques demandent de plus en plus à leurs fournisseurs comment ils filtrent les sanctions. Un processus quotidien documenté et relié à ton CRM est une réponse simple et crédible.

Que couvre le contrôle ?

Chaque nom passe par ces contrôles, toujours alignés sur le moteur de filtrage :

Chaque nom passe par tous ces contrôles, gratuitement. Avant la surveillance vous voyez seulement les chiffres ; avec la surveillance chaque nom indique le contrôle déclenché, avec source, liste, date et similarité.

• Liste OFAC SDN (États-Unis): Personnes et sociétés dont les avoirs sont bloqués par le Trésor américain : toute relation est interdite.
• Sanctions financières de l'UE: La liste consolidée des personnes et sociétés soumises à un gel des avoirs dans l'Union européenne.
• Conseil de sécurité de l'ONU: La liste consolidée du Conseil de sécurité des Nations unies, appliquée par les États membres.
• UK Sanctions List: La liste officielle du Royaume-Uni des personnes et sociétés sous sanctions financières.
• Listes OFAC non SDN (États-Unis): Sanctions sectorielles américaines et contournements de sanctions : certaines opérations interdites, d'autres permises.
• US Consolidated Screening List: Les listes de restrictions à l'export des départements américains du Commerce et d'État, dont l'Entity List et la Denied Persons List.
• Liste du travail forcé (UFLPA): Entreprises dont les produits ne peuvent pas entrer aux États-Unis en raison du travail forcé.
• Pays à haut risque: Un signal pour les contacts situés dans les pays des listes noire et grise du GAFI (organisme international de lutte contre le blanchiment) et dans les pays sous embargo.
• Autres listes de sanctions nationales: Suisse (SECO), Canada et Australie : elles comptent si vous exportez vers ces pays.
• Exclusions des marchés publics: Entreprises exclues par la Banque mondiale et les autres banques de développement pour fraude ou corruption, et la liste SAM des exclus des marchés publics américains.
• Lutte contre le blanchiment aux États-Unis: Entités désignées par le FinCEN (autorité antiblanchiment du Trésor américain) comme « préoccupation majeure de blanchiment », avec lesquelles les banques américaines ne peuvent pas opérer.
• Personnes politiquement exposées: Dirigeants qui sont des responsables politiques ou leurs proches. Les sources gratuites sont incomplètes : c'est indiqué comme « possible », jamais comme une certitude.

Un mot sur la responsabilité

Unicorn Intelligence est un outil d'information. Le programme peut se tromper : une correspondance peut être une autre entreprise au nom proche, et certains liens n'apparaissent dans aucune source publique. Les correspondances importantes doivent toujours être vérifiées, et la responsabilité finale de la conformité reste à ton entreprise.

Questions fréquentes

Comment filtrer mon CRM sur les sanctions ?

Connecte le CRM ou importe ta liste dans un outil de filtrage qui compare chaque jour chaque entreprise aux listes officielles de sanctions. Avec Unicorn Intelligence, le premier scan de tes contacts est gratuit.

Quels CRM et outils sont pris en charge ?

HubSpot directement, beaucoup d'autres CRM et applis via Zapier, Google Sheets et Excel, plus l'import CSV, le copier-coller et une API REST.

À quelle fréquence faire un contrôle des sanctions ?

Chaque jour. Les listes de sanctions changent n'importe quel jour ouvré, donc un contrôle quotidien te prévient d'une nouvelle inscription en un jour au lieu de la revue annuelle suivante.

Faut-il examiner chaque nom chaque jour ?

Non. Le contrôle tourne automatiquement et tu es alerté par email, Slack ou webhook seulement quand quelque chose de nouveau mérite ton attention.

Le filtrage peut-il se tromper ?

Oui. Le programme peut signaler un nom proche ou rater un lien qu'aucune source publique ne montre, donc les correspondances importantes doivent être vérifiées et la responsabilité finale de la conformité reste à ton entreprise.

Que vérifie l'analyse gratuite ?

Chaque nom est comparé aux listes officielles de sanctions, de restrictions à l'export et de travail forcé, puis passe cinq autres contrôles : pays à haut risque, autres listes de sanctions nationales, exclusions des marchés publics, lutte contre le blanchiment aux États-Unis et personnes politiquement exposées possibles.