¿Tu proveedor está sancionado? Señales de alerta y cómo saberlo

Por qué los proveedores importan tanto como los clientes

Muchas empresas ven las sanciones como un problema de ventas: no venderle al comprador equivocado. Pagar a un proveedor es igual de delicado. Cada pago pone fondos a disposición de alguien, y si ese alguien es una parte de la lista o una empresa que controla, tu empresa puede exponerse a multas, pagos congelados y preguntas de tu banco. La mercancía que compraste también puede ser incautada o imposible de importar.

A los proveedores se les da de alta a menudo deprisa, gente con prisa por conseguir material o un precio mejor. Justo ahí es cuando se saltan los controles.

¿Cuáles son las señales de alerta en la propia empresa?

• Dueños o directivos difíciles de identificar, o una cadena de sociedades en varios países sin un motivo comercial claro.
• Una empresa recién creada, con poca historia, que ofrece precios demasiado buenos o pide pedidos grandes.
• Un nombre muy parecido al de una empresa que aparece en una lista de sanciones, o un cambio de nombre reciente.
• Direcciones que son solo un servicio de domiciliación, o datos de contacto compartidos con otras empresas sin relación.
• Reticencia a dar documentos básicos como el certificado de registro o la lista de socios.

¿Cuáles son las señales de alerta en la operación?

• Peticiones de pagar, o de cobrar, a través de un tercero que no tiene nada que ver con el contrato.
• Peticiones de cambiar el comprador, el destinatario o el destino a última hora.
• Rutas de envío por países que no tienen sentido comercial para la mercancía.
• Reticencia a decir quién usará el producto al final, o respuestas vagas sobre el uso final.
• Presión para cerrar rápido y saltarse el papeleo habitual.

Una sola señal puede tener una explicación inocente. Varias juntas merecen una mirada más atenta.

¿Qué hacer cuando ves una señal de alerta?

1. Pon la operación en pausa antes de firmar, enviar o pagar.
2. Comprueba la empresa, sus dueños y sus directivos frente a las listas oficiales de sanciones, incluidas las variantes de nombre y las transcripciones.
3. Pide por escrito a la contraparte la información que falta y guarda las respuestas.
4. Decide con tus asesores legales o de cumplimiento si seguir adelante, pedir más o parar.
5. Anota qué comprobaste, las fuentes y la decisión, con la fecha.

El registro importa. Si alguna vez llega una pregunta de una autoridad, un banco o un auditor, poder mostrar qué comprobaste y por qué decidiste te pone en una posición sólida.

Cómo saber si un proveedor está sancionado en minutos

Con Unicorn Intelligence no tienes que buscar cada nombre a mano:

1. Regístrate con tu email de empresa o con una cuenta de Google o Apple. No hace falta tarjeta y recibes un crédito de 50 $ de regalo.
2. Conecta tu CRM (HubSpot, u otras herramientas a través de Zapier), o sube tus proveedores desde Google Sheets, Excel o un archivo CSV.
3. Lanza el escaneo gratuito de tus contactos para ver cuántas posibles coincidencias tiene tu lista.
4. Activa el screening diario para detectar también a los proveedores que entren en una lista más tarde, con alertas al instante por email, Slack o webhook.
5. Para un proveedor que ha levantado una señal de alerta, abre el informe completo de la empresa para ver la estructura del grupo cuando haya datos disponibles.

Las listas que revisamos se leen en directo desde el motor de screening:

Listas de control cargadas hoy

Para la configuración paso a paso con tu CRM, mira cómo hacer screening de sanciones en tu CRM cada día.

¿Qué cubre el control?

Cada nombre pasa por estos controles, siempre alineados con el motor de control:

Cada nombre pasa por todos estos controles, gratis. Antes de la vigilancia solo ves las cifras; con la vigilancia cada nombre muestra qué control ha activado, con fuente, lista, fecha y similitud.

• Lista OFAC SDN (Estados Unidos): Personas y empresas con bienes bloqueados por el Tesoro de EE. UU.: prohibida cualquier relación.
• Sanciones financieras de la UE: La lista consolidada de personas y empresas con bienes congelados en la Unión Europea.
• Consejo de Seguridad de la ONU: La lista consolidada del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, aplicada por los Estados miembros.
• UK Sanctions List: La lista oficial del Reino Unido de personas y empresas con sanciones financieras.
• Listas OFAC no SDN (Estados Unidos): Sanciones sectoriales de EE. UU. y evasores de sanciones: unas operaciones prohibidas, otras permitidas.
• US Consolidated Screening List: Las listas de restricciones a la exportación de los Departamentos de Comercio y de Estado de EE. UU., incluidas la Entity List y la Denied Persons List.
• Lista de trabajo forzoso (UFLPA): Empresas cuyos productos no pueden entrar en Estados Unidos por trabajo forzoso.
• Países de alto riesgo: Una señal para los contactos en países de las listas negra y gris del GAFI (organismo internacional contra el blanqueo) y en países bajo embargo.
• Otras listas nacionales de sanciones: Suiza (SECO), Canadá y Australia: cuentan si exportas allí.
• Exclusiones de contratación pública: Empresas excluidas por el Banco Mundial y otros bancos de desarrollo por fraude o corrupción, y la lista SAM de excluidos de los contratos públicos de EE. UU.
• Antiblanqueo de EE. UU.: Entidades señaladas por FinCEN (autoridad antiblanqueo del Tesoro de EE. UU.) como "principal preocupación de blanqueo", con las que los bancos de EE. UU. no pueden operar.
• Personas del medio político: Administradores que son políticos o familiares suyos. Las fuentes gratuitas son incompletas, por eso se indica como "posible", nunca como certeza.

Señales de alerta y responsabilidad

Ninguna herramienta lo ve todo. Unicorn Intelligence compara los nombres que le das con las listas oficiales y explica cada posible coincidencia, pero el programa puede equivocarse, y la propiedad oculta no siempre aparece en los datos públicos. Las coincidencias importantes deben verificarse, y la responsabilidad final del cumplimiento sigue siendo de tu empresa.

Preguntas frecuentes

¿Cómo sé si un proveedor está sancionado?

Comprueba su nombre, sus alias, sus dueños y sus directivos frente a las listas oficiales de sanciones y repite la comprobación con regularidad. Unicorn Intelligence lo hace cada día para cada empresa de tu CRM, empezando por un escaneo gratuito de tus contactos.

¿Cuáles son las principales señales de alerta de sanciones?

Propiedad poco clara, pagos a través de terceros sin relación, cambios de comprador, destinatario o destino a última hora, rutas de envío ilógicas y respuestas vagas sobre el uso final.

¿Basta una señal de alerta para rechazar a un proveedor o cliente?

Por sí sola no. Es una señal para investigar. La decisión es de tu empresa, idealmente con la ayuda de tus asesores legales o de cumplimiento.

¿Puede Unicorn Intelligence detectar dueños ocultos?

Compara los nombres que le das y las empresas de tu CRM con las listas oficiales, y el informe completo de la empresa muestra la estructura del grupo cuando hay datos disponibles. Ninguna herramienta lo ve todo, y el programa puede equivocarse.

¿Por qué hay que revisar a los proveedores además de a los clientes?

Porque pagar a un proveedor sancionado pone fondos a disposición de una parte de la lista, lo que puede traer multas, pagos congelados y problemas con tu banco.

Listas de sanciones y de riesgo: qué son y cómo consultarlas

• Lista SDN de la OFAC
• Lista de sanciones financieras de la UE
• Lista consolidada del Consejo de Seguridad de la ONU
• UK Sanctions List
• Listas no SDN de la OFAC
• US Consolidated Screening List
• UFLPA Entity List
• Lista consolidada de sanciones autónomas de Canadá (SEMA)
• Lista consolidada del DFAT de Australia
• Lista de sanciones SECO de Suiza
• Listas de inhabilitación (Banco Mundial y SAM)
• Medidas especiales de la sección 311 de FinCEN
• Países de alto riesgo y bajo vigilancia del GAFI
• Personas políticamente expuestas (PEP)