Dosieres de empresas: diligencia debida sobre proveedores y clientes privados en minutos

Por qué la diligencia debida sobre empresas privadas es difícil

Las empresas cotizadas publican informes anuales y documentación regulatoria. Las privadas no, y la información que existe está dispersa: un registro mercantil en un país, un identificador en otra base de datos, una noticia en un idioma extranjero, una web que cambió el mes pasado.

Los equipos acaban repitiendo las mismas búsquedas con cada nueva contraparte, con resultados que dependen de quién hizo el trabajo y de cuánto tiempo tenía.

Cuándo necesitas un dosier

• Al dar de alta a un nuevo proveedor, sobre todo en otro país.
• Al aceptar a un cliente empresa que debes identificar (KYB, conoce a tu cliente empresa).
• Al firmar con un distribuidor, agente o revendedor que te representará.
• Al evaluar a un socio, una startup o un objetivo de inversión.
• Al revisar una contraparte existente tras una señal de alerta, como una noticia o un retraso en un pago.

La normativa de prevención del blanqueo de capitales de muchos países obliga a las empresas reguladas a identificar a sus clientes empresariales. Las leyes sobre cadenas de suministro y los grandes compradores esperan cada vez más controles sobre los proveedores. En ambos casos, un expediente documentado con fuente y fecha es lo que suelen pedir los auditores.

Qué contiene un buen dosier

Cada dato lleva su fuente y su fecha, para que quien revisa pueda abrir el original con un clic.

Cómo funciona

1. Inicia sesión con tu email corporativo o con una cuenta de Google o Apple: 50 $ de uso gratuito para empezar, sin tarjeta.
2. Escribe el nombre de la empresa y, si los tienes, su web, país o LEI. Cuantos más datos, más precisa es la coincidencia.
3. Elige el idioma del dosier.
4. En pocos minutos el dosier está listo en el panel en PDF y JSON, y por API si la usas.

El PDF está listo para adjuntarlo a tu expediente de alta o de proveedor. El JSON te permite cargar los mismos datos en tus propios sistemas.

Dosier más control diario

Un dosier es una foto de un día concreto. Para saber si algo cambia después, añade la empresa y los nombres que te interesan al control diario de sanciones. Recibes un aviso cuando aparece una nueva coincidencia, sin pedir un nuevo dosier.

Integrar los dosieres en tu proceso

Un dosier es más útil cuando se pide en el mismo momento para todas las contrapartes del mismo tipo, y no solo cuando alguien se acuerda. Muchos equipos lo vinculan a un detonante claro:

• un nuevo proveedor por encima de un umbral de gasto que tú defines;
• un nuevo cliente empresa en un país que consideras de mayor riesgo;
• un distribuidor o agente antes de firmar el contrato;
• una contraparte existente tras una señal de alerta.

Como el dosier también llega en JSON, el mismo detonante puede pedirlo por API desde tu herramienta de alta o de compras, y el PDF puede guardarse automáticamente en el expediente de la contraparte.

Cuánto cuesta

Con pago por uso un dosier cuesta 690 $, sin cuota mensual. También puedes comprar un dosier suelto por 490 $, en un pago único, desde el panel. Los equipos que necesitan muchos dosieres pueden elegir un plan mensual o un paquete que los incluya. Los precios vigentes están en la página de precios.

Límites que conviene tener en cuenta

Un dosier usa fuentes oficiales y abiertas. No incluye información que no sea pública, y no sustituye a los controles que exigen tu ley o tu procedimiento, como la verificación de los titulares reales en las fuentes que estás obligado a usar.

Unicorn Intelligence es una herramienta de información: la decisión de trabajar con una empresa, y tus obligaciones legales, te corresponden a ti. La guía completa explica cómo encaja el dosier con los demás servicios.

Preguntas frecuentes

¿Cuánto tarda un dosier?

Unos minutos. Escribes el nombre de la empresa y, si quieres, la web, el país o el LEI, y el dosier aparece en el panel en PDF y JSON.

¿Qué fuentes usa el dosier?

Registros abiertos como GLEIF LEI, SEC EDGAR y registros mercantiles europeos abiertos, las listas de sanciones del servicio de control, noticias, rondas de financiación y valoraciones publicadas de Unicorn Watch, y webs públicas. Cada dato muestra su fuente y su fecha.

¿Se puede redactar el dosier en nuestro idioma?

Sí. Eliges el idioma al pedirlo, entre los 16 idiomas del servicio.

¿Basta un dosier para el KYB?

Respalda tu expediente con información documentada, pero no sustituye a los controles que exigen tu ley o tu procedimiento. Las decisiones y las obligaciones legales corresponden a tu empresa.

¿Cuánto cuesta un dosier?

Con pago por uso, 690 $ por dosier; un dosier suelto comprado desde el panel cuesta 490 $; los planes y paquetes incluyen un número de dosieres al mes. La página de precios muestra siempre los precios vigentes.