Control de sanciones: por qué tus contrapartes necesitan una comprobación diaria

Qué es el control de sanciones

El control de sanciones (sanctions screening) consiste en cotejar los nombres de las personas y empresas con las que trabajas con las listas oficiales de partes sancionadas o restringidas. Estas listas las publican las autoridades: gobiernos nacionales, organismos regionales como la Unión Europea y el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.

Una parte incluida en una lista puede estar sujeta a medidas como la inmovilización de bienes o la prohibición de poner a su disposición fondos y servicios. Las restricciones también pueden extenderse a las empresas que las partes incluidas poseen o controlan.

Por qué un control puntual no basta

Las listas se actualizan cada vez que las autoridades adoptan nuevas medidas, algo que puede ocurrir cualquier día hábil. Se añaden nombres, cambian datos como alias y direcciones, y algunos registros se eliminan.

Si solo compruebas en el alta, tu expediente demuestra que un cliente estaba limpio en esa fecha. No dice nada de hoy. En varias jurisdicciones se pueden imponer sanciones aunque la empresa no supiera que trataba con una parte incluida en una lista, así que el intervalo entre controles es una exposición real.

El control diario cierra ese intervalo: cada mañana todos tus nombres se cotejan con las listas vigentes y te enteras de un cambio en un día, en lugar de en la siguiente revisión anual.

Quién necesita hacer el control

Las sanciones se aplican a todas las empresas bajo la jurisdicción que las adopta, no solo a los bancos. En la práctica, el control es habitual en:

• equipos de finanzas que pagan a proveedores y reciben cobros de clientes en el extranjero;
• equipos de compras que dan de alta a nuevos proveedores;
• equipos de ventas que firman con distribuidores, agentes y revendedores;
• equipos de logística y exportación que envían mercancías a otros países;
• empresas reguladas que deben identificar a sus clientes empresariales.

Los grandes clientes y los bancos preguntan cada vez más a sus proveedores cómo hacen el control. Un proceso diario documentado es una respuesta sencilla.

Cómo es un buen control de sanciones

Las listas que comprobamos

Solo publicamos las listas realmente cargadas, con su fecha de actualización y su número de registros. La tabla siguiente se lee en directo del motor de control.

Listas de control cargadas hoy

Allí donde existen fuentes oficiales abiertas, el servicio también comprueba los registros de personas del medio político (PEP) y de insolvencias, y busca noticias negativas en 16 idiomas. Cada fuente aparece en la página de estado solo cuando está cargada.

Cómo poner en marcha el control diario en una tarde

1. Inicia sesión con tu email corporativo o con una cuenta de Google o Apple. Empiezas con 50 $ de uso gratuito, sin tarjeta.
2. Exporta tus clientes, proveedores y socios desde tu ERP o CRM en un archivo CSV, o pega la lista.
3. Súbela en el panel, o sincronízala por API si quieres que se mantenga actualizada automáticamente.
4. Elige cómo quieres las alertas: un email por alerta, un resumen diario o ninguna, además de un webhook si lo usas.
5. Revisa las primeras coincidencias, descarta los falsos positivos con una nota y confirma lo que requiere acción.
6. Exporta el registro de auditoría cuando tus auditores o un cliente pidan pruebas.

¿Necesitas comprobar un nombre antes de una reunión o un pago? Usa la comprobación instantánea, que no guarda el nombre.

Cuánto cuesta

Con pago por uso, cada nombre vigilado cuesta 25 $ al mes, cobrado cada semana, sin cuota mensual. Las suscripciones empiezan con Screening Base para 100 nombres; los paquetes añaden dosieres y seguimiento regulatorio. Los precios vigentes están en la página de precios.

Los 50 $ de uso gratuito te permiten cargar tus primeros nombres y ver resultados reales antes de añadir una tarjeta.

Lo que el control no hace

Una coincidencia es una señal, no un veredicto. Verifícala siempre en la fuente oficial antes de actuar. Unicorn Intelligence es una herramienta de información: las decisiones y las obligaciones legales, incluido el cumplimiento en materia de sanciones, corresponden a tu empresa.

Para analizar a fondo una contraparte concreta, pide un dosier de empresa. La guía completa explica los cinco servicios.

Preguntas frecuentes

¿Con qué frecuencia deberíamos controlar a nuestras contrapartes?

Cada día es una opción razonable por defecto, porque las listas pueden cambiar cualquier día hábil. Unicorn Intelligence coteja todos tus nombres con las listas vigentes según lo programado y solo te avisa cuando aparece algo nuevo.

¿Qué listas usa Unicorn Intelligence?

Las listas oficiales de sanciones y de partes restringidas publicadas por las autoridades. Las listas realmente cargadas, con fecha de actualización y número de registros, se muestran en directo en la página del servicio de control y en la página de estado.

¿Cómo se gestionan los falsos positivos?

Cada posible coincidencia tiene una puntuación de 0 a 1 y los motivos que la explican. Tu equipo la confirma o la descarta con una nota en la cola de revisión, y la decisión pasa al registro de auditoría.

¿Podemos subir nuestros nombres en CSV?

Sí. Puedes subir un archivo CSV, pegar una lista o sincronizar por API. También puedes comprobar un solo nombre al instante sin guardarlo.

¿El control diario hace que cumplamos la normativa de sanciones?

Ninguna herramienta puede hacerlo por sí sola. El control es una herramienta de información que ayuda a tu equipo a encontrar y documentar posibles coincidencias; las decisiones y las obligaciones legales corresponden a tu empresa.