UNICORN PRIVATE ¿Qué es un riesgo principal de blanqueo de capitales según la sección 311 de FinCEN?
En resumen
Según la sección 311 de la USA PATRIOT Act, FinCEN puede señalar a un banco, un país o un tipo de transacción como riesgo principal de blanqueo de capitales.
Después puede imponer medidas especiales, hasta prohibir a los bancos de EE. UU. mantener cuentas para esa parte.
Revisas estos nombres para evitar pagos que los bancos de EE. UU. bloquearán.
Qué contiene la lista
La lista de medidas especiales de la sección 311 incluye instituciones financieras extranjeras, jurisdicciones y tipos de transacciones, con las medidas y su estado.
Algunas conclusiones son propuestas y otras son normas definitivas: la página oficial muestra el estado de cada una.
Quién debe consultarla
Es importante para:
- Bancos e instituciones financieras de EE. UU.
- Empresas que pagan o cobran a través de bancos corresponsales de EE. UU.
- Proveedores de pagos, empresas cripto y equipos financieros que gestionan transferencias internacionales.
Multas y sanciones
No mostramos un importe para esta lista porque no hemos verificado ninguno. Las sanciones las fija la ley nacional que se aplica a tu empresa: consulta la fuente oficial y pregunta a tu asesor legal.
Datos en vivo de nuestra copia de la lista
- FinCEN Section 311 and 9714 Special Measures: Registros en la copia que revisamos: 15. Última actualización: 4 de noviembre de 2026
Fuente oficial
Cómo la revisa Unicorn Intelligence
Cada nombre que subes o conectas se compara con Medidas especiales de la sección 311 de FinCEN junto con todas las demás listas, cada día. Ves la fuente, la fecha y el grado de similitud del nombre, así puedes decidir rápido.
- Sube una lista, conecta tu CRM o escribe un nombre.
- Comparamos cada nombre con la lista, también con variantes ortográficas y transliteraciones.
- Las posibles coincidencias muestran la lista, la fuente, la fecha y la similitud, y tú decides.
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Preguntas frecuentes
¿Una conclusión 311 es una sanción?
Es una medida contra el blanqueo de capitales del Tesoro de EE. UU., no una designación de sanciones, pero en la práctica puede dejar a una parte fuera del sistema financiero estadounidense.
¿Hay multas?
No mostramos un importe porque no hemos verificado ninguno. La ley de EE. UU. fija las consecuencias: consulta la fuente oficial.
¿Por qué debería importarle a una empresa no estadounidense?
Si tus pagos pasan por bancos de EE. UU., las transacciones con estas partes pueden bloquearse.
El programa puede cometer errores. La responsabilidad final del cumplimiento sigue siendo de tu empresa. Unicorn Intelligence es una herramienta de información. Las decisiones y las obligaciones legales, incluido el cumplimiento en materia de sanciones, la diligencia debida y la participación en licitaciones, corresponden al cliente.