UNICORN PRIVATE ¿Qué es una persona políticamente expuesta (PEP) y cómo revisas tus contactos?
En resumen
Un PEP es una persona con un cargo público importante, como un ministro, un juez o el director de una empresa estatal, o un familiar o allegado cercano.
Las normas contra el blanqueo de capitales piden diligencia debida reforzada con los PEP, no una prohibición.
Revisas si tus clientes, sus propietarios o sus administradores son PEP y, en ese caso, miras con más atención.
Qué contiene la lista
No existe una única lista oficial de PEP. Unicorn Intelligence usa fuentes públicas abiertas, que son incompletas.
Por eso un resultado PEP siempre se muestra como posible, nunca como una certeza, y necesita una revisión humana.
Quién debe consultarla
Los controles PEP son importantes para:
- Bancos, aseguradoras, proveedores de pagos y empresas cripto.
- Abogados, contables, agentes inmobiliarios y otros sujetos obligados por las normas contra el blanqueo de capitales.
- Empresas que quieren saber quién está detrás de un cliente o proveedor.
Multas y sanciones
No mostramos un importe para esta lista porque no hemos verificado ninguno. Las sanciones las fija la ley nacional que se aplica a tu empresa: consulta la fuente oficial y pregunta a tu asesor legal.
Datos en vivo de nuestra copia de la lista
- Possible politically exposed persons (Wikidata): Registros en la copia que revisamos: 12.531. Última actualización: 3 de noviembre de 2026
Fuente oficial
Cómo la revisa Unicorn Intelligence
Cada nombre que subes o conectas se compara con Personas políticamente expuestas (PEP) junto con todas las demás listas, cada día. Ves la fuente, la fecha y el grado de similitud del nombre, así puedes decidir rápido.
- Sube una lista, conecta tu CRM o escribe un nombre.
- Comparamos cada nombre con la lista, también con variantes ortográficas y transliteraciones.
- Las posibles coincidencias muestran la lista, la fuente, la fecha y la similitud, y tú decides.
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Preguntas frecuentes
¿Está prohibido trabajar con un PEP?
No. Las normas piden más cuidado, como verificar el origen de los fondos y obtener la aprobación de la dirección, no rechazar al cliente.
¿Existe una lista oficial de PEP?
No existe una única lista oficial. Por eso los resultados de fuentes abiertas se muestran como posibles coincidencias.
¿Hay multas relacionadas con los controles PEP?
No mostramos un importe porque no hemos verificado ninguno. Las sanciones vienen de las leyes nacionales contra el blanqueo de capitales: consulta la fuente oficial.
El programa puede cometer errores. La responsabilidad final del cumplimiento sigue siendo de tu empresa. Unicorn Intelligence es una herramienta de información. Las decisiones y las obligaciones legales, incluido el cumplimiento en materia de sanciones, la diligencia debida y la participación en licitaciones, corresponden al cliente.