UNICORN PRIVATE ¿Qué países están en las listas negra y gris del GAFI y qué implica para tus clientes?
En resumen
El GAFI, el organismo internacional contra el blanqueo de capitales, publica dos listas de países con controles débiles.
La lista negra pide contramedidas; la lista gris incluye países bajo mayor vigilancia.
Revisas dónde están tus clientes y proveedores y aplicas más cuidado con esos países.
Qué contiene la lista
La lista negra (jurisdicciones de alto riesgo sujetas a un llamado a la acción) y la lista gris (jurisdicciones bajo mayor vigilancia) se actualizan tras cada plenario del GAFI, tres veces al año.
Unicorn Intelligence también señala los países bajo embargo. Es una señal sobre el país, no una coincidencia con el nombre.
Quién debe consultarla
Es importante para:
- Bancos, proveedores de pagos y toda empresa sujeta a normas contra el blanqueo de capitales.
- Empresas que dan de alta clientes o proveedores de muchos países.
- Equipos financieros que deciden cuánta diligencia debida necesita cada contraparte.
Multas y sanciones
No mostramos un importe para esta lista porque no hemos verificado ninguno. Las sanciones las fija la ley nacional que se aplica a tu empresa: consulta la fuente oficial y pregunta a tu asesor legal.
Datos en vivo de nuestra copia de la lista
Los datos en vivo no están disponibles en este momento. Ver la página de estado
Fuente oficial
Cómo la revisa Unicorn Intelligence
Cada nombre que subes o conectas se compara con Países de alto riesgo y bajo vigilancia del GAFI junto con todas las demás listas, cada día. Ves la fuente, la fecha y el grado de similitud del nombre, así puedes decidir rápido.
- Sube una lista, conecta tu CRM o escribe un nombre.
- Comparamos cada nombre con la lista, también con variantes ortográficas y transliteraciones.
- Las posibles coincidencias muestran la lista, la fuente, la fecha y la similitud, y tú decides.
Revisa a tus clientes gratis
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Preguntas frecuentes
¿Es un problema un cliente en un país de la lista gris?
No por sí solo. Significa que debes mirar con más atención, por ejemplo con diligencia debida reforzada.
¿Con qué frecuencia cambian las listas del GAFI?
Tras cada reunión plenaria del GAFI, normalmente en febrero, junio y octubre.
¿Hay multas vinculadas a las listas del GAFI?
El GAFI no impone multas. Las sanciones vienen de las leyes nacionales contra el blanqueo de capitales: consulta la fuente oficial y tus normas locales.
El programa puede cometer errores. La responsabilidad final del cumplimiento sigue siendo de tu empresa. Unicorn Intelligence es una herramienta de información. Las decisiones y las obligaciones legales, incluido el cumplimiento en materia de sanciones, la diligencia debida y la participación en licitaciones, corresponden al cliente.