Screening de sanciones en tu CRM: revisa cada empresa a diario

¿Por qué hacer screening de sanciones en tu CRM?

Tu CRM ya tiene la lista que importa: clientes, clientes potenciales, distribuidores, proveedores y socios, con nombres, países y webs. También es la lista que tus equipos de ventas y finanzas usan cada día para enviar ofertas, firmar contratos y emitir facturas. Revisarla directamente significa que el control cubre justo las empresas con las que estás a punto de hacer negocios.

La alternativa suele ser una hoja de cálculo exportada una vez al año y revisada a mano. Es lenta, a nadie le gusta y se le escapan los nombres escritos o transcritos de forma distinta a la de la lista. Cuando llega la siguiente revisión, el cliente que entró en una lista en febrero ya ha recibido tres envíos.

¿Basta con comprobar las sanciones una sola vez?

No. Las autoridades adoptan nuevas medidas cuando los hechos lo exigen, y las listas se actualizan cualquier día laborable: se añaden nombres, cambian alias y direcciones, se eliminan algunas entradas. Una comprobación al dar de alta demuestra que un cliente estaba limpio ese día y nada más.

En varias jurisdicciones las sanciones pueden aplicarse aunque una empresa no supiera que trataba con una parte de la lista. El hueco entre dos comprobaciones es por tanto un riesgo real, y la forma más barata de cerrarlo es hacer la comprobación automática y diaria. Puedes leer más sobre lo que está en juego en el artículo sobre hacer negocios con una empresa sancionada.

Cómo hacer screening de sanciones en tu CRM paso a paso

1. Regístrate en Unicorn Intelligence con tu email de empresa o con una cuenta de Google o Apple. No hace falta tarjeta y recibes un crédito de 50 $ de regalo.
2. Conecta HubSpot directamente, enlaza otros CRM y apps a través de Zapier, o trabaja desde Google Sheets o Excel. También puedes subir un archivo CSV o pegar una lista.
3. Lanza el escaneo gratuito de tus contactos: te muestra cuántas posibles coincidencias tiene tu lista antes de gastar nada.
4. Activa el monitoreo diario de las empresas que quieras seguir. Los registros nuevos que se añaden al CRM se incluyen automáticamente.
5. Elige tus alertas: un email por cada nueva coincidencia o un resumen diario, un mensaje en un canal de Slack o un webhook firmado para tus propios sistemas.
6. Revisa cada coincidencia, confírmala o descártala con una nota, y exporta el registro de auditoría cuando te lo pida un auditor, un banco o un cliente grande.

¿Qué listas de sanciones se revisan?

Solo publicamos las listas que están realmente cargadas en el motor de screening, con su fecha de actualización y su número de entradas. La tabla de abajo se lee en directo desde el motor, así que siempre está al día:

Listas de control cargadas hoy

Donde existen fuentes oficiales abiertas, el servicio también revisa personas políticamente expuestas y registros de insolvencia, y busca noticias negativas en 16 idiomas. Cada fuente aparece en la página de estado solo cuando está cargada.

¿Cómo es un buen proceso de screening diario?

¿Quién debería usarlo en la empresa?

El screening funciona mejor cuando está donde se toman las decisiones. Ventas ve la alerta antes de enviar un contrato. Finanzas la ve antes de liberar un pago o de aceptar uno del extranjero. Compras la ve al dar de alta a un proveedor. Cumplimiento o el área legal revisa las coincidencias y decide. Como las alertas pueden ir a un canal de Slack compartido por estos equipos, nadie tiene que acordarse de abrir un panel.

Los grandes clientes y los bancos preguntan cada vez más a sus proveedores cómo controlan las sanciones. Un proceso diario documentado y conectado a tu CRM es una respuesta sencilla y creíble.

¿Qué cubre el control?

Cada nombre pasa por estos controles, siempre alineados con el motor de control:

Cada nombre pasa por todos estos controles, gratis. Antes de la vigilancia solo ves las cifras; con la vigilancia cada nombre muestra qué control ha activado, con fuente, lista, fecha y similitud.

• Lista OFAC SDN (Estados Unidos): Personas y empresas con bienes bloqueados por el Tesoro de EE. UU.: prohibida cualquier relación.
• Sanciones financieras de la UE: La lista consolidada de personas y empresas con bienes congelados en la Unión Europea.
• Consejo de Seguridad de la ONU: La lista consolidada del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, aplicada por los Estados miembros.
• UK Sanctions List: La lista oficial del Reino Unido de personas y empresas con sanciones financieras.
• Listas OFAC no SDN (Estados Unidos): Sanciones sectoriales de EE. UU. y evasores de sanciones: unas operaciones prohibidas, otras permitidas.
• US Consolidated Screening List: Las listas de restricciones a la exportación de los Departamentos de Comercio y de Estado de EE. UU., incluidas la Entity List y la Denied Persons List.
• Lista de trabajo forzoso (UFLPA): Empresas cuyos productos no pueden entrar en Estados Unidos por trabajo forzoso.
• Países de alto riesgo: Una señal para los contactos en países de las listas negra y gris del GAFI (organismo internacional contra el blanqueo) y en países bajo embargo.
• Otras listas nacionales de sanciones: Suiza (SECO), Canadá y Australia: cuentan si exportas allí.
• Exclusiones de contratación pública: Empresas excluidas por el Banco Mundial y otros bancos de desarrollo por fraude o corrupción, y la lista SAM de excluidos de los contratos públicos de EE. UU.
• Antiblanqueo de EE. UU.: Entidades señaladas por FinCEN (autoridad antiblanqueo del Tesoro de EE. UU.) como "principal preocupación de blanqueo", con las que los bancos de EE. UU. no pueden operar.
• Personas del medio político: Administradores que son políticos o familiares suyos. Las fuentes gratuitas son incompletas, por eso se indica como "posible", nunca como certeza.

Una nota sobre la responsabilidad

Unicorn Intelligence es una herramienta informativa. El programa puede equivocarse: una coincidencia puede ser otra empresa con un nombre parecido, y algunos vínculos no aparecen en ninguna fuente pública. Las coincidencias importantes siempre deben verificarse, y la responsabilidad final del cumplimiento sigue siendo de tu empresa.

Preguntas frecuentes

¿Cómo hago screening de sanciones en mi CRM?

Conecta el CRM o sube tu lista a una herramienta de screening que compare cada empresa con las listas oficiales de sanciones todos los días. Con Unicorn Intelligence el primer escaneo de tus contactos es gratis.

¿Qué CRM y herramientas son compatibles?

HubSpot directamente, muchos otros CRM y apps a través de Zapier, Google Sheets y Excel, además de subida de CSV, pegar una lista y una API REST.

¿Cada cuánto hay que comprobar las sanciones?

Cada día. Las listas de sanciones cambian cualquier día laborable, así que una comprobación diaria te avisa de una nueva inclusión en un día y no en la siguiente revisión anual.

¿Tenemos que revisar todos los nombres cada día?

No. La comprobación se hace sola y te avisamos por email, Slack o webhook solo cuando hay algo nuevo que mirar.

¿Puede equivocarse el screening?

Sí. El programa puede marcar un nombre parecido o pasar por alto un vínculo que ninguna fuente pública muestra, así que las coincidencias importantes deben verificarse y la responsabilidad final del cumplimiento sigue siendo de tu empresa.

¿Qué comprueba el análisis gratuito?

Cada nombre se compara con las listas oficiales de sanciones, restricciones a la exportación y trabajo forzoso, y pasa por cinco controles más: países de alto riesgo, otras listas nacionales de sanciones, exclusiones de contratación pública, antiblanqueo de EE. UU. y posibles personas del medio político.