Что будет, если работать с компанией под санкциями?

Могут ли оштрафовать мою компанию за работу с санкционным лицом?

Да. Санкции запрещают или ограничивают сделки с лицами и компаниями из списков, и во многих юрисдикциях их нарушение считается правонарушением. Штрафуют компанию, которая заключила сделку, а не только лицо под санкциями. Обычно достаточно того, что средства или товары прямо или косвенно оказались в распоряжении лица из списка.

Максимальные суммы по закону, взятые из официальных источников и обновляемые нашим движком, приведены здесь:

• США, OFAC: до 377 700 $ за нарушение или двойная стоимость сделки; уголовная ответственность до 1 000 000 $ и до 20 лет лишения свободы. (источник)
• США, BIS (экспортный контроль): до 374 474 $ за нарушение или двойная стоимость сделки. (источник)
• Великобритания, OFSI: до 1 000 000 £ или 50% от суммы нарушения; уголовная ответственность до 7 лет лишения свободы. (источник)
• Европейский союз, Директива 2024/1226: штрафы для компаний не менее 5% мирового оборота или 40 000 000 €, а также лишение свободы на срок не менее 5 лет. (источник)
• Германия: штрафы для компаний до 40 000 000 €. (источник)
• Нидерланды: штрафы для компаний до 10% годового оборота. (источник)

Максимальные суммы, установленные законом, по данным указанных органов власти, проверено 29 октября 2026 г..

Это максимумы по закону. Реальная сумма зависит от случая: от суммы сделки, ее длительности, от того, сообщила ли компания о нарушении сама, и очень часто от того, какие проверки она может подтвердить. У компании с документированным процессом проверки позиция намного сильнее, чем у той, которая просто говорит, что не знала.

А если я не знал, что компания под санкциями?

Незнание помогает меньше, чем многие думают. В ряде юрисдикций наказание может применяться по принципу строгой ответственности, то есть властям не нужно доказывать умысел. В других вопрос звучит так: должен ли ты был знать? Был ли у тебя разумный процесс, применял ли ты его, сохранил ли доказательства?

Косвенные сделки тоже считаются. Ограничения часто распространяются на компании, которыми владеет или которые контролирует лицо из списка, даже если их собственного названия нет ни в одном списке. Оплата дистрибьютору, который передает деньги дальше, или продажа покупателю, который отправляет товар компании из списка, создает такой же риск, как прямой договор.

Заморозит ли банк платеж?

Банки проверяют платежи по тем же официальным спискам, и делают это при каждом переводе. Если в платеже участвует лицо из списка или тот, кого банк подозревает в связи с ним, банк может его остановить. Деньги могут долго оставаться замороженными, пока идет проверка, и просто попросить их обратно обычно нельзя.

Для бизнеса это очень конкретные проблемы: неоплаченный счет, товар, который уже уехал со склада, оплата поставщику, которая так и не дошла, и стоящее производство. Банк может задать подробные вопросы о других твоих клиентах и поставщиках, замедлить будущие переводы или вообще разорвать отношения. Найти новый банк, пока идет проверка, непросто.

Какие юридические и репутационные последствия?

Расследование требует времени и денег: юристы, внутренние проверки, сбор документов, ответы властям. Руководители неделями занимаются этим вместо бизнеса. В договорах могут быть пункты, которые позволяют клиентам или кредиторам расторгнуть их при нарушении санкционных правил.

А еще репутация. Крупные клиенты, инвесторы и государственные заказчики все чаще спрашивают поставщиков, как они проверяют контрагентов на санкции, и известное нарушение может стоить тебе тендеров и партнерств. Новости о санкционном деле годами висят в интернете. Для многих компаний эти косвенные потери весят больше самого штрафа.

Как лица под санкциями попадают в твою CRM?

Редко через что-то драматичное. Обычно все происходит буднично:

• давний клиент попадает в список через несколько месяцев после подписания;
• нового поставщика подключают в спешке, и проверку никто не делает;
• у компании меняется владелец, и новый владелец оказывается в списке;
• название пишется или транслитерируется иначе, чем в списке, и ручной поиск его не находит;
• дистрибьютор или агент перепродает товар тому, кого ты никогда не видишь.

Ни одна из этих проблем не решается разовой проверкой при подключении. Их решает регулярная повторная проверка с поиском, который понимает варианты написания названий.

Как проверить компанию на санкции

С Unicorn Intelligence это занимает несколько минут, а потом работает каждый день без лишних усилий:

1. Зарегистрируйся с рабочей почтой или аккаунтом Google или Apple. Карта не нужна, а в подарок ты получаешь 50 $.
2. Подключи CRM (HubSpot или другие инструменты через Zapier) или загрузи список из Google Sheets, Excel или CSV файла.
3. Запусти бесплатную проверку контактов: сразу увидишь, сколько возможных совпадений в твоем списке.
4. Включи ежедневный мониторинг: каждая компания каждый день сравнивается с актуальными официальными списками.
5. Получай мгновенные уведомления на почту, в Slack или по webhook, когда появляется что-то новое, и подтверждай или снимай каждое совпадение с комментарием, который попадает в журнал аудита.

Что охватывает проверка?

Каждое имя проходит эти проверки, всегда согласованные с системой проверки:

Каждое имя проходит все эти проверки бесплатно. До мониторинга вы видите только цифры; при мониторинге у каждого имени видно, какая проверка сработала, с источником, списком, датой и степенью сходства.

• Список OFAC SDN (США): Лица и компании, активы которых заблокированы Минфином США: любые отношения запрещены.
• Финансовые санкции ЕС: Сводный список лиц и компаний, активы которых заморожены в Европейском союзе.
• Совет Безопасности ООН: Сводный список Совета Безопасности ООН, который применяют государства-члены.
• UK Sanctions List: Официальный список Великобритании лиц и компаний под финансовыми санкциями.
• Списки OFAC вне SDN (США): Секторальные санкции США и лица, уклоняющиеся от санкций: часть операций запрещена, часть разрешена.
• US Consolidated Screening List: Списки экспортных ограничений министерств торговли и госдепартамента США, включая Entity List и Denied Persons List.
• Список принудительного труда (UFLPA): Компании, товары которых нельзя ввозить в США из-за принудительного труда.
• Страны высокого риска: Сигнал для контактов в странах черного и серого списков ФАТФ (международного органа по борьбе с отмыванием денег) и в странах под эмбарго.
• Другие национальные санкционные списки: Швейцария (SECO), Канада и Австралия: важны, если вы туда экспортируете.
• Отстранение от госзакупок: Компании, отстраненные Всемирным банком и другими банками развития за мошенничество или коррупцию, и список SAM лиц, отстраненных от госзакупок США.
• Противодействие отмыванию денег в США: Лица, которых FinCEN (орган Минфина США по борьбе с отмыванием денег) назвал «основной угрозой отмывания денег»; банки США не могут с ними работать.
• Публичные должностные лица: Руководители, которые являются политиками или их родственниками. Бесплатные источники неполны, поэтому указывается как «возможно», никогда как уверенность.

Списки для проверки, загруженные сегодня

Что делает программа, а что остается за тобой

Unicorn Intelligence это информационный инструмент. Он сравнивает названия, объясняет каждое возможное совпадение с оценкой и причинами и сохраняет запись о каждом решении. Программа может ошибаться: отметить просто похожее название или пропустить связь, которой нет ни в одном открытом источнике. Важные совпадения всегда нужно перепроверять, а окончательная ответственность за соблюдение требований остается за твоей компанией, лучше всего с помощью юристов или специалистов по комплаенсу.

Частые вопросы

Что будет, если работать с компанией под санкциями?

Компанию могут оштрафовать, платежи заморозить, банк может заблокировать переводы или закрыть счет, плюс возможны судебные расходы и ущерб репутации. Точные последствия зависят от юрисдикции и конкретного случая.

Могут ли оштрафовать, если я не знал о санкциях?

В некоторых юрисдикциях да, потому что наказание может наступать без доказательства умысла. В других власти смотрят, был ли у тебя разумный процесс проверки и можешь ли ты это показать, поэтому задокументированные проверки важны.

Как проверить, есть ли компания в санкционном списке?

Сравни ее название, другие названия и владельцев с официальными санкционными списками. С Unicorn Intelligence ты один раз загружаешь или подключаешь список, получаешь бесплатную проверку контактов, а потом автоматическую проверку каждый день.

Зачем проверять каждый день, а не только при подключении?

Власти обновляют санкционные списки в любой рабочий день. Клиент или поставщик, который был чист при подписании, может попасть в список позже, и только регулярная проверка скажет тебе об этом вовремя.

Заменяет ли Unicorn Intelligence отдел комплаенса?

Нет. Он автоматизирует проверку и уведомления, но программа может ошибаться, а окончательное решение и ответственность за соблюдение требований остаются за твоей компанией.

Санкционные списки и списки рисков: что это и как по ним проверять

• Список OFAC SDN
• Список финансовых санкций ЕС
• Сводный список Совета Безопасности ООН
• Санкционный список Великобритании
• Списки OFAC non SDN
• US Consolidated Screening List
• UFLPA Entity List
• Сводный список автономных санкций Канады (SEMA)
• Сводный список DFAT Австралии
• Санкционный список SECO Швейцарии
• Списки отстранённых (Всемирный банк и SAM)
• Особые меры FinCEN по разделу 311
• Страны высокого риска и под мониторингом FATF
• Публичные должностные лица (PEP)