Статья

Проверка по санкционным спискам: почему контрагентов нужно проверять каждый день

Опубликовано 29 октября 2026 г., Unicorn Private LLC

Попробуйте Unicorn Intelligence: 50 $ бесплатного использования для старта, карта не нужна

Начать Посмотреть цены Об услуге: Проверка по санкционным спискам и контрагентов

Действует 90 дней. Для корпоративных аккаунтов один раз на почтовый домен. Затем добавьте карту, чтобы продолжить с оплатой по факту использования, или выберите подписку.

Коротко

Санкционные списки меняются часто: контрагент, который был чист при онбординге, может попасть в список позже.
Ежедневная проверка сверяет всех ваших клиентов, поставщиков и партнёров с актуальными списками и оповещает вас, только когда появляется что-то новое.
Хорошая проверка учитывает псевдонимы и транслитерации, объясняет каждое совпадение и фиксирует каждое решение.
В Unicorn Intelligence вы загружаете имена и названия один раз, а проверка идёт каждый день; для старта есть 50 $ бесплатного использования.
Это информационный инструмент: решение по каждому совпадению остаётся за вашей компанией.

Большинство компаний проверяют нового клиента или поставщика по санкционным спискам в начале отношений. Гораздо меньше компаний проверяют его повторно. Но риск не заканчивается на онбординге: он сохраняется всё время, пока вы работаете вместе.

В этой статье объясняется, почему проверка должна идти каждый день, как выглядит хороший процесс проверки и как настроить его за полдня.

Что такое проверка по санкционным спискам

Проверка по санкционным спискам (санкционный скрининг) означает сверку имён людей и названий компаний, с которыми вы работаете, с официальными списками лиц под санкциями или ограничениями. Эти списки публикуют государственные органы: национальные правительства, региональные объединения, такие как Европейский союз, и Совет Безопасности ООН.

К лицу из списка могут применяться такие меры, как заморозка активов или запрет предоставлять ему средства и услуги. Ограничения могут распространяться и на компании, которыми владеют или которые контролируют лица из списка.

Почему разовой проверки недостаточно

Списки обновляются всякий раз, когда власти принимают новые меры, а это может произойти в любой рабочий день. Имена добавляются, такие данные, как псевдонимы и адреса, меняются, а некоторые записи удаляются.

Если вы проверяете только при онбординге, ваше дело показывает, что клиент был чист в тот день. О сегодняшнем дне оно ничего не говорит. В ряде юрисдикций санкции за нарушение могут применяться, даже если компания не знала, что работает с лицом из списка, поэтому промежуток между проверками означает реальный риск.

Ежедневная проверка закрывает этот промежуток: каждое утро все ваши имена и названия сверяются с актуальными списками, и вы узнаёте об изменении в течение дня, а не на следующей ежегодной проверке.

Кому нужна проверка

Санкции распространяются на все компании под юрисдикцией, которая их вводит, а не только на банки. На практике проверку чаще всего проводят:

финансовые отделы, которые платят поставщикам и получают платежи от клиентов из-за рубежа;
отделы закупок, которые подключают новых поставщиков;
отделы продаж, которые заключают договоры с дистрибьюторами, агентами и реселлерами;
отделы логистики и экспорта, которые отправляют товары через границу;
регулируемые компании, которые обязаны идентифицировать своих корпоративных клиентов.

Крупные клиенты и банки всё чаще спрашивают поставщиков, как те проводят проверку. Задокументированный ежедневный процесс даёт простой ответ.

Как выглядит хорошая проверка

Потребность	Почему это важно	Как это решает Unicorn Intelligence
Актуальные списки	В старых списках нет новых включений	Списки обновляются и сверяются по расписанию, дата обновления видна на странице статуса
Варианты написания	Имена пишутся и транслитерируются по-разному	Нечёткое сопоставление по именам, псевдонимам и транслитерациям
Объяснимые совпадения	Ваша команда должна понимать, почему имя отмечено	Оценка от 0 до 1 и причины каждого совпадения
Разбор и решения	Большинство возможных совпадений ложные	Очередь на разбор: подтвердите или снимите каждое совпадение с комментарием
Доказательства	Аудиторы спрашивают, кто, что и когда решил	Журнал аудита с пользователем, временем и комментарием, выгрузка в CSV
Оповещения	Никто не смотрит в панель каждый час	Почта (сразу или ежедневной сводкой) и подписанный webhook

Списки, по которым мы проверяем

Мы публикуем только фактически загруженные списки с датой обновления и числом записей. Таблица ниже считывается в реальном времени из механизма проверки.

Списки для проверки, загруженные сегодня

OFAC Specially Designated Nationals (SDN) List	обновлено 29 октября 2026 г.	записей: 19 484
OFAC Consolidated Sanctions List (non-SDN)	обновлено 29 октября 2026 г.	записей: 486
EU Consolidated Financial Sanctions List	обновлено 29 октября 2026 г.	записей: 6 269
United Nations Security Council Consolidated List	обновлено 29 октября 2026 г.	записей: 1 007
UK Sanctions List	обновлено 29 октября 2026 г.	записей: 6 418
U.S. Consolidated Screening List (BIS Entity List, Denied Persons, Unverified, Military End User; State ITAR Debarred, Nonproliferation)	обновлено 29 октября 2026 г.	записей: 6 213
UFLPA Entity List (forced labor)	обновлено 29 октября 2026 г.	записей: 191

Там, где есть открытые официальные источники, сервис также проверяет публичных должностных лиц и реестры банкротств и ищет негативные новости на 16 языках. Каждый источник появляется на странице статуса только после загрузки.

Как настроить ежедневную проверку за полдня

Войдите с корпоративной почтой или аккаунтом Google или Apple. Вы начинаете с 50 $ бесплатного использования, карта не нужна.
Выгрузите клиентов, поставщиков и партнёров из своей ERP или CRM в CSV-файл или просто вставьте список.
Загрузите его в панели или синхронизируйте через API, если хотите, чтобы он обновлялся автоматически.
Выберите формат оповещений: письмо на каждое оповещение, ежедневная сводка или без писем, плюс webhook, если вы им пользуетесь.
Разберите первые совпадения, снимите ложные с комментарием и подтвердите те, что требуют действий.
Выгружайте журнал аудита, когда аудиторы или клиент просят подтверждения.

Нужно проверить одно имя перед встречей или платежом? Используйте мгновенную проверку, которая не сохраняет имя.

Сколько это стоит

При оплате по факту использования каждое имя на мониторинге стоит 25 $ в месяц, списание каждую неделю, без абонентской платы. Подписки начинаются с Screening Base на 100 имён; пакеты добавляют досье и мониторинг регулирования. Актуальные цены на странице цен.

50 $ бесплатного использования позволяют загрузить первые имена и увидеть реальные результаты, прежде чем добавлять карту.

Чего проверка не делает

Совпадение означает сигнал, а не вердикт. Перед любыми действиями всегда проверяйте его по официальному источнику. Unicorn Intelligence является информационным инструментом: решения и юридические обязанности, включая соблюдение санкций, остаются за вашей компанией.

Чтобы глубже изучить одного контрагента, закажите досье на компанию. Полное руководство описывает все пять услуг.

Частые вопросы

Как часто нужно проверять контрагентов?

Разумно проверять каждый день, потому что списки могут измениться в любой рабочий день. Unicorn Intelligence сверяет все ваши имена и названия с актуальными списками по расписанию и оповещает вас, только когда появляется что-то новое.

Какие списки использует Unicorn Intelligence?

Официальные санкционные списки и списки лиц с ограничениями, которые публикуют государственные органы. Фактически загруженные списки с датой обновления и числом записей показаны в реальном времени на странице проверки и на странице статуса.

Как обрабатываются ложные совпадения?

У каждого возможного совпадения есть оценка от 0 до 1 и причины, по которым оно найдено. Ваша команда подтверждает или снимает его с комментарием в очереди на разбор, а решение попадает в журнал аудита.

Можно ли загрузить имена и названия в CSV?

Да. Можно загрузить CSV-файл, вставить список или синхронизировать через API. Можно также мгновенно проверить одно имя, не сохраняя его.

Обеспечивает ли ежедневная проверка соблюдение санкционного законодательства?

Ни один инструмент не может сделать это сам по себе. Проверка является информационным инструментом, который помогает вашей команде находить и документировать возможные совпадения; решения и юридические обязанности остаются за вашей компанией.

Unicorn Intelligence является информационным инструментом. Решения и юридические обязанности, включая соблюдение санкций, due diligence и участие в тендерах, остаются за клиентом.