UNICORN PRIVATE Какие страны в чёрном и сером списках FATF и что это значит для твоих клиентов?
Коротко
FATF, международная организация по борьбе с отмыванием денег, публикует два списка стран со слабым контролем.
Чёрный список требует контрмер; в сером списке страны под усиленным мониторингом.
Проверь, где находятся твои клиенты и поставщики, и будь внимательнее с этими странами.
Что содержит список
Чёрный список (юрисдикции высокого риска, в отношении которых объявлен призыв к действиям) и серый список (юрисдикции под усиленным мониторингом) обновляются после каждого пленарного заседания FATF, три раза в год.
Unicorn Intelligence также отмечает страны под эмбарго. Это сигнал о стране, а не совпадение по имени.
Кто обязан его проверять
Он важен для:
- Банков, платёжных сервисов и всех компаний, на которые распространяются правила ПОД/ФТ.
- Компаний, которые подключают клиентов или поставщиков из многих стран.
- Финансовых отделов, которые решают, насколько глубокая проверка нужна каждому контрагенту.
Штрафы и санкции
Мы не указываем сумму для этого списка, потому что не смогли её проверить. Наказания устанавливает национальный закон, который действует для твоей компании: изучи официальный источник и посоветуйся с юристом.
Актуальные данные из нашей копии списка
Актуальные данные сейчас недоступны. Открыть страницу статуса
Официальный источник
Как Unicorn Intelligence проверяет этот список
Каждое имя, которое ты загружаешь или подключаешь, каждый день сравнивается со списком Страны высокого риска и под мониторингом FATF и со всеми остальными списками. Ты видишь источник, дату и степень совпадения имени, поэтому решение принимается быстро.
- Загрузи список, подключи CRM или введи имя.
- Мы сравниваем каждое имя со списком, в том числе с вариантами написания и транслитерацией.
- Для возможных совпадений видны список, источник, дата и степень сходства, а решение за тобой.
Проверь своих клиентов бесплатно
Загрузи контакты и за несколько минут узнай, сколько имён требуют внимательной проверки. При регистрации ты получаешь в подарок 50 $ на счёт.
Частые вопросы
Клиент из страны серого списка это проблема?
Само по себе нет. Это значит, что стоит присмотреться внимательнее, например провести углублённую проверку.
Как часто меняются списки FATF?
После каждого пленарного заседания FATF, обычно в феврале, июне и октябре.
Есть ли штрафы, связанные со списками FATF?
FATF не налагает штрафов. Наказания устанавливают национальные законы против отмывания денег: изучи официальный источник и местные правила.
Программа может ошибаться. Окончательная ответственность за комплаенс остаётся за твоей компанией. Unicorn Intelligence является информационным инструментом. Решения и юридические обязанности, включая соблюдение санкций, due diligence и участие в тендерах, остаются за клиентом.