Проверка CRM на санкции: каждая компания каждый день

Зачем проверять CRM на санкции?

В твоей CRM уже есть нужный список: клиенты, потенциальные клиенты, дистрибьюторы, поставщики и партнеры, с названиями, странами и сайтами. По этому же списку отделы продаж и финансов каждый день отправляют предложения, подписывают договоры и выставляют счета. Если проверять его напрямую, проверка охватывает ровно те компании, с которыми ты собираешься работать.

Альтернатива обычно такая: таблица, которую раз в год выгружают и просматривают вручную. Это медленно, никто это не любит, и так легко пропустить названия, которые пишутся или транслитерируются иначе, чем в списке. К следующей проверке клиент, попавший в список в феврале, уже успел получить три поставки.

Достаточно ли одной проверки на санкции?

Нет. Власти принимают новые меры, когда этого требуют события, и списки обновляются в любой рабочий день: добавляются имена, меняются другие названия и адреса, некоторые записи удаляются. Проверка при подключении доказывает только то, что клиент был чист в тот день.

В ряде юрисдикций наказание возможно, даже если компания не знала, что работает с лицом из списка. Поэтому промежуток между двумя проверками это реальный риск, и самый дешевый способ его закрыть сделать проверку автоматической и ежедневной. Подробнее о том, что на кону, читай в статье о работе с компанией под санкциями.

Как проверить CRM на санкции по шагам

1. Зарегистрируйся в Unicorn Intelligence с рабочей почтой или аккаунтом Google или Apple. Карта не нужна, а в подарок ты получаешь 50 $.
2. Подключи HubSpot напрямую, свяжи другие CRM и приложения через Zapier или работай из Google Sheets или Excel. Можно также загрузить CSV файл или вставить список.
3. Запусти бесплатную проверку контактов: она покажет, сколько возможных совпадений в твоем списке, еще до любых трат.
4. Включи ежедневный мониторинг для нужных компаний. Новые записи в CRM подхватываются автоматически.
5. Выбери уведомления: письмо по каждому новому совпадению или ежедневная сводка, сообщение в канал Slack или подписанный webhook для твоих систем.
6. Просматривай каждое совпадение, подтверждай или снимай его с комментарием и выгружай журнал аудита, когда его попросит аудитор, банк или крупный клиент.

По каким санкционным спискам идет проверка?

Мы публикуем только те списки, которые реально загружены в движок проверки, с датой обновления и числом записей. Таблица ниже читается из движка в реальном времени, поэтому всегда актуальна:

Списки для проверки, загруженные сегодня

Там, где есть открытые официальные источники, сервис также проверяет политически значимых лиц и реестры банкротств и ищет негативные новости на 16 языках. Каждый источник появляется на странице статуса только после загрузки.

Как выглядит хороший ежедневный процесс проверки?

Кто в компании должен этим пользоваться?

Проверка работает лучше всего там, где принимаются решения. Продажи видят уведомление до отправки договора. Финансы видят его до отправки платежа или приема оплаты из-за границы. Закупки видят его при подключении поставщика. Комплаенс или юристы разбирают совпадения и решают. Уведомления могут приходить в общий канал Slack этих команд, так что никому не нужно помнить про дашборд.

Крупные клиенты и банки все чаще спрашивают поставщиков, как они проверяют контрагентов на санкции. Задокументированный ежедневный процесс, подключенный к CRM, это простой и убедительный ответ.

Что охватывает проверка?

Каждое имя проходит эти проверки, всегда согласованные с системой проверки:

Каждое имя проходит все эти проверки бесплатно. До мониторинга вы видите только цифры; при мониторинге у каждого имени видно, какая проверка сработала, с источником, списком, датой и степенью сходства.

• Список OFAC SDN (США): Лица и компании, активы которых заблокированы Минфином США: любые отношения запрещены.
• Финансовые санкции ЕС: Сводный список лиц и компаний, активы которых заморожены в Европейском союзе.
• Совет Безопасности ООН: Сводный список Совета Безопасности ООН, который применяют государства-члены.
• UK Sanctions List: Официальный список Великобритании лиц и компаний под финансовыми санкциями.
• Списки OFAC вне SDN (США): Секторальные санкции США и лица, уклоняющиеся от санкций: часть операций запрещена, часть разрешена.
• US Consolidated Screening List: Списки экспортных ограничений министерств торговли и госдепартамента США, включая Entity List и Denied Persons List.
• Список принудительного труда (UFLPA): Компании, товары которых нельзя ввозить в США из-за принудительного труда.
• Страны высокого риска: Сигнал для контактов в странах черного и серого списков ФАТФ (международного органа по борьбе с отмыванием денег) и в странах под эмбарго.
• Другие национальные санкционные списки: Швейцария (SECO), Канада и Австралия: важны, если вы туда экспортируете.
• Отстранение от госзакупок: Компании, отстраненные Всемирным банком и другими банками развития за мошенничество или коррупцию, и список SAM лиц, отстраненных от госзакупок США.
• Противодействие отмыванию денег в США: Лица, которых FinCEN (орган Минфина США по борьбе с отмыванием денег) назвал «основной угрозой отмывания денег»; банки США не могут с ними работать.
• Публичные должностные лица: Руководители, которые являются политиками или их родственниками. Бесплатные источники неполны, поэтому указывается как «возможно», никогда как уверенность.

Об ответственности

Unicorn Intelligence это информационный инструмент. Программа может ошибаться: совпадение может оказаться другой компанией с похожим названием, а некоторых связей нет ни в одном открытом источнике. Важные совпадения всегда нужно перепроверять, а окончательная ответственность за соблюдение требований остается за твоей компанией.

Частые вопросы

Как проверить CRM на санкции?

Подключи CRM или загрузи список в инструмент проверки, который каждый день сравнивает все компании с официальными санкционными списками. В Unicorn Intelligence первая проверка контактов бесплатна.

Какие CRM и инструменты поддерживаются?

HubSpot напрямую, многие другие CRM и приложения через Zapier, Google Sheets и Excel, а также загрузка CSV, вставка списка и REST API.

Как часто нужно проверять на санкции?

Каждый день. Санкционные списки меняются в любой рабочий день, поэтому ежедневная проверка сообщит о новом включении в течение суток, а не на следующей ежегодной проверке.

Нужно ли каждый день просматривать все названия?

Нет. Проверка идет автоматически, а уведомление на почту, в Slack или по webhook приходит, только когда появляется что-то новое.

Может ли проверка ошибаться?

Да. Программа может отметить похожее название или пропустить связь, которой нет в открытых источниках, поэтому важные совпадения нужно перепроверять, а окончательная ответственность за соблюдение требований остается за твоей компанией.

Что проверяет бесплатный анализ?

Каждое имя сравнивается с официальными списками санкций, экспортных ограничений и принудительного труда и проходит еще пять проверок: страны высокого риска, другие национальные санкционные списки, отстранение от госзакупок, меры США против отмывания денег и возможные публичные должностные лица.