UNICORN PRIVATE 客户被列入制裁名单时该怎么办
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要点速览
- 核实名单条目确实是您的客户，然后停止向其进行的每一笔付款、每一次交货和每一项服务。
- 冻结您为该客户持有的任何资金或资产，并在主管机关规定的期限内报告。
- 除非主管机关授予许可证，否则不要恢复业务，并完整记录您所采取的行动。
这种情况可能发生在任何公司：一个您服务多年的客户出现在新的制裁方案中。消息传出后的几个小时正是最容易出错的时候，比如一笔按惯例发出的付款，或因为没人通知物流部门而离开仓库的一批货物。
本指南按顺序列出应遵循的步骤。它描述的是一般原则；具体义务取决于制裁制度、您所在的行业和具体案件，因此请尽早让您的法律或合规顾问参与。
第一步：确认匹配
完整阅读新的名单条目，并与您的客户进行比对：法定名称、别名、国家、地址、注册号码、所有者。还要核查该客户是否由新列名方拥有或控制，因为即使其本身名称不在名单上，这也可能使其受到限制。记录比对过程和结果。
要做得迅速，但也要仔细。新的指定发布时往往识别信息有限，而同一名称可能属于多家公司。如果您无法在短时间内确认或排除匹配，请在收集更多信息期间将该客户视为受限对象，而不是默认让付款继续进行。
第二步：停止一切往来
一旦确认匹配，就停止直接或间接向该客户提供资金、货物或服务：
- 拦截对外付款、退款和贷记单；
- 停止发货和提供服务；
- 暂停其对平台、账户和软件的访问；
- 立即以书面形式通知销售、财务、物流和客户服务部门。
限制措施通常也涵盖间接往来，因此要警惕通过第三方转移付款或交货的企图。
也要检查自动化流程：定期直接扣款、预定的付款批次、自动续约，以及无需人工审批即可发货的系统集成。在被列名后，付款或交货最常从这些地方漏出去。
第三步：冻结资金和资产
您所占有或控制的、属于被列名方的资金或经济资源必须被冻结：不得移动、转让、使用或处置。在美国，财产必须被冻结，给被列名方的入账款项通常存入一个计息的冻结账户，而不是退回。在欧盟和英国，被冻结的资金保持原状，直到主管机关另有决定。
第四步：向主管机关报告
报告义务和期限因制裁制度而异：
- 美国：根据《联邦法规》第31编第501部分，被冻结的财产必须在10个工作日内向海外资产控制办公室（Office of Foreign Assets Control）报告，被拒绝的交易也在同一期限内报告。被冻结财产的持有人还需提交年度报告。
- 欧盟：被冻结的资金以及有助于遵守规定的信息，应向相关成员国的国家主管机关报告。欧盟委员会公布主管机关名单。
- 英国：相关机构必须按照金融制裁执行办公室（Office of Financial Sanctions Implementation）的报告指南，在切实可行的情况下尽快向其报告被冻结的资产和涉嫌违规行为。
如果您怀疑已经发生违规，例如在被列名后进行了付款，许多主管机关会将自愿披露视为减轻处罚的因素。
第五步：许可证与未履行合同
某些活动可以在许可证下继续进行：主管机关发布的一般许可证，例如允许在规定期限内结束现有合同，或针对单个案件申请的特定许可证。请仔细阅读随新指定一同发布的一般许可证，因为它们的期限往往很短。没有许可证，就不要履行未完成的合同、在冻结账户之外接受付款或与被列名方结清债务。
第六步：记录与复盘
保存一份完整的档案：名单条目、匹配审查、内部下达的指示、被冻结的金额、已提交的报告以及与主管机关的往来函件。在美国，记录必须保存10年。然后思考这个案例带来的启示：多快发现了这次列名？每日核查能否更早发现？
利害所在
在指定之后向被列名方付款，可能被视为违规。法律规定的最高处罚如下：
- 美国，OFAC：每项违规最高 $377,700 或交易金额的两倍；刑事处罚最高 $1,000,000 和 20 年监禁。 (来源)
- 美国，BIS（出口管制）：每项违规最高 $374,474 或交易金额的两倍。 (来源)
- 英国，OFSI：最高 £1,000,000 或违规金额的 50%；刑事处罚最高 7 年监禁。 (来源)
- 欧盟，第 2024/1226 号指令：对公司的罚款至少为全球营业额的 5% 或 €40,000,000，监禁刑期至少 5 年。 (来源)
- 德国：对公司的罚款最高 €40,000,000。 (来源)
- 荷兰：对公司的罚款最高为年营业额的 10%。 (来源)
法律规定的最高金额，以所链接机构公布的内容为准，核实于 2026年10月29日。
Unicorn Intelligence的作用
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常见问题
如果客户受到制裁，我首先应该做什么？
将其与名单条目比对以确认匹配，然后停止向该客户进行的所有付款、交货和服务，并以书面形式通知内部团队。
我可以把钱退还给受制裁的客户吗？
通常不可以。被列名方的资金必须冻结，而不是退还。在美国，这些资金通常存放在计息的冻结账户中。
我必须向主管机关报告吗？
是的。在美国，被冻结的财产须在10个工作日内报告。在欧盟，您向国家主管机关报告；在英国，相关机构向金融制裁执行办公室（Office of Financial Sanctions Implementation）报告。
我可以完成现有合同吗？
只有在一般许可证或特定许可证允许的情况下才可以。请查看随指定一同发布的一般许可证，其期限往往很短。
如果在被列名后已经付出了一笔款项怎么办？
记录事实，并立即通知您的法律或合规顾问。许多主管机关会将及时的自愿披露视为减轻处罚的因素。
Unicorn Intelligence 是一款信息工具。决策和法律义务（包括制裁合规、尽职调查和投标参与）仍由客户承担。
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