企业档案：几分钟完成非上市供应商和客户的尽职调查

为什么非上市公司的尽职调查很难

上市公司会公布年报和监管文件，非上市公司则不会，而且现有信息十分分散：某个国家的商业登记、另一个数据库里的识别码、一篇外语新闻、一个上个月刚改版的网站。

团队最终会为每一个新的交易对手重复同样的搜索，结果取决于由谁来做以及他们有多少时间。

什么时候需要档案

• 新供应商准入，尤其是位于其他国家的供应商。
• 接纳必须进行身份识别的企业客户（KYB，了解你的企业客户）。
• 签约将代表你的经销商、代理商或分销商。
• 评估合作伙伴、初创企业或投资标的。
• 在出现预警信号（例如一条新闻或一笔逾期付款）后，复核现有交易对手。

许多国家的反洗钱法规要求受监管企业识别其企业客户。供应链法规和大型采购方也越来越期望对供应商进行核查。在这两种情况下，审计人员通常要求的都是一份附有来源和日期的书面档案。

一份好的档案包含哪些内容

每一项内容都附有来源和日期，审核人员一键即可打开原始资料。

运作方式

1. 使用企业邮箱或 Google、Apple 账户登录：享有 50 美元 免费入门用量，无需银行卡。
2. 输入公司名称，如有的话再填写其网站、国家或 LEI。信息越详细，匹配越精确。
3. 选择档案的语言。
4. 几分钟后，档案即以 PDF 和 JSON 格式出现在控制台中，如果你使用 API，也可通过 API 获取。

PDF 可直接附到你的客户准入或供应商档案中。JSON 则让你可以将同样的数据导入自己的系统。

档案加每日筛查

档案反映的是某一天的情况。要了解之后是否有变化，可以将该公司和你关注的名称加入每日制裁筛查。出现新的匹配时你会收到提醒，无需重新生成档案。

将档案纳入你的流程

当同一类型的每个交易对手都在同一时间节点生成档案，而不是有人想起来才做时，档案的价值最大。许多团队会将其与明确的触发条件挂钩：

• 新供应商的采购金额超过你设定的阈值；
• 来自你认为风险较高国家的新企业客户；
• 合同签署前的经销商或代理商；
• 出现预警信号后的现有交易对手。

由于档案也提供 JSON 格式，同样的触发条件可以通过 API 从你的客户准入或采购工具中生成档案，PDF 也可以自动保存到交易对手档案中。

费用

按用量付费时，每份档案 690 美元，无月费。也可以在控制台中以 490 美元 一次性购买单份档案。需要大量档案的团队可以选择包含档案的月度套餐或组合套餐。最新价格请查看价格页面。

需要注意的局限

档案使用官方和公开来源。它不包含非公开信息，也不能取代你所适用的法律或内部流程要求的核查，例如在你必须使用的来源上核实最终受益人。

Unicorn Intelligence 是一款信息工具：是否与某家公司合作以及你的法律义务，仍由你承担。完整指南介绍了档案如何与其他服务配合使用。

常见问题

生成一份档案需要多长时间？

几分钟。输入公司名称，并可选填网站、国家或 LEI，档案就会以 PDF 和 JSON 格式出现在控制台中。

档案使用哪些来源？

GLEIF LEI、SEC EDGAR 和公开的欧洲商业登记等公开登记，筛查服务所用的制裁名单，新闻，来自 Unicorn Watch 的融资轮次和公开报道的估值，以及公开网站。每一项都显示其来源和日期。

档案可以用我们的语言撰写吗？

可以。生成档案时，你可以在该服务支持的 16 种语言中进行选择。

一份档案足以满足 KYB 要求吗？

它可以为你的档案提供有据可查的信息支持，但不能取代你所适用的法律或内部流程要求的核查。决策和法律义务仍由你的公司承担。

一份档案多少钱？

按用量付费时每份档案 690 美元；在控制台中单独购买一份档案为 490 美元；套餐和组合套餐每月包含一定数量的档案。最新价格以价格页面为准。