制裁筛查：为什么你的交易对手需要每天核查
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要点速览
- 制裁名单经常变化：准入时没有问题的交易对手，之后可能会被列入名单。
- 每日筛查会将你所有的客户、供应商和合作伙伴与最新名单进行比对，只在出现新情况时提醒你。
- 好的筛查能够处理别名和音译，解释每一个匹配，并记录每一项决定。
- 使用 Unicorn Intelligence，你只需上传一次名称，核查便会每天运行，并有 50 美元 免费入门用量助你起步。
- 这是一款信息工具：对每个匹配的决定仍由你的公司做出。
大多数公司会在业务关系建立时，将新客户或新供应商与制裁名单进行核对。之后再次核查的公司要少得多。然而风险并不会在准入后终止：只要双方仍有业务往来，风险就一直存在。
本文解释为什么核查应当每天进行，一个好的筛查流程是什么样的，以及如何在一个下午内完成设置。
什么是制裁筛查
制裁筛查是指将你往来的个人和公司的名称，与受制裁方或受限方的官方名单进行比对。这些名单由公共机构发布：各国政府、欧盟等区域性机构以及联合国安理会。
被列名方可能受到资产冻结、禁止向其提供资金和服务等措施。限制措施还可能延伸至被列名方拥有或控制的公司。
为什么一次性核查不够
每当主管机构通过新的措施，名单就会更新，这可能发生在任何一个工作日。有新的名称被加入，别名和地址等细节发生变化，也有一些记录被移除。
如果只在准入时核查，你的档案只能证明某客户在那一天没有问题，却无法说明今天的情况。在一些司法管辖区，即使公司不知道交易对方已被列名，也可能受到处罚，因此两次核查之间的空档是真实存在的风险敞口。
每日筛查可以填补这一空档：每天早上，你所有的名称都会与最新名单比对，一旦有变化，你会在一天之内得知，而不必等到下一次年度审查。
谁需要进行筛查
制裁适用于通过该制裁的司法管辖区内的所有公司，而不仅仅是银行。在实践中，筛查常见于：
- 向境外供应商付款、从境外客户收款的财务团队；
- 负责新供应商准入的采购团队；
- 签约经销商、代理商和分销商的销售团队；
- 跨境运输货物的物流和出口团队；
- 必须识别企业客户的受监管企业。
大客户和银行越来越多地询问其供应商如何进行筛查。一套有记录的每日流程就是一个简单明了的回答。
好的筛查是什么样的
| 需求 | 为什么重要 | Unicorn Intelligence 如何处理 |
|---|---|---|
| 最新名单 | 旧名单会漏掉新的列名 | 名单按计划更新和比对，更新日期显示在状态页面上 |
| 名称变体 | 名称有多种拼写和音译方式 | 对名称、别名和音译进行模糊匹配 |
| 可解释的匹配 | 你的团队必须了解某个名称为何被标记 | 每个匹配都有 0 到 1 的评分及其理由 |
| 审核与决定 | 大多数潜在匹配都是误报 | 审核队列：确认或排除每个匹配，并附上备注 |
| 证据 | 审计人员会问谁在何时做了什么决定 | 审计日志记录用户、时间和备注，可导出为 CSV |
| 提醒 | 没有人会每小时查看一次控制台 | 邮件（即时或每日汇总）和签名 Webhook |
我们核查的名单
我们只公布实际已加载的名单，并附上更新日期和记录数。下表直接从筛查引擎实时读取。
今日已加载的筛查名单
| OFAC Specially Designated Nationals (SDN) List | 更新于 2026年10月29日 | 19,484 条记录 |
| OFAC Consolidated Sanctions List (non-SDN) | 更新于 2026年10月29日 | 486 条记录 |
| EU Consolidated Financial Sanctions List | 更新于 2026年10月29日 | 6,269 条记录 |
| United Nations Security Council Consolidated List | 更新于 2026年10月29日 | 1,007 条记录 |
| UK Sanctions List | 更新于 2026年10月29日 | 6,418 条记录 |
| U.S. Consolidated Screening List (BIS Entity List, Denied Persons, Unverified, Military End User; State ITAR Debarred, Nonproliferation) | 更新于 2026年10月29日 | 6,213 条记录 |
| UFLPA Entity List (forced labor) | 更新于 2026年10月29日 | 191 条记录 |
在有公开官方来源的情况下，该服务还会核查政治公众人物和破产登记，并检索 16 种语言的负面新闻。每个来源只有在加载后才会出现在状态页面上。
如何在一个下午内设置每日筛查
- 使用企业邮箱或 Google、Apple 账户登录。你将从 50 美元 免费入门用量开始，无需银行卡。
- 从 ERP 或 CRM 中将你的客户、供应商和合作伙伴导出为 CSV 文件，或直接粘贴名单。
- 在控制台中上传，或者如果你希望名单自动保持最新，可以通过 API 同步。
- 选择提醒方式：每条提醒一封邮件、每日汇总或不提醒，如有需要还可使用 Webhook。
- 审核最初的匹配结果，附上备注排除误报，并确认需要处理的事项。
- 当审计人员或客户要求提供证据时，随时导出审计日志。
需要在会面或付款前核查某个名称？使用即时核查，它不会保存该名称。
费用
按用量付费时，每个监测的名称每月 25 美元，每周扣款，无月费。订阅从覆盖 100 个名称的 Screening Base 起步；套餐还包含档案和监管监测。最新价格请查看价格页面。
借助 50 美元 免费入门用量，你可以先加载第一批名称并看到真实结果，再添加银行卡。
筛查不做什么
匹配只是一个信号，而不是结论。在采取行动之前，务必在官方来源上核实。Unicorn Intelligence 是一款信息工具：决策和法律义务（包括制裁合规）仍由你的公司承担。
常见问题
我们应该多久对交易对手进行一次筛查？
每天一次是合理的默认频率，因为名单可能在任何一个工作日发生变化。Unicorn Intelligence 会按计划将你的所有名称与最新名单比对，只在出现新情况时提醒你。
Unicorn Intelligence 使用哪些名单？
由公共机构发布的官方制裁名单和受限方名单。实际已加载的名单及其更新日期和记录数，会实时显示在筛查页面和状态页面上。
如何处理误报？
每个潜在匹配都有 0 到 1 的评分及其理由。你的团队在审核队列中确认或排除，并附上备注，该决定会写入审计日志。
可以通过 CSV 上传名称吗？
可以。你可以上传 CSV 文件、粘贴名单或通过 API 同步。你也可以即时核查单个名称而不保存。
每日筛查能让我们符合制裁法规吗？
任何工具都无法单独做到这一点。筛查是一款信息工具，帮助你的团队发现并记录潜在匹配；决策和法律义务仍由你的公司承担。
Unicorn Intelligence 是一款信息工具。决策和法律义务（包括制裁合规、尽职调查和投标参与）仍由客户承担。
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