CRM制裁筛查：每天核查每一家公司

为什么要对CRM进行制裁筛查？

你的CRM里已经有最重要的名单：客户、潜在客户、经销商、供应商和合作伙伴，包括名称、国家和网站。这也是销售和财务团队每天用来发报价、签合同、开发票的名单。直接筛查CRM，意味着核查覆盖的正是你即将与之做生意的公司。

另一种做法通常是每年导出一次表格，再手动搜索。既慢又累人，还会漏掉拼写或音译与名单条目不同的名称。等到下一次审查时，二月份被列入名单的客户可能已经收到了三批货。

只查一次制裁够吗？

不够。监管机构会根据形势随时出台新措施，名单在任何工作日都可能更新：新增名称，别名和地址变更，部分条目被移除。入驻时的核查只能证明客户在那一天没有问题，仅此而已。

在一些司法辖区，即使公司不知道自己在与被列名方交易，也可能受到处罚。因此两次核查之间的空档是真实存在的风险，填补它最省钱的方法就是让核查自动化、每天进行。更多风险说明，请阅读关于与被制裁公司做生意的文章。

如何一步步对CRM进行制裁筛查

1. 使用企业邮箱或Google、Apple账户注册Unicorn Intelligence。无需绑定银行卡，还可获赠50 美元额度。
2. 直接连接HubSpot，通过Zapier连接其他CRM和应用，或使用Google Sheets、Excel。也可以上传CSV文件或直接粘贴名单。
3. 运行免费的联系人扫描：在花任何钱之前，先看到名单中有多少潜在匹配。
4. 为需要跟踪的公司开启每日监控。CRM中新增的记录会被自动纳入。
5. 选择提醒方式：每个新匹配发一封邮件或每日汇总，Slack频道消息，或发往你自己系统的签名webhook。
6. 审核每个匹配，附上备注进行确认或排除，审计师、银行或大客户需要时随时导出审计日志。

会核查哪些制裁名单？

我们只公布筛查引擎中实际加载的名单，并注明更新日期和条目数量。下表实时读取自引擎，始终是最新的：

今日已加载的筛查名单

在有公开官方来源的地方，服务还会核查政治公众人物和破产登记，并以16种语言搜索负面新闻。每个来源只有在加载后才会出现在状态页面上。

一个好的每日筛查流程是什么样的？

公司里谁应该使用它？

筛查放在做决定的地方效果最好。销售团队在发合同前看到提醒。财务在放款或接受海外付款前看到提醒。采购在接入供应商时看到提醒。合规或法务审核匹配并作出决定。由于提醒可以发送到这些团队共享的Slack频道，没人需要记着去打开仪表板。

大客户和银行越来越多地询问供应商如何进行制裁筛查。一个与CRM连接、有记录的每日流程，就是简单而可信的回答。

检查涵盖哪些内容？

每个名称都会经过以下检查，并与筛查引擎保持同步：

每个名称都会免费经过以下所有检查。开启监控前您只看到数字；开启监控后，每个名称都会显示触发了哪项检查，并附来源、名单、日期和相似度。

• OFAC SDN 名单（美国）: 资产被美国财政部冻结的个人和公司：禁止任何往来。
• 欧盟金融制裁: 欧盟资产冻结个人和公司的综合名单。
• 联合国安理会: 联合国安理会综合名单，由成员国执行。
• UK Sanctions List: 英国受金融制裁个人和公司的官方名单。
• OFAC 非 SDN 名单（美国）: 美国行业制裁和规避制裁者：部分交易被禁止，其他交易允许。
• US Consolidated Screening List: 美国商务部和国务院的出口限制名单，包括 Entity List 和 Denied Persons List。
• 强迫劳动名单（UFLPA）: 因强迫劳动其商品不得进入美国的公司。
• 高风险国家: 针对位于 FATF（国际反洗钱机构）黑名单和灰名单国家以及受禁运国家的联系人发出提示。
• 其他国家制裁名单: 瑞士（SECO）、加拿大和澳大利亚：向这些国家出口时很重要。
• 公共采购禁入: 因欺诈或腐败被世界银行及其他开发银行禁入的公司，以及被排除在美国公共采购之外的 SAM 名单。
• 美国反洗钱: 被 FinCEN（美国财政部反洗钱机构）认定为“主要洗钱关注对象”的实体，美国银行不得与其往来。
• 政治公众人物: 本身是政治人物或其亲属的董事。免费来源并不完整，因此标示为“可能”，绝非确定。

关于责任的说明

Unicorn Intelligence是一个信息工具。程序可能出错：一个匹配可能是名称相似的另一家公司，有些关联也不会出现在任何公开来源中。重要的匹配应始终进行核实，合规的最终责任仍由贵公司承担。

常见问题

如何对CRM进行制裁筛查？

连接CRM或将名单上传到筛查工具，让它每天把每家公司与官方制裁名单比对。使用Unicorn Intelligence，首次联系人扫描免费。

支持哪些CRM和工具？

直接支持HubSpot，通过Zapier支持许多其他CRM和应用，还支持Google Sheets和Excel，以及CSV上传、粘贴和REST API。

制裁核查应该多久做一次？

每天一次。制裁名单在任何工作日都可能变化，每日核查能在一天内告诉你新的列名，而不用等到下一次年度审查。

我们需要每天审核每一个名称吗？

不需要。核查自动运行，只有出现需要关注的新情况时，才会通过邮件、Slack或webhook提醒你。

筛查会出错吗？

会。程序可能标记一个相似的名称，或漏掉公开来源中没有显示的关联，因此重要的匹配应进行核实，合规的最终责任仍由贵公司承担。

免费扫描检查什么？

每个名称都会与官方制裁、出口限制和强迫劳动名单进行比对，并另外经过五项检查：高风险国家、其他国家制裁名单、公共采购禁入、美国反洗钱措施以及可能的政治公众人物。