和被制裁公司做生意会有什么后果？

与被制裁方交易，公司会被罚款吗？

会。制裁禁止或限制与被列名的个人和公司往来，在许多司法辖区违反制裁属于违法行为。监管机构处罚的是进行交易的公司，而不仅仅是被制裁方。直接或间接向被列名方提供资金或货物，通常就足以构成违规。

以下是法律规定的最高金额，数据取自官方来源，并由我们的引擎持续更新：

• 美国，OFAC：每项违规最高 $377,700 或交易金额的两倍；刑事处罚最高 $1,000,000 和 20 年监禁。 (来源)
• 美国，BIS（出口管制）：每项违规最高 $374,474 或交易金额的两倍。 (来源)
• 英国，OFSI：最高 £1,000,000 或违规金额的 50%；刑事处罚最高 7 年监禁。 (来源)
• 欧盟，第 2024/1226 号指令：对公司的罚款至少为全球营业额的 5% 或 €40,000,000，监禁刑期至少 5 年。 (来源)
• 德国：对公司的罚款最高 €40,000,000。 (来源)
• 荷兰：对公司的罚款最高为年营业额的 10%。 (来源)

法律规定的最高金额，以所链接机构公布的内容为准，核实于 2026年10月29日。

这些是法定上限。实际金额取决于具体案件：交易价值、持续时间、公司是否主动报告，以及很关键的一点，公司能否证明自己做过哪些核查。拥有书面筛查流程的公司，处境要比只说“不知道”的公司有利得多。

如果我不知道对方被制裁了呢？

“不知情”的作用比很多人想象的要小。在一些司法辖区，处罚可以适用严格责任原则，也就是说监管机构无需证明你是故意的。在其他地方，问题就变成你是否本应知道：你是否有合理的流程，是否执行了，是否保留了证据？

间接往来同样算数。限制措施往往延伸到被列名方拥有或控制的公司，即使这些公司本身的名字并不在任何名单上。向一个会把钱转出去的经销商付款，或把货卖给会转运给被列名公司的买家，都可能带来与直接签约相同的风险。

银行会冻结这笔付款吗？

银行会用同样的官方名单筛查付款，而且每一笔转账都会查。当付款涉及被列名方，或银行怀疑与其有关联的一方时，银行可以拦截这笔款项。在案件审查期间，资金可能被冻结很长时间，通常也不能简单地要求退回。

对企业来说，这意味着非常具体的麻烦：发票一直收不到款，货物已经出库，给供应商的付款迟迟不到，生产线只能等待。银行还可能详细询问你的其他客户和供应商，放慢你今后的转账，甚至决定终止合作。在接受审查期间想换一家银行，并不容易。

会有哪些法律和声誉后果？

一次调查既耗时又费钱：律师、内部审查、收集文件、答复监管机构。高层要花好几周处理这些事，而不是经营业务。合同中也可能有条款，允许客户或贷款方在你违反制裁规定时解约。

然后是声誉。大客户、投资人和政府采购方越来越多地询问供应商如何进行制裁筛查，一次公开的违规可能让你失去招标和合作机会。有关制裁案件的新闻会在网上留存多年。对很多公司来说，这些间接损失比罚款本身更沉重。

被制裁方是怎么进入你的CRM的？

很少是因为什么戏剧性的事件。常见的途径都很普通：

• 合作多年的客户在签约几个月后被列入名单；
• 新供应商匆忙接入，没人做核查；
• 公司更换了所有者，而新的所有者在名单上；
• 名称的拼写或音译与名单条目不同，人工搜索没有查到；
• 经销商或代理商把货转卖给你从未见过的一方。

这些问题都不是入驻时查一次就能解决的。解决办法是定期重新核查，并使用能识别名称变体的匹配方式。

如何查询一家公司是否被制裁

使用Unicorn Intelligence，几分钟就能完成，而且之后每天自动运行，无需额外工作：

1. 使用企业邮箱或Google、Apple账户注册。无需绑定银行卡，还可获赠50 美元额度。
2. 连接你的CRM（HubSpot，或通过Zapier连接其他工具），或从Google Sheets、Excel或CSV文件上传名单。
3. 运行免费的联系人扫描：立即看到名单中有多少潜在匹配。
4. 开启每日监控：每家公司每天都会与最新的官方名单比对。
5. 出现新情况时，通过邮件、Slack或webhook即时收到提醒，并对每个匹配进行确认或排除，附上备注，记录到审计日志中。

检查涵盖哪些内容？

每个名称都会经过以下检查，并与筛查引擎保持同步：

每个名称都会免费经过以下所有检查。开启监控前您只看到数字；开启监控后，每个名称都会显示触发了哪项检查，并附来源、名单、日期和相似度。

• OFAC SDN 名单（美国）: 资产被美国财政部冻结的个人和公司：禁止任何往来。
• 欧盟金融制裁: 欧盟资产冻结个人和公司的综合名单。
• 联合国安理会: 联合国安理会综合名单，由成员国执行。
• UK Sanctions List: 英国受金融制裁个人和公司的官方名单。
• OFAC 非 SDN 名单（美国）: 美国行业制裁和规避制裁者：部分交易被禁止，其他交易允许。
• US Consolidated Screening List: 美国商务部和国务院的出口限制名单，包括 Entity List 和 Denied Persons List。
• 强迫劳动名单（UFLPA）: 因强迫劳动其商品不得进入美国的公司。
• 高风险国家: 针对位于 FATF（国际反洗钱机构）黑名单和灰名单国家以及受禁运国家的联系人发出提示。
• 其他国家制裁名单: 瑞士（SECO）、加拿大和澳大利亚：向这些国家出口时很重要。
• 公共采购禁入: 因欺诈或腐败被世界银行及其他开发银行禁入的公司，以及被排除在美国公共采购之外的 SAM 名单。
• 美国反洗钱: 被 FinCEN（美国财政部反洗钱机构）认定为“主要洗钱关注对象”的实体，美国银行不得与其往来。
• 政治公众人物: 本身是政治人物或其亲属的董事。免费来源并不完整，因此标示为“可能”，绝非确定。

今日已加载的筛查名单

程序能做什么，哪些仍由你负责

Unicorn Intelligence是一个信息工具。它比对名称，用分数和理由解释每个潜在匹配，并记录每一个决定。程序可能出错：它可能标记一个只是相似的名称，也可能漏掉公开来源中没有显示的关联。重要的匹配应始终进行核实，合规的最终责任仍由贵公司承担，最好在法律或合规顾问的协助下进行。

常见问题

和被制裁公司做生意会有什么后果？

公司可能被罚款，付款可能被冻结，银行可能拦截转账或关闭账户，还可能面临法律费用和声誉损失。具体后果取决于司法辖区和个案情况。

不知道对方被制裁，也会被罚款吗？

在部分司法辖区会，因为处罚可以在无需证明故意的情况下适用。在其他地方，监管机构会看你是否有合理的筛查流程并能加以证明，因此有记录的核查很重要。

怎么查一家公司是否在制裁名单上？

将其名称、别名和所有者与官方制裁名单比对。使用Unicorn Intelligence，只需上传或连接一次名单，即可免费扫描联系人，之后每天自动核查。

为什么要每天查，而不只是在入驻时查？

监管机构在任何工作日都可能更新制裁名单。签约时没有问题的客户或供应商，之后也可能被列入名单，只有定期核查才能及时发现。

Unicorn Intelligence能取代我的合规团队吗？

不能。它能自动完成筛查和提醒，但程序可能出错，合规的最终决定和责任仍由贵公司承担。

制裁与风险名单：是什么，怎么查

• OFAC SDN 名单
• 欧盟金融制裁名单
• 联合国安理会综合名单
• 英国制裁名单
• OFAC 非 SDN 名单
• 美国综合筛查名单
• UFLPA 实体清单
• 加拿大自主制裁综合名单（SEMA）
• 澳大利亚 DFAT 综合名单
• 瑞士 SECO 制裁名单
• 禁止参与名单（世界银行和 SAM）
• FinCEN 第 311 条特别措施
• FATF 高风险和受监控国家
• 政治公众人物（PEP）