UNICORN PRIVATE 哪些国家在 FATF 黑名单和灰名单上？对你的客户意味着什么？
简而言之
国际反洗钱机构 FATF 发布两份管控薄弱国家的名单。
黑名单要求采取反制措施；灰名单列出处于加强监控下的国家。
你需要查看客户和供应商的所在地，对这些国家多加留意。
名单包含什么
黑名单（需要采取行动的高风险司法管辖区）和灰名单（处于加强监控下的司法管辖区）在每次 FATF 全会后更新，一年三次。
Unicorn Intelligence 也会标记受禁运的国家。这是关于国家的信号，不是名字匹配。
谁必须查
它与以下对象相关：
- 银行、支付服务商以及所有受反洗钱规则约束的公司。
- 接纳来自多个国家的客户或供应商的公司。
- 决定每个交易方需要多少尽职调查的财务团队。
罚款与处罚
这份名单我们没有显示金额，因为我们还没有核实过。处罚由适用于你公司的国家法律规定：请查看官方来源并咨询你的法律顾问。
我们名单副本的实时数据
实时数据暂时不可用。 查看状态页
官方来源
Unicorn Intelligence 如何检查
你上传或连接的每个名字，每天都会与 FATF 高风险和受监控国家 以及所有其他名单进行比对。你能看到来源、日期和名字的相似度，方便快速做决定。
- 上传名单、连接你的 CRM，或直接输入一个名字。
- 我们把每个名字与名单比对，也包括拼写变体和音译。
- 可能的匹配会显示名单、来源、日期和相似度，由你来决定。
常见问题
客户在灰名单国家有问题吗？
本身不一定。它意味着你应该更仔细地查看，例如进行强化尽职调查。
FATF 名单多久变一次？
在每次 FATF 全会后，通常是二月、六月和十月。
FATF 名单有相关罚款吗？
FATF 不处以罚款。处罚来自各国的反洗钱法律：请查看官方来源和你当地的规定。
程序可能会出错。合规的最终责任仍由你的公司承担。 Unicorn Intelligence 是一款信息工具。决策和法律义务（包括制裁合规、尽职调查和投标参与）仍由客户承担。