OFAC SDN 名单是什么？如何筛查你的客户？

名单包含什么

特别指定国民和被封锁人员名单包括与受制裁国家、恐怖主义、贩毒、网络犯罪及其他项目相关的个人、公司、银行、船舶和飞机。

每个条目会显示所属项目、别名、地址以及可获得的识别信息。被名单方持股 50% 或以上的公司也同样被封锁，即使它们不在名单上。

谁必须查

名单约束身处任何地方的美国人，但很多其他公司也会检查：

• 美国公司及其海外分支机构，以及在美国境内开展活动的任何人。
• 以美元收付款，或使用美国银行、商品或技术的公司。
• 希望维持银行关系的银行、支付服务商、出口商及其供应商。

罚款与处罚

我们在官方文本中核实过的法定上限：

• 美国，OFAC：每项违规最高 $377,700 或交易金额的两倍；刑事处罚最高 $1,000,000 和 20 年监禁。 (来源)

法律规定的最高金额，以所链接机构公布的内容为准，核实于 2026年10月29日。

我们名单副本的实时数据

• OFAC Specially Designated Nationals (SDN) List: 我们检查的副本中的条目数：19,484. 最近更新：2026年11月2日

官方来源

• 打开官方来源：OFAC (US Treasury)

Unicorn Intelligence 如何检查

你上传或连接的每个名字，每天都会与 OFAC SDN 名单 以及所有其他名单进行比对。你能看到来源、日期和名字的相似度，方便快速做决定。

1. 上传名单、连接你的 CRM，或直接输入一个名字。
2. 我们把每个名字与名单比对，也包括拼写变体和音译。
3. 可能的匹配会显示名单、来源、日期和相似度，由你来决定。

常见问题

OFAC SDN 名单多久变一次？

OFAC 每次增删名字都会更新，往往一个月好几次。所以只在客户开户时查一次是不够的。

被 SDN 持股的公司也会被封锁吗？

会。根据 OFAC 50% 规则，被一个或多个被封锁人员直接或间接持股 50% 或以上的实体同样被封锁，即使它不在名单上。

我的公司不是美国公司，也要查 SDN 名单吗？

这取决于你与美国的联系，比如美元付款、美国银行或美国商品。很多非美国公司会查它来保护自己的银行关系。具体情况请咨询你的法律顾问。