仕入先が制裁対象か確認するには？危険信号と調べ方

仕入先が顧客と同じくらい重要な理由

多くの企業は制裁を営業の問題、つまり間違った買い手に売らないことだと考えています。しかし仕入先への支払いも同じくらい注意が必要です。支払いのたびに誰かに資金を提供しており、その相手がリスト掲載者や、それが支配する会社であれば、貴社は罰金、支払いの凍結、銀行からの問い合わせにさらされるおそれがあります。購入した商品が差し押さえられたり、輸入できなくなったりすることもあります。

仕入先は、材料の確保や価格の改善を急ぐ担当者によって、急いで登録されることがよくあります。まさにそのときに確認が省かれます。

企業そのものに現れる危険信号は？

• 所有者や経営者を特定しにくい、または明確な事業上の理由がないまま複数の国にまたがる会社の連鎖がある。
• 実績の乏しい新設会社が、異常に好条件の価格を提示したり、大口注文を求めたりする。
• 制裁リストに載っている会社と非常によく似た名前、または最近の社名変更。
• 住所が登記代行サービスのみ、または連絡先がほかの無関係な会社と共通している。
• 登記簿謄本や株主名簿など、基本的な書類の提出を渋る。

取引に現れる危険信号は？

• 契約とまったく関係のない第三者を通じて支払う、または受け取るよう求められる。
• 直前になって買い手、荷受人、仕向地の変更を求められる。
• その商品にとって商業的に意味のない国を経由する輸送ルート。
• 最終的に誰が製品を使うのかを言いたがらない、または最終用途についての回答があいまい。
• 早く契約するよう急かし、通常の書類手続きを省こうとする。

信号がひとつだけなら、正当な理由がある場合もあります。いくつも重なるなら、詳しく調べる価値があります。

危険信号に気づいたらどうする？

1. 契約、出荷、支払いの前に取引を止める。
2. 企業、所有者、経営者を、表記ゆれや翻字も含めて公式の制裁リストと照合する。
3. 不足している情報を書面で相手に求め、回答を保管する。
4. 法務やコンプライアンスの専門家と相談し、進めるか、追加情報を求めるか、中止するかを決める。
5. 確認した内容、情報源、判断を日付とともに記録する。

記録は重要です。当局、銀行、監査人から問い合わせがあったとき、何を確認し、なぜそう判断したかを示せれば、有利な立場に立てます。

仕入先が制裁対象かどうかを数分で確認する方法

Unicorn Intelligenceなら、名前をひとつずつ手で検索する必要はありません。

1. 会社のメールアドレス、またはGoogleやAppleのアカウントで登録します。カードは不要で、50 ドル分のクレジットを進呈します。
2. CRMを接続する（HubSpot、またはZapier経由でほかのツール）か、Google Sheets、Excel、CSVファイルから仕入先をアップロードします。
3. 連絡先の無料スキャンを実行し、リストに該当候補がいくつあるかを確認します。
4. 毎日のスクリーニングを有効にすれば、後からリストに載った仕入先も検出され、メール、Slack、webhookで即座に通知されます。
5. 危険信号のあった仕入先については、企業の詳細レポートを開き、データがある範囲でグループ構造を確認します。

照合するリストは、スクリーニングエンジンからリアルタイムで読み込んでいます。

本日読み込まれているスクリーニングリスト

CRMとの連携手順は、CRMの制裁スクリーニングを毎日行う方法をご覧ください。

チェックの対象範囲は？

すべての名称が、スクリーニングエンジンと常に同期した以下のチェックを受けます：

すべての名称が以下のチェックを無料で受けます。モニタリング前は件数のみ表示され、モニタリング開始後は各名称がどのチェックに該当したかを、出典、リスト、日付、類似度とともに表示します。

• OFAC SDN リスト（米国）: 米国財務省により資産が凍結された個人と企業：あらゆる取引が禁止。
• EU 金融制裁: 欧州連合で資産凍結の対象となる個人と企業の統合リスト。
• 国連安全保障理事会: 加盟国が適用する国連安全保障理事会の統合リスト。
• UK Sanctions List: 金融制裁の対象となる個人と企業の英国公式リスト。
• OFAC の SDN 以外のリスト（米国）: 米国のセクター別制裁と制裁回避者：一部の取引は禁止、その他は可能。
• US Consolidated Screening List: Entity List と Denied Persons List を含む、米国商務省と国務省の輸出規制リスト。
• 強制労働リスト（UFLPA）: 強制労働を理由に製品を米国へ輸入できない企業。
• 高リスク国: FATF（国際的なマネーロンダリング対策機関）のブラックリストとグレーリストの国、および禁輸対象国にいる連絡先への注意喚起。
• その他の各国制裁リスト: スイス（SECO）、カナダ、オーストラリア：これらの国へ輸出する場合に重要です。
• 公共調達からの排除: 不正や汚職で世界銀行やその他の開発銀行から排除された企業、および米国の公共調達から排除された SAM リスト。
• 米国のマネーロンダリング対策: FinCEN（米国財務省のマネーロンダリング対策当局）が「主要なマネーロンダリング懸念先」と指定し、米国の銀行が取引できない相手。
• 重要な公的地位にある者（PEP）: 政治家またはその親族である役員。無料の情報源は不完全なため「可能性あり」と表示し、確定とはしません。

危険信号と責任

すべてを見通せるツールはありません。Unicorn Intelligenceは入力された名前を公式リストと照合し、各候補を説明しますが、プログラムは誤ることがあり、隠れた所有関係が公開データに現れるとは限りません。重要な該当は確認が必要で、コンプライアンスの最終責任は貴社が負うものとします。

よくある質問

仕入先が制裁対象かどうかはどうすればわかりますか？

社名、別名、所有者、経営者を公式の制裁リストと照合し、定期的に確認を繰り返します。Unicorn IntelligenceはCRM内のすべての企業について毎日これを行い、まず連絡先の無料スキャンから始められます。

主な制裁の危険信号は何ですか？

不明確な所有関係、無関係な第三者を通した支払い、直前の買い手、荷受人、仕向地の変更、不合理な輸送ルート、最終用途についてのあいまいな回答です。

危険信号があれば仕入先や顧客を断るべきですか？

それだけでは十分ではありません。調査すべきというサインです。判断は貴社が、できれば法務やコンプライアンスの専門家の助けを得て行うものです。

Unicorn Intelligenceは隠れた所有者を見つけられますか？

入力された名前とCRM内の企業を公式リストと照合し、企業の詳細レポートではデータがある範囲でグループ構造を表示します。すべてを見通せるツールはなく、プログラムは誤ることがあります。

顧客だけでなく仕入先もスクリーニングが必要なのはなぜですか？

制裁対象の仕入先に支払うことは、リスト掲載者に資金を提供することになり、罰金、支払いの凍結、銀行とのトラブルにつながるおそれがあるからです。

制裁リスト・リスクリストとは？確認方法まで解説

• OFAC SDN リスト
• EU 金融制裁リスト
• 国連安全保障理事会統合リスト
• 英国制裁リスト
• OFAC 非 SDN リスト
• 米国統合スクリーニングリスト
• UFLPA エンティティリスト
• カナダ独自制裁統合リスト（SEMA）
• オーストラリア DFAT 統合リスト
• スイス SECO 制裁リスト
• 取引排除リスト（世界銀行と SAM）
• FinCEN 311条の特別措置
• FATF 高リスク国・監視対象国
• 重要な公的地位にある者（PEP）