OFAC SDN リストとは？取引先はどう確認する？

リストの内容

特別指定国民および資産凍結対象者リストには、制裁対象国、テロ、麻薬取引、サイバー犯罪などのプログラムに関係する個人、企業、銀行、船舶、航空機が含まれます。

各エントリには、プログラム、別名、住所、入手できる場合は識別情報が記載されます。掲載者が50%以上を保有する企業も、リストに載っていなくても資産凍結の対象です。

確認が必要な人

このリストはどこにいる米国人も拘束しますが、他の多くの企業も確認しています：

• 米国企業とその海外拠点、米国内で活動するすべての人。
• 米ドルで支払いや受け取りをする企業、米国の銀行・製品・技術を使う企業。
• 銀行取引関係を維持したい銀行、決済事業者、輸出業者とその仕入先。

罰金と制裁金

公式文書で検証した法定上限額：

• 米国、OFAC：違反 1 件につき最大 $377,700 または取引額の 2 倍。刑事罰は最大 $1,000,000 および 20 年の禁錮。 (出典)

法律で定められた上限額。リンク先の当局が公表した内容に基づき、2026年10月29日 に確認しました。

当社のリストコピーのライブデータ

• OFAC Specially Designated Nationals (SDN) List: 確認しているコピーの登録件数：19,484. 最終更新：2026年11月2日

公式ソース

• 公式ソースを開く：OFAC (US Treasury)

Unicorn Intelligence の確認方法

アップロードまたは連携したすべての名前を、毎日 OFAC SDN リスト をはじめ他のすべてのリストと照合します。ソース、日付、名前の類似度が表示されるので、すぐに判断できます。

1. リストをアップロードするか、CRM を連携するか、名前を入力します。
2. 各名前をリストと照合します。表記ゆれや翻字も含めて確認します。
3. 該当の可能性がある場合はリスト、ソース、日付、類似度を表示し、判断はあなたが行います。

よくある質問

OFAC SDN リストはどのくらいの頻度で変わりますか？

OFAC は名前を追加または削除するたびに更新し、月に何度も変わることがあります。だからこそ取引開始時の1回だけの確認では不十分です。

SDN が保有する企業も資産凍結の対象ですか？

はい。OFAC の50%ルールにより、1人以上の資産凍結対象者が直接または間接に50%以上を保有する事業体は、リストに載っていなくても対象になります。

米国企業でなくても SDN リストを確認する必要がありますか？

ドル決済、米国の銀行、米国製品など、米国とのつながり次第です。多くの米国外企業が銀行取引関係を守るために確認しています。個別のケースは法律顧問にご相談ください。