制裁スクリーニング：取引先のチェックを毎日行うべき理由

制裁スクリーニングとは

制裁スクリーニングとは、取引のある個人や企業の名前を、制裁対象者や取引制限対象者の公式リストと照合することです。これらのリストは、各国政府、欧州連合のような地域機関、国連安全保障理事会といった公的機関によって公表されます。

リストに掲載された対象者には、資産凍結や資金・サービスの提供禁止などの措置が科されることがあります。制限は、掲載対象者が所有または支配する企業にまで及ぶこともあります。

一度きりのチェックでは不十分な理由

リストは当局が新たな措置を採択するたびに更新され、それはどの営業日にも起こり得ます。名前が追加され、別名や住所などの情報が変わり、削除される登録もあります。

取引開始時にしか確認していなければ、記録が示すのはその日に顧客が問題なかったという事実だけで、今日の状態については何もわかりません。いくつかの法域では、掲載対象者と取引していることを企業が知らなかった場合でも罰則が科されることがあるため、チェックとチェックの間の空白は現実のリスクです。

毎日のスクリーニングはこの空白を埋めます。毎朝すべての名前が最新のリストと照合されるため、次回の年次見直しを待たずに、1 日以内に変更を把握できます。

スクリーニングが必要なのは誰か

制裁は、それを採択した法域に属するすべての企業に適用され、銀行に限りません。実際には、次のような場面でスクリーニングが一般的に行われています。

• 海外のサプライヤーへの支払いや顧客からの入金を扱う財務チーム
• 新しいサプライヤーの取引開始手続きを行う購買チーム
• 販売代理店、エージェント、リセラーと契約する営業チーム
• 国境を越えて貨物を送る物流・輸出チーム
• 法人顧客の本人確認が義務付けられている規制対象の企業

大口の顧客や銀行が、サプライヤーにスクリーニングの方法を尋ねるケースが増えています。記録の残る毎日のプロセスがあれば、簡潔に答えられます。

優れたスクリーニングの条件

照合しているリスト

公開しているのは、実際に読み込まれているリストだけで、更新日と件数も表示しています。下の表はスクリーニングエンジンからリアルタイムで読み込まれています。

本日読み込まれているスクリーニングリスト

公開の公式情報源がある場合は、政治的要人（PEP）や破産登記もチェックし、16 言語でネガティブニュースを検索します。各情報源は、読み込まれている場合にのみステータスページに表示されます。

毎日のスクリーニングを半日で設定する方法

1. 法人メールアドレス、または Google か Apple のアカウントでログインします。はじめに使える 50 ドル 分の無料利用枠で始められ、カードは不要です。
2. 顧客、サプライヤー、パートナーを ERP や CRM から CSV ファイルでエクスポートするか、リストを貼り付けます。
3. ダッシュボードでアップロードします。常に最新の状態に保ちたい場合は API で同期します。
4. アラートの受け取り方を選びます。アラートごとに 1 通のメール、日次サマリー、なしのいずれかに加え、必要なら Webhook も使えます。
5. 最初のヒットを確認し、誤検知はメモを添えてクリアし、対応が必要なものを確定します。
6. 監査人や顧客から証跡を求められたら、いつでも監査ログをエクスポートします。

打ち合わせや支払いの前に 1 件の名前を確認したいときは、名前を保存しない即時チェックを使えます。

費用

従量課金では、監視対象の名前 1 件あたり月 25 ドル で、毎週請求され、月額料金はかかりません。サブスクリプションは 100 件の名前に対応する Screening Base から始まり、パッケージにはドシエと規制モニタリングが加わります。最新の価格は料金ページに掲載しています。

50 ドル 分の無料利用枠があるので、カードを追加する前に最初の名前を読み込んで実際の結果を確認できます。

スクリーニングが行わないこと

ヒットはシグナルであり、結論ではありません。対応する前に必ず公式の情報源で確認してください。Unicorn Intelligence は情報ツールです。制裁コンプライアンスを含む意思決定と法的義務は、引き続き貴社が負います。

1 社の取引先をより深く調べるには、企業ドシエを依頼してください。5 つのサービスすべてについては完全ガイドで解説しています。

よくある質問

取引先のスクリーニングはどのくらいの頻度で行うべきですか？

リストはどの営業日にも変わる可能性があるため、毎日を基本とするのが妥当です。Unicorn Intelligence はすべての名前をスケジュールどおりに最新のリストと照合し、新しい動きがあったときだけアラートを出します。

Unicorn Intelligence はどのリストを使っていますか？

公的機関が公表する公式の制裁リストと取引制限対象者リストです。実際に読み込まれているリストは、更新日と件数とともに、スクリーニングのページとステータスページにリアルタイムで表示されます。

誤検知はどう扱われますか？

一致の可能性がある各候補には 0 から 1 のスコアとその理由が付きます。チームがレビューキューでメモを添えて確定またはクリアし、その判断は監査ログに記録されます。

名前を CSV でアップロードできますか？

はい。CSV ファイルのアップロード、リストの貼り付け、API での同期が可能です。保存せずに 1 件の名前をその場でチェックすることもできます。

毎日のスクリーニングで制裁法令に適合できますか？

それを単独で実現できるツールはありません。スクリーニングは、一致の可能性がある候補をチームが見つけて記録するのを支援する情報ツールです。意思決定と法的義務は引き続き貴社が負います。