企業ドシエ：非上場のサプライヤーや顧客のデューデリジェンスを数分で
Unicorn Intelligence を試す: はじめに使える 50 ドル分の無料利用枠、カード不要
有効期間 90 日。法人アカウントはメールドメインごとに 1 回。その後はカードを追加して従量課金で続けるか、サブスクリプションを選んでください。
要点
- 非上場企業が公開する情報は少ないため、情報は登記、リスト、ニュース、ウェブサイトに散らばっています。
- ドシエはそれらを 1 つの文書にまとめ、各項目に出典と日付を付けるので、取引開始審査やサプライヤーの記録にそのまま使えます。
- Unicorn Intelligence は、選択した言語でドシエを数分で作成し、PDF と JSON で提供します。
- 企業と検出された名前に対する制裁チェックも含まれます。
- Unicorn Intelligence は情報ツールです。その企業と取引するかどうかの判断は、引き続きあなたが行います。
新しいサプライヤー、販売代理店、顧客、買収候補と契約する前には、たいてい誰かが何時間もかけて登記、リスト、ニュースを調べます。その結果は、日付も出典もないスクリーンショットがメールに数枚添付されているだけ、ということもよくあります。
この記事では、役に立つドシエに含まれる内容、ドシエが必要になる場面、そして数分で入手する方法を説明します。
非上場企業のデューデリジェンスが難しい理由
上場企業は年次報告書や開示書類を公表しますが、非上場企業はそうではなく、存在する情報も散らばっています。ある国の商業登記、別のデータベースの識別子、外国語のニュース記事、先月変更されたウェブサイトといった具合です。
その結果、チームは新しい取引先のたびに同じ調査を繰り返すことになり、結果は担当者や使える時間によって左右されます。
ドシエが必要になる場面
- 新しいサプライヤーとの取引を開始するとき、特に海外のサプライヤーの場合。
- 本人確認が必要な法人顧客を受け入れるとき（KYB：Know Your Business、法人顧客の確認）。
- 自社を代理する販売代理店、エージェント、リセラーと契約するとき。
- パートナー、スタートアップ、投資先候補を評価するとき。
- ニュースや支払い遅延などの警告サインがあった後に、既存の取引先を見直すとき。
多くの国のマネー・ローンダリング対策規制は、規制対象の企業に法人顧客の本人確認を求めています。サプライチェーン関連の法律や大口の取引先も、サプライヤーの確認を求めるケースが増えています。いずれの場合も、監査人が通常求めるのは出典と日付のある記録です。
優れたドシエに含まれる内容
| 項目 | 答える問い | Unicorn Intelligence のドシエの情報源 |
|---|---|---|
| 企業の基本情報 | その企業は実在するか、どこで、どの識別子で登録されているか | GLEIF LEI、SEC EDGAR、欧州の公開商業登記 |
| 制裁 | その企業や検出された名前が制裁リストに掲載されていないか | スクリーニングサービスと同じリスト（ステータスページに表示） |
| ニュースとネガティブ報道 | 最近、関連する報道はあったか | 複数言語のニュースソース |
| 資金調達と評価額 | その企業はどのように資金を調達しているか | Unicorn Watch による資金調達ラウンドと報じられた評価額 |
| ウェブ上のプレゼンス | オンライン上の存在感は企業の主張と一致しているか | 公開ウェブサイトとドメイン |
| リスクシグナル | 詳しく確認すべき点は何か | 各シグナルに説明と出典へのリンク |
すべての項目に出典と日付が付いているため、確認担当者はワンクリックで原典を開けます。
使い方
- 法人メールアドレス、または Google か Apple のアカウントでログインします。はじめに使える 50 ドル 分の無料利用枠で始められ、カードは不要です。
- 企業名と、わかればウェブサイト、国、LEI を入力します。情報が多いほど照合の精度が上がります。
- ドシエの言語を選びます。
- 数分でドシエがダッシュボードに PDF と JSON で用意され、利用していれば API でも取得できます。
PDF は取引開始審査やサプライヤーの記録にそのまま添付できます。JSON を使えば、同じデータを自社のシステムに取り込めます。
ドシエと毎日のスクリーニングの組み合わせ
ドシエはある 1 日時点のスナップショットです。その後の変化を把握するには、その企業と気になる名前を毎日の制裁スクリーニングに追加してください。新しいヒットが出るとアラートが届くので、ドシエを依頼し直す必要はありません。
ドシエを業務プロセスに組み込む
ドシエがもっとも役立つのは、誰かが思い出したときだけでなく、同じ種類の取引先すべてについて同じタイミングで依頼する場合です。多くのチームは、明確なトリガーと結び付けています。
- 自社で定めた支出額を超える新しいサプライヤー
- リスクが高いと考える国の新しい法人顧客
- 契約締結前の販売代理店やエージェント
- 警告サインがあった既存の取引先
ドシエは JSON でも提供されるため、同じトリガーで取引開始審査や購買のツールから API でドシエを依頼し、PDF を取引先の記録に自動で保存することもできます。
費用
従量課金ではドシエ 1 件 690 ドル で、月額料金はかかりません。ダッシュボードからドシエ 1 件だけを 490 ドル（1 回払い）で購入することもできます。多くのドシエが必要なチームは、ドシエを含む月額プランやパッケージを選べます。最新の価格は料金ページに掲載しています。
留意すべき限界
ドシエは公式および公開の情報源を使います。公開されていない情報は含まれず、法令や社内手続きで求められるチェック、たとえば利用が義務付けられた情報源での実質的支配者の確認に代わるものではありません。
Unicorn Intelligence は情報ツールです。その企業と取引するかどうかの判断と法的義務は、引き続きあなたが負います。ドシエと他のサービスとの関係は完全ガイドで解説しています。
よくある質問
ドシエの作成にはどのくらい時間がかかりますか？
数分です。企業名と、必要に応じてウェブサイト、国、LEI を入力すると、ダッシュボードにドシエが PDF と JSON で表示されます。
ドシエはどの情報源を使っていますか？
GLEIF LEI、SEC EDGAR、欧州の公開商業登記などの公開登記、スクリーニングサービスの制裁リスト、ニュース、Unicorn Watch による資金調達ラウンドと報じられた評価額、公開ウェブサイトです。各項目に出典と日付が表示されます。
ドシエを日本語で作成できますか？
はい。依頼するときに、サービスが対応する 16 言語の中から言語を選べます。
ドシエだけで KYB として十分ですか？
記録された情報で貴社の記録を補強しますが、法令や社内手続きで求められるチェックに代わるものではありません。意思決定と法的義務は引き続き貴社が負います。
ドシエの費用はいくらですか？
従量課金ではドシエ 1 件 690 ドル、ダッシュボードから単体で購入する場合は 1 件 490 ドル です。プランやパッケージには毎月一定数のドシエが含まれます。最新の価格は常に料金ページに掲載しています。
Unicorn Intelligence は情報ツールです。制裁コンプライアンス、デューデリジェンス、入札参加を含む意思決定と法的義務は、引き続きお客様が負います。
Unicorn Intelligence を試す: はじめに使える 50 ドル分の無料利用枠、カード不要
有効期間 90 日。法人アカウントはメールドメインごとに 1 回。その後はカードを追加して従量課金で続けるか、サブスクリプションを選んでください。