企業向け無料制裁リスクテスト
会社、取引、管理体制に関する 14 問の選択式質問に答えてください。約 3 分で、リスクレベル、制裁の罰則につながりうるリスク、そして法律が定める最高額を、それぞれ公式の出典付きで確認できます。
登録もメールアドレスも不要です。回答はブラウザ内にのみ残り、送信や保存は一切されません。
テストの仕組み
- 所在地、取引内容、取引相手、そして現在の取引先の確認方法に関する 14 問の質問です。
- 各回答は 0 から 100 のスコアに点数を加えます。包括的な制裁を受けている国と毎日のスクリーニングなしで取引するなど、一部の組み合わせはレベルを直接引き上げます。
- 結果では、リスクを重要度順に一覧表示し、あなたに適用されるルールの最高罰則と、それをカバーするサービスを示します。
テストで扱う罰則
結果で使用している最高罰則を、法的根拠と公式の出典とともに示します。数値は 2026年10月29日 に確認しました。
法定上限（「最大」）：実際の罰則は事実関係と当局によって異なります。
| ルール | 最高罰則 | 法的根拠 |
|---|---|---|
| 米国、OFAC（制裁） | 民事制裁金：違反 1 件あたり最大 $377,700、または取引額の 2 倍のいずれか高い方。 | 50 U.S.C. 1705(b); 31 CFR 501; OMB M-26-11 出典 |
| 米国、OFAC（制裁） | 故意の違反に対する刑事罰：最大 $1,000,000 の罰金および最長 20 年の禁錮。 | 50 U.S.C. 1705(c) 出典 |
| 米国、OFAC（制裁） | 取引記録は 10 年間保管する必要があり、これは執行の時効期間と同じです。 | 31 CFR 501.601 出典 |
| 米国、BIS（輸出管理） | 民事制裁金：違反 1 件あたり最大 $374,474、または取引額の 2 倍のいずれか高い方。さらに輸出特権が剥奪される可能性があります。 | 50 U.S.C. 4819(c); 15 CFR 6.3; OMB M-26-11 出典 |
| 米国、BIS（輸出管理） | 故意の違反に対する刑事罰：最大 $1,000,000 の罰金および最長 20 年の禁錮。 | 50 U.S.C. 4819(b) 出典 |
| 英国、OFSI（金融制裁） | 民事制裁金：最大 £1,000,000、または違反額の 50% のいずれか高い方。引き上げが発表されていますが、このテストの日付時点では施行されていません。 | Policing and Crime Act 2017, s. 146 出典 |
| 英国（金融制裁） | 刑事犯罪：最長 7 年の禁錮。 | Sanctions and Anti-Money Laundering Act 2018 出典 |
| EU、Directive 2024/1226 | 加盟国は、大半の制裁違反について企業に全世界売上高の 5% 以上または €40,000,000 以上の罰金を、特定の報告義務違反については 1% 以上または €8,000,000 以上の罰金を科せるようにしなければなりません。 | Directive (EU) 2024/1226, art. 7 出典 |
| EU、Directive 2024/1226 | 個人については、€100,000 以上が関わる主な違反、および金額にかかわらず軍民両用品や軍事品に関する違反に対し、最長の禁錮刑を少なくとも 5 年とする必要があります。 | Directive (EU) 2024/1226, art. 5 出典 |
| ドイツ（AWG） | 最長 5 年の禁錮（重大な場合は 10 年）、故意の違反に対する企業への罰金は最大 €40,000,000、過料は最大 €500,000。 | AWG §§ 18, 19 (BGBl. 2026 I Nr. 27); OWiG § 30 出典 |
| オランダ（Sanctiewet、WED） | 最長 6 年の禁錮。企業への罰金は最大 €1,100,000（第 6 類）、それが適切でない場合は年間売上高の最大 10%。 | Sanctiewet 1977; WED art. 1, 6; Wetboek van Strafrecht art. 23 出典 |
よくある質問
テストは本当に無料ですか？
はい。登録、メールアドレス、カードはすべて不要です。回答はブラウザ内に残り、保存されません。
これらは私の会社が支払う罰則ですか？
いいえ。テストが示すのは法律が定める上限（「最大」）です。実際の罰則は、事実関係、協力の度合い、当局によって異なります。多くの事案はより低い金額で終わりますが、刑事訴追に至るものもあります。
数値はどこから来ていますか？
公式の出典からです。OFAC と BIS は Federal Register と US Code、OFSI は gov.uk、EU 指令は EUR-Lex、ドイツとオランダは各国の法令ポータルです。各数値には出典と確認日が表示されます。
結果が低ければ、会社はコンプライアンスを満たしているということですか？
いいえ。テストは回答を読み取るだけで、監査ではありません。制裁リストは毎週変わるため、結果が低くても定期的なスクリーニングが必要です。
テストの後はどうなりますか？
50 ドル分の無料利用枠（カード不要）で始めて、その日のうちに最初の取引先をスクリーニングできます。その後、従量課金かサブスクリプションを選べます。
はじめに使える 50 ドル分の無料利用枠、カード不要
有効期間 90 日。法人アカウントはメールドメインごとに 1 回。その後はカードを追加して従量課金で続けるか、サブスクリプションを選んでください。
このテストは、あなたの回答のみに基づく一般的な情報を提供するものです。法的助言ではなく、実際のコンプライアンス状況を評価するものでもありません。Unicorn Intelligence は情報ツールです。意思決定と法的義務は引き続き貴社が負います。