CRMの制裁スクリーニング：全取引先を毎日チェック

なぜCRMで制裁スクリーニングを行うのか

CRMにはすでに重要なリストがそろっています。顧客、見込み客、販売代理店、仕入先、パートナーの名前、国、ウェブサイト。営業や経理が毎日、見積もりの送付、契約、請求に使っているリストでもあります。CRMを直接スクリーニングすれば、これから取引する企業をそのまま確認対象にできます。

代わりの方法は、たいてい年に一度スプレッドシートを書き出して手で検索することです。時間がかかり、誰もやりたがらず、綴りや翻字がリストと異なる名前を見落とします。次の見直しの頃には、2月にリストに追加された顧客がすでに3回出荷を受けているかもしれません。

制裁チェックは一度で十分？

十分ではありません。当局は情勢に応じて新たな措置を採択し、リストはどの営業日にも更新されます。名前の追加、別名や住所の変更、一部の削除。取引開始時の確認が証明するのは、その日に問題がなかったということだけです。

いくつかの法域では、リスト掲載者との取引だと知らなかった場合でも罰則が適用されることがあります。二度の確認の間の空白は現実のリスクであり、それを埋める最も安上がりな方法は、確認を自動化して毎日行うことです。何が問題になるかは、制裁対象企業との取引についての記事で詳しく解説しています。

CRMの制裁スクリーニングを設定する手順

1. 会社のメールアドレス、またはGoogleやAppleのアカウントでUnicorn Intelligenceに登録します。カードは不要で、50 ドル分のクレジットを進呈します。
2. HubSpotを直接接続するか、Zapier経由でほかのCRMやアプリを連携するか、Google SheetsやExcelで作業します。CSVファイルのアップロードやリストの貼り付けも可能です。
3. 連絡先の無料スキャンを実行すると、費用をかける前にリストに該当候補がいくつあるかがわかります。
4. 追跡したい企業について毎日のモニタリングを有効にします。CRMに追加された新しいレコードも自動で対象になります。
5. 通知方法を選びます。新しい該当ごとのメールまたは日次サマリー、Slackチャンネルへのメッセージ、自社システム向けの署名付きwebhook。
6. 各候補を確認し、メモを付けて確定または解除します。監査人、銀行、大口顧客から求められたら、いつでも監査ログを書き出せます。

どの制裁リストを照合する？

公開しているのは、スクリーニングエンジンに実際に読み込まれているリストだけで、更新日と件数も表示しています。下の表はエンジンからリアルタイムで読み込んでいるため、常に最新です。

本日読み込まれているスクリーニングリスト

公開された公式情報がある場合は、重要な公的地位にある者（PEP）や倒産登記も照合し、16言語でネガティブニュースを検索します。各情報源は、読み込まれた時点で初めてステータスページに表示されます。

良い日次スクリーニングの条件とは？

社内で誰が使うべき？

スクリーニングは、判断が行われる場所に置くと最も効果を発揮します。営業は契約書を送る前に通知を見ます。経理は支払いの実行や海外からの入金の前に見ます。購買は仕入先の登録時に見ます。コンプライアンスや法務が該当を確認して判断します。通知をこれらのチームが共有するSlackチャンネルに送れるので、誰もダッシュボードを開くのを覚えておく必要はありません。

大口顧客や銀行は、仕入先に制裁スクリーニングの方法を尋ねることが増えています。CRMと連携し記録の残る日次プロセスは、シンプルで信頼できる答えになります。

チェックの対象範囲は？

すべての名称が、スクリーニングエンジンと常に同期した以下のチェックを受けます：

すべての名称が以下のチェックを無料で受けます。モニタリング前は件数のみ表示され、モニタリング開始後は各名称がどのチェックに該当したかを、出典、リスト、日付、類似度とともに表示します。

• OFAC SDN リスト（米国）: 米国財務省により資産が凍結された個人と企業：あらゆる取引が禁止。
• EU 金融制裁: 欧州連合で資産凍結の対象となる個人と企業の統合リスト。
• 国連安全保障理事会: 加盟国が適用する国連安全保障理事会の統合リスト。
• UK Sanctions List: 金融制裁の対象となる個人と企業の英国公式リスト。
• OFAC の SDN 以外のリスト（米国）: 米国のセクター別制裁と制裁回避者：一部の取引は禁止、その他は可能。
• US Consolidated Screening List: Entity List と Denied Persons List を含む、米国商務省と国務省の輸出規制リスト。
• 強制労働リスト（UFLPA）: 強制労働を理由に製品を米国へ輸入できない企業。
• 高リスク国: FATF（国際的なマネーロンダリング対策機関）のブラックリストとグレーリストの国、および禁輸対象国にいる連絡先への注意喚起。
• その他の各国制裁リスト: スイス（SECO）、カナダ、オーストラリア：これらの国へ輸出する場合に重要です。
• 公共調達からの排除: 不正や汚職で世界銀行やその他の開発銀行から排除された企業、および米国の公共調達から排除された SAM リスト。
• 米国のマネーロンダリング対策: FinCEN（米国財務省のマネーロンダリング対策当局）が「主要なマネーロンダリング懸念先」と指定し、米国の銀行が取引できない相手。
• 重要な公的地位にある者（PEP）: 政治家またはその親族である役員。無料の情報源は不完全なため「可能性あり」と表示し、確定とはしません。

責任についての注意

Unicorn Intelligenceは情報ツールです。プログラムは誤ることがあります。該当が似た名前の別会社である場合もあり、公開情報に現れないつながりもあります。重要な該当は必ず確認し、コンプライアンスの最終責任は貴社が負うものとします。

よくある質問

CRMの制裁スクリーニングはどうやって行いますか？

CRMを接続するかリストをアップロードし、すべての企業を毎日公式の制裁リストと照合するツールを使います。Unicorn Intelligenceなら連絡先の初回スキャンは無料です。

どのCRMやツールに対応していますか？

HubSpotに直接対応し、Zapier経由でほかの多くのCRMやアプリ、Google SheetsとExcelにも対応します。CSVアップロード、貼り付け、REST APIも利用できます。

制裁チェックはどのくらいの頻度で行うべきですか？

毎日です。制裁リストはどの営業日にも変わるため、毎日確認すれば、次の年次見直しを待たずに一日以内に新しい掲載を知ることができます。

毎日すべての名前を確認する必要がありますか？

ありません。チェックは自動で実行され、対応が必要な新しい事象があったときだけメール、Slack、webhookで通知が届きます。

スクリーニングが誤ることはありますか？

あります。似た名前を検出したり、公開情報に現れないつながりを見落としたりすることがあるため、重要な該当は確認が必要で、コンプライアンスの最終責任は貴社に残ります。

無料スキャンでは何をチェックしますか？

すべての名称を公式の制裁、輸出規制、強制労働の各リストと照合し、さらに高リスク国、その他の各国制裁リスト、公共調達からの排除、米国のマネーロンダリング対策、PEP の可能性という5つのチェックを行います。