Yaptırımlı bir şirketle iş yaparsan ne olur?

Yaptırımlı bir tarafla çalıştığım için şirketime ceza verilebilir mi?

Evet. Yaptırımlar listedeki kişi ve şirketlerle işlemleri yasaklar ya da kısıtlar ve birçok ülkede bunları ihlal etmek suçtur. Yetkililer sadece yaptırımlı tarafı değil, anlaşmayı yapan şirketi de cezalandırır. Listedeki bir tarafa doğrudan ya da dolaylı olarak fon veya mal sağlamak genellikle yeterlidir.

Kanunda belirlenen, resmi kaynaklardan alınan ve motorumuzun güncellediği azami tutarlar burada:

• Amerika Birleşik Devletleri, OFAC: ihlal başına $377.700 veya işlem değerinin iki katına kadar; cezai yaptırımlar $1.000.000 ve 20 yıla kadar hapis. (kaynak)
• Amerika Birleşik Devletleri, BIS (ihracat kontrolleri): ihlal başına $374.474 veya işlem değerinin iki katına kadar. (kaynak)
• Birleşik Krallık, OFSI: £1.000.000 veya ihlal değerinin %50 oranına kadar; cezai yaptırımlar 7 yıla kadar hapis. (kaynak)
• Avrupa Birliği, 2024/1226 sayılı Direktif: şirketlere dünya çapındaki cironun en az %5 oranında veya €40.000.000 para cezası ve en az 5 yıl hapis cezası. (kaynak)
• Almanya: şirketlere €40.000.000 tutarına kadar para cezası. (kaynak)
• Hollanda: şirketlere yıllık cironun %10 oranına kadar para cezası. (kaynak)

Bağlantısı verilen otoritelerin yayımladığı şekliyle kanunda öngörülen azami tutarlar, 29 Ekim 2026 tarihinde kontrol edildi.

Bunlar yasal azami tutarlardır. Gerçek tutar duruma göre değişir: anlaşmanın değeri, ne kadar sürdüğü, şirketin ihlali kendisinin bildirip bildirmediği ve çoğu zaman hangi kontrolleri yaptığını gösterebildiği. Belgelenmiş bir tarama süreci olan şirket, sadece bilmiyordum diyen bir şirketten çok daha güçlü durumdadır.

Şirketin yaptırımlı olduğunu bilmiyorsam ne olur?

Bilmemek, çoğu kişinin sandığından daha az işe yarar. Bazı ülkelerde cezalar kusursuz sorumluluk esasına göre uygulanabilir, yani yetkililerin kasıtlı davrandığını kanıtlaması gerekmez. Başka yerlerde soru şuna döner: bilmen gerekir miydi? Makul bir sürecin var mıydı, onu uyguladın mı, kanıtları sakladın mı?

Dolaylı işlemler de sayılır. Kısıtlamalar çoğu zaman, kendi adı hiçbir listede geçmese bile, listedeki bir tarafın sahibi olduğu ya da kontrol ettiği şirketleri de kapsar. Parayı başkasına aktaran bir distribütöre ödeme yapmak ya da malı listedeki bir şirkete gönderen bir alıcıya satış yapmak, doğrudan sözleşmeyle aynı riski yaratabilir.

Bankam ödemeyi dondurur mu?

Bankalar ödemeleri aynı resmi listelere göre tarar ve bunu her transferde yapar. Ödemede listedeki bir taraf ya da bankanın bağlantılı olduğundan şüphelendiği bir taraf varsa, banka ödemeyi durdurabilir. Para inceleme sürerken uzun süre donuk kalabilir ve genellikle geri istemek o kadar kolay değildir.

Bir işletme için bu çok somut sorunlar demek: ödenmeyen bir fatura, depodan çoktan çıkmış mallar, hiç ulaşmayan bir tedarikçi ödemesi ve bekleyen bir üretim hattı. Banka diğer müşterilerin ve tedarikçilerin hakkında ayrıntılı sorular sorabilir, gelecekteki transferlerini yavaşlatabilir ya da ilişkiyi tamamen bitirebilir. İnceleme altındayken yeni bir banka bulmak kolay değildir.

Hukuki ve itibar sonuçları neler?

Bir soruşturma zaman ve para ister: avukatlar, iç incelemeler, belge toplama, yetkililere yanıtlar. Üst düzey yöneticiler işi yürütmek yerine haftalarını buna harcar. Sözleşmelerde, yaptırım kurallarını ihlal edersen müşterilerinin ya da kredi verenlerin sözleşmeyi feshetmesine izin veren maddeler olabilir.

Bir de itibar var. Büyük müşteriler, yatırımcılar ve kamu alıcıları tedarikçilerine yaptırım taramasını nasıl yaptıklarını giderek daha çok soruyor ve bilinen bir ihlal sana ihaleler ve ortaklıklar kaybettirebilir. Bir yaptırım davasıyla ilgili haberler yıllarca internette kalır. Birçok şirket için bu dolaylı maliyetler cezanın kendisinden daha ağır basar.

Yaptırımlı taraflar CRM'ine nasıl girer?

Nadiren dramatik bir olayla. Genelde yollar sıradandır:

• uzun süredir çalıştığın bir müşteri, imzadan aylar sonra listeye eklenir;
• yeni bir tedarikçi hızlıca sisteme alınır ve kimse kontrol yapmaz;
• bir şirketin sahibi değişir ve yeni sahip listededir;
• bir isim listedeki kayıttan farklı yazılır ya da farklı transliterasyonla geçer, bu yüzden elle arama onu kaçırır;
• bir distribütör ya da acente, hiç görmediğin bir tarafa yeniden satış yapar.

Bunların hiçbiri sisteme alırken yapılan tek bir kontrolle çözülmez. İsim varyasyonlarını anlayan eşleştirmeyle, düzenli olarak yeniden kontrol ederek çözülür.

Bir şirketin yaptırımlı olup olmadığı nasıl kontrol edilir

Unicorn Intelligence ile bunu birkaç dakikada yapabilir ve ekstra iş olmadan her gün çalışır halde tutabilirsin:

1. İş e-postan ya da Google veya Apple hesabınla kayıt ol. Kart gerekmez ve hediye olarak 50 $ kredi alırsın.
2. CRM'ini bağla (HubSpot ya da Zapier üzerinden diğer araçlar) veya listeni Google Sheets, Excel ya da bir CSV dosyasından yükle.
3. Kişilerinin ücretsiz taramasını çalıştır: listende kaç olası eşleşme olduğunu hemen görürsün.
4. Günlük izlemeyi aç: her şirket her gün güncel resmi listelerle karşılaştırılır.
5. Yeni bir şey çıktığında e-posta, Slack ya da webhook ile anında bildirim al ve her eşleşmeyi denetim kaydına giden bir notla onayla ya da temizle.

Kontrol neleri kapsar?

Her ad, tarama motoruyla her zaman uyumlu olan bu kontrollerden geçer:

Her ad bu kontrollerin hepsinden ücretsiz geçer. İzlemeden önce yalnızca sayıları görürsünüz; izleme ile her ad hangi kontrole takıldığını kaynak, liste, tarih ve benzerlikle birlikte gösterir.

• OFAC SDN listesi (ABD): Varlıkları ABD Hazinesi tarafından bloke edilen kişi ve şirketler: her türlü ilişki yasak.
• AB mali yaptırımları: Avrupa Birliği'nde varlıkları dondurulan kişi ve şirketlerin birleşik listesi.
• BM Güvenlik Konseyi: Üye devletlerin uyguladığı BM Güvenlik Konseyi birleşik listesi.
• UK Sanctions List: Mali yaptırım altındaki kişi ve şirketlerin Birleşik Krallık resmi listesi.
• SDN dışı OFAC listeleri (ABD): ABD sektörel yaptırımları ve yaptırımlardan kaçanlar: bazı işlemler yasak, diğerleri serbest.
• US Consolidated Screening List: Entity List ve Denied Persons List dahil ABD Ticaret ve Dışişleri Bakanlıklarının ihracat kısıtlama listeleri.
• Zorla çalıştırma listesi (UFLPA): Zorla çalıştırma nedeniyle ürünleri ABD'ye ithal edilemeyen şirketler.
• Yüksek riskli ülkeler: FATF (uluslararası kara para aklamayla mücadele kuruluşu) kara ve gri listelerindeki ülkelerde ve ambargo altındaki ülkelerde bulunan kişiler için uyarı.
• Diğer ulusal yaptırım listeleri: İsviçre (SECO), Kanada ve Avustralya: oraya ihracat yapıyorsanız önemlidir.
• Kamu ihalelerinden men: Dolandırıcılık veya yolsuzluk nedeniyle Dünya Bankası ve diğer kalkınma bankalarınca men edilen şirketler ve ABD kamu ihalelerinden men edilenlerin SAM listesi.
• ABD kara para aklamayla mücadele: FinCEN (ABD Hazinesinin kara para aklamayla mücadele otoritesi) tarafından "birincil kara para aklama endişesi" olarak belirlenen ve ABD bankalarının çalışamadığı taraflar.
• Siyasi nüfuz sahibi kişiler: Siyasetçi veya siyasetçi yakını olan yöneticiler. Ücretsiz kaynaklar eksik olduğundan "olası" olarak gösterilir, asla kesinlik olarak değil.

Bugün yüklü tarama listeleri

Program ne yapar, sende ne kalır

Unicorn Intelligence bir bilgi aracıdır. İsimleri karşılaştırır, her olası eşleşmeyi bir puan ve gerekçelerle açıklar ve her kararın kaydını tutar. Program hata yapabilir: sadece benzer bir ismi işaretleyebilir ya da hiçbir açık kaynağın göstermediği bir bağlantıyı kaçırabilir. Önemli eşleşmeler her zaman doğrulanmalı ve uyumun nihai sorumluluğu, tercihen hukuk ya da uyum danışmanlarının desteğiyle, şirketinde kalır.

Sıkça sorulan sorular

Yaptırımlı bir şirketle iş yaparsan ne olur?

Şirketine para cezası verilebilir, ödemeler dondurulabilir, bankan transferleri engelleyebilir ya da hesabı kapatabilir, ayrıca hukuki masraflar ve itibar kaybıyla karşılaşabilirsin. Kesin sonuçlar ülkeye ve olaya göre değişir.

Şirketin yaptırımlı olduğunu bilmeden ceza alır mıyım?

Bazı ülkelerde evet, çünkü cezalar kasıt kanıtlanmadan uygulanabilir. Başka yerlerde yetkililer makul bir tarama sürecinin olup olmadığına ve bunu gösterebilip gösteremediğine bakar, bu yüzden belgelenmiş kontroller önemlidir.

Bir şirketin yaptırım listesinde olup olmadığını nasıl kontrol ederim?

Adını, diğer adlarını ve sahiplerini resmi yaptırım listeleriyle karşılaştır. Unicorn Intelligence ile listeni bir kez yükler ya da bağlarsın, kişilerinin ücretsiz taramasını alırsın ve ardından her gün otomatik kontrol yapılır.

Neden sadece başta değil, her gün kontrol etmeli?

Yetkililer yaptırım listelerini her iş günü güncelleyebilir. İmza attığında temiz olan bir müşteri ya da tedarikçi sonradan listeye girebilir ve bunu zamanında sadece düzenli bir kontrol söyler.

Unicorn Intelligence uyum ekibimin yerini alır mı?

Hayır. Taramayı ve bildirimleri otomatikleştirir, ama program hata yapabilir ve nihai karar ile uyum sorumluluğu şirketinde kalır.

Yaptırım ve risk listeleri: nedir, nasıl kontrol edilir

• OFAC SDN listesi
• AB mali yaptırımlar listesi
• BM Güvenlik Konseyi konsolide listesi
• Birleşik Krallık Yaptırım Listesi
• OFAC non SDN listeleri
• ABD Konsolide Tarama Listesi
• UFLPA Entity List
• Kanada konsolide özerk yaptırımlar listesi (SEMA)
• Avustralya DFAT konsolide listesi
• İsviçre SECO yaptırım listesi
• İhale yasaklı listeleri (Dünya Bankası ve SAM)
• FinCEN 311. madde özel tedbirleri
• FATF yüksek riskli ve izlenen ülkeler
• Siyasi nüfuz sahibi kişiler (PEP)