Yaptırım taraması: karşı tarafların neden her gün kontrol edilmeli

Yaptırım taraması nedir

Yaptırım taraması, iş yaptığın kişi ve şirketlerin isimlerini yaptırım uygulanan veya kısıtlanan tarafların resmi listeleriyle karşılaştırmaktır. Bu listeler kamu otoriteleri tarafından yayımlanır: ulusal hükümetler, Avrupa Birliği gibi bölgesel kuruluşlar ve Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi.

Listedeki bir taraf, malvarlığının dondurulması ya da kendisine fon ve hizmet sağlanmasının yasaklanması gibi tedbirlere tabi olabilir. Kısıtlamalar, listedeki tarafların sahip olduğu veya kontrol ettiği şirketlere de uzanabilir.

Tek seferlik kontrol neden yetmez

Listeler, otoriteler yeni tedbirler aldıkça güncellenir ve bu herhangi bir iş günü olabilir. İsimler eklenir, takma adlar ve adresler gibi bilgiler değişir, bazı kayıtlar çıkarılır.

Yalnızca kabul aşamasında kontrol edersen, dosyan bir müşterinin o tarihte temiz olduğunu gösterir. Bugün hakkında hiçbir şey söylemez. Bazı yargı bölgelerinde, bir şirket listedeki bir tarafla iş yaptığını bilmese bile yaptırım uygulanabilir; dolayısıyla iki kontrol arasındaki boşluk gerçek bir risktir.

Günlük tarama bu boşluğu kapatır: her sabah tüm isimlerin güncel listelerle karşılaştırılır ve bir değişikliği bir sonraki yıllık incelemede değil, bir gün içinde öğrenirsin.

Kimlerin tarama yapması gerekir

Yaptırımlar yalnızca bankalara değil, onları kabul eden yargı bölgesine tabi tüm şirketlere uygulanır. Uygulamada tarama özellikle şu ekiplerde yaygındır:

• yurt dışındaki tedarikçilere ödeme yapan ve müşterilerden ödeme alan finans ekipleri;
• yeni tedarikçileri sisteme alan satın alma ekipleri;
• distribütör, acente ve bayilerle anlaşan satış ekipleri;
• sınır ötesine mal gönderen lojistik ve ihracat ekipleri;
• kurumsal müşterilerini tanımak zorunda olan, düzenlemeye tabi şirketler.

Büyük müşteriler ve bankalar tedarikçilerine giderek daha sık nasıl tarama yaptıklarını soruyor. Belgelenmiş günlük bir süreç bunun basit bir cevabıdır.

İyi bir tarama neye benzer

Kontrol ettiğimiz listeler

Yalnızca gerçekten yüklü olan listeleri, güncelleme tarihleri ve kayıt sayılarıyla birlikte yayımlarız. Aşağıdaki tablo tarama motorundan canlı olarak okunur.

Bugün yüklü tarama listeleri

Açık resmi kaynakların bulunduğu yerlerde hizmet ayrıca siyasi nüfuz sahibi kişileri ve iflas sicillerini kontrol eder ve 16 dilde olumsuz haber araması yapar. Her kaynak, yalnızca yüklendiğinde durum sayfasında görünür.

Günlük taramayı bir öğleden sonrada kurmak

1. Kurumsal e-postanla ya da bir Google veya Apple hesabıyla giriş yap. 50 $ ücretsiz kullanımla başlarsın, kart gerekmez.
2. Müşterilerini, tedarikçilerini ve iş ortaklarını ERP veya CRM sisteminden CSV dosyası olarak dışa aktar ya da listeyi yapıştır.
3. Panele yükle ya da otomatik olarak güncel kalmasını istiyorsan API ile senkronize et.
4. Uyarıları nasıl almak istediğini seç: her uyarı için bir e-posta, günlük özet ya da hiç; kullanıyorsan ayrıca bir webhook.
5. İlk eşleşmeleri incele, yanlış pozitifleri bir notla temize çıkar ve işlem gerektirenleri onayla.
6. Denetçilerin ya da bir müşteri kanıt istediğinde denetim kaydını dışa aktar.

Bir toplantı veya ödeme öncesinde tek bir ismi mi kontrol etmen gerekiyor? İsmi kaydetmeyen anlık kontrolü kullan.

Maliyeti ne kadar

Kullandıkça öde ile takip edilen her isim aylık 25 $ tutarındadır; her hafta tahsil edilir, aylık ücret yoktur. Abonelikler 100 isim için Screening Base ile başlar; paketler dosyaları ve mevzuat takibini ekler. Güncel fiyatlar fiyat sayfasında.

50 $ ücretsiz kullanım, kart eklemeden önce ilk isimlerini yükleyip gerçek sonuçları görmeni sağlar.

Taramanın yapmadıkları

Bir eşleşme bir sinyaldir, hüküm değil. Harekete geçmeden önce her zaman resmi kaynakta doğrula. Unicorn Intelligence bir bilgi aracıdır: yaptırım uyumu dahil kararlar ve yasal yükümlülükler şirketine aittir.

Tek bir karşı taraf hakkında daha derin bir bakış için bir şirket dosyası sipariş et. Kapsamlı rehber beş hizmetin tamamını anlatır.

Sıkça sorulan sorular

Karşı taraflarımızı ne sıklıkla taramalıyız?

Listeler herhangi bir iş günü değişebildiği için her gün makul bir varsayılandır. Unicorn Intelligence tüm isimlerini plana göre güncel listelerle karşılaştırır ve yalnızca yeni bir şey çıktığında seni uyarır.

Unicorn Intelligence hangi listeleri kullanıyor?

Kamu otoritelerinin yayımladığı resmi yaptırım ve kısıtlı taraf listeleri. Gerçekten yüklü olan listeler, güncelleme tarihi ve kayıt sayısıyla birlikte tarama sayfasında ve durum sayfasında canlı olarak gösterilir.

Yanlış pozitifler nasıl ele alınıyor?

Her olası eşleşmenin 0 ile 1 arasında bir puanı ve gerekçeleri vardır. Ekibin onu inceleme kuyruğunda bir notla onaylar ya da temize çıkarır ve karar denetim kaydına geçer.

İsimlerimizi CSV ile yükleyebilir miyiz?

Evet. CSV dosyası yükleyebilir, liste yapıştırabilir ya da API ile senkronize edebilirsin. Tek bir ismi kaydetmeden anında da kontrol edebilirsin.

Günlük tarama bizi yaptırım mevzuatına uyumlu hale getirir mi?

Hiçbir araç bunu tek başına yapamaz. Tarama, ekibinin olası eşleşmeleri bulmasına ve belgelemesine yardımcı olan bir bilgi aracıdır; kararlar ve yasal yükümlülükler şirketine aittir.