OFAC SDN listesi nedir ve müşterilerini nasıl kontrol edersin?

Liste neleri içerir

Specially Designated Nationals and Blocked Persons listesi; yaptırım uygulanan ülkeler, terörizm, uyuşturucu kaçakçılığı, siber suçlar ve diğer programlarla bağlantılı kişileri, şirketleri, bankaları, gemileri ve uçakları içerir.

Her kayıt, mevcut olduğunda programı, takma adları, adresleri ve kimlik bilgilerini gösterir. Listedeki taraflarca yüzde 50 veya daha fazla oranda sahip olunan şirketler de listede olmasalar bile bloke edilir.

Kim kontrol etmeli

Liste nerede olurlarsa olsunlar ABD'li kişileri bağlar, ancak birçok başka şirket de onu kontrol eder:

• ABD şirketleri ve yabancı şubeleri ile ABD'de faaliyet gösteren herkes.
• ABD doları ile ödeme yapan ya da alan, veya ABD bankalarını, mallarını ya da teknolojisini kullanan şirketler.
• Banka ilişkilerini korumak isteyen bankalar, ödeme kuruluşları, ihracatçılar ve tedarikçileri.

Para cezaları ve yaptırımlar

Resmi metinlerde doğruladığımız yasal üst sınırlar:

• Amerika Birleşik Devletleri, OFAC: ihlal başına $377.700 veya işlem değerinin iki katına kadar; cezai yaptırımlar $1.000.000 ve 20 yıla kadar hapis. (kaynak)

Bağlantısı verilen otoritelerin yayımladığı şekliyle kanunda öngörülen azami tutarlar, 29 Ekim 2026 tarihinde kontrol edildi.

Liste kopyamızdan canlı veriler

• OFAC Specially Designated Nationals (SDN) List: Kontrol ettiğimiz kopyadaki kayıt sayısı: 19.484. Son güncelleme: 2 Kasım 2026

Resmi kaynak

• Resmi kaynağı aç: OFAC (US Treasury)

Unicorn Intelligence bunu nasıl kontrol eder

Yüklediğin ya da bağladığın her isim, diğer tüm listelerle birlikte OFAC SDN listesi ile her gün karşılaştırılır. Kaynağı, tarihi ve ismin ne kadar benzediğini görürsün, böylece hızlıca karar verirsin.

1. Bir liste yükle, CRM'ini bağla ya da bir isim yaz.
2. Her ismi yazım farklılıkları ve transliterasyonlar dahil listeyle karşılaştırırız.
3. Olası eşleşmeler listeyi, kaynağı, tarihi ve benzerliği gösterir; kararı sen verirsin.

Sık sorulan sorular

OFAC SDN listesi ne sıklıkla değişir?

OFAC, isim eklediğinde ya da çıkardığında listeyi günceller, çoğu zaman ayda birkaç kez. Bu yüzden müşteri kabulünde tek bir kontrol yeterli değildir.

Bir SDN'ye ait şirket de bloke edilir mi?

Evet. OFAC yüzde 50 kuralına göre, bir veya daha fazla bloke edilmiş kişi tarafından doğrudan ya da dolaylı olarak yüzde 50 veya daha fazla oranda sahip olunan bir kuruluş, listede olmasa bile bloke edilir.

Şirketim Amerikan değilse SDN listesini kontrol etmem gerekir mi?

Dolar ödemeleri, ABD bankaları ya da ABD malları gibi ABD ile bağlantılarına bağlıdır. ABD dışındaki birçok şirket banka ilişkilerini korumak için listeyi kontrol eder. Kendi durumun için hukuk danışmanına sor.