Ist dein Lieferant sanktioniert? Warnsignale und Prüfung

Warum Lieferanten genauso wichtig sind wie Kunden

Viele Unternehmen sehen Sanktionen als Vertriebsthema: nicht an den falschen Käufer verkaufen. Einen Lieferanten zu bezahlen ist aber genauso heikel. Jede Zahlung stellt jemandem Geld zur Verfügung, und wenn dieser Jemand eine gelistete Partei oder eine von ihr kontrollierte Firma ist, drohen deinem Unternehmen Bußgelder, eingefrorene Zahlungen und Fragen deiner Bank. Die gekaufte Ware kann außerdem beschlagnahmt werden oder nicht einführbar sein.

Lieferanten werden oft schnell angelegt, von Leuten, die unter Druck stehen, Material oder einen besseren Preis zu bekommen. Genau dann fallen Prüfungen unter den Tisch.

Welche Warnsignale gibt es bei der Firma selbst?

• Eigentümer oder Geschäftsführer, die schwer zu identifizieren sind, oder eine Kette von Firmen in mehreren Ländern ohne klaren geschäftlichen Grund.
• Eine neu gegründete Firma mit wenig Geschichte, die ungewöhnlich gute Preise bietet oder große Bestellungen verlangt.
• Ein Name, der einer Firma auf einer Sanktionsliste sehr ähnelt, oder eine kürzliche Namensänderung.
• Adressen, die nur ein Büroservice sind, oder Kontaktdaten, die sich andere, nicht verbundene Firmen teilen.
• Zögern, einfache Unterlagen wie den Handelsregisterauszug oder die Gesellschafterliste vorzulegen.

Welche Warnsignale gibt es beim Geschäft?

• Wünsche, über einen Dritten zu zahlen oder bezahlt zu werden, der mit dem Vertrag nichts zu tun hat.
• Wünsche, den Käufer, den Empfänger oder den Bestimmungsort in letzter Minute zu ändern.
• Versandrouten über Länder, die für die Ware geschäftlich keinen Sinn ergeben.
• Zögern, zu sagen, wer das Produkt am Ende nutzt, oder vage Antworten zum Endverwendungszweck.
• Druck, schnell abzuschließen und die üblichen Unterlagen zu überspringen.

Ein einzelnes Zeichen kann eine harmlose Erklärung haben. Mehrere zusammen verdienen einen genaueren Blick.

Was tun, wenn du ein Warnsignal siehst?

1. Stoppe das Geschäft, bevor du unterschreibst, lieferst oder zahlst.
2. Prüfe die Firma, ihre Eigentümer und Geschäftsführer gegen die offiziellen Sanktionslisten, inklusive Namensvarianten und Transliterationen.
3. Bitte den Geschäftspartner schriftlich um die fehlenden Informationen und bewahre die Antworten auf.
4. Entscheide mit deinen Rechts- oder Compliance-Beratern, ob du weitermachst, mehr verlangst oder aufhörst.
5. Halte fest, was du geprüft hast, die Quellen und die Entscheidung, mit Datum.

Diese Dokumentation zählt. Kommt jemals eine Frage von einer Behörde, einer Bank oder einem Prüfer, ist es eine starke Position, zeigen zu können, was du geprüft hast und warum du so entschieden hast.

So prüfst du in Minuten, ob ein Lieferant sanktioniert ist

Mit Unicorn Intelligence musst du nicht jeden Namen von Hand suchen:

1. Melde dich an mit deiner geschäftlichen E-Mail oder einem Google- oder Apple-Konto. Keine Karte nötig, und du bekommst 50 $ Guthaben geschenkt.
2. Verbinde dein CRM (HubSpot, oder andere Tools über Zapier), oder lade deine Lieferanten aus Google Sheets, Excel oder einer CSV-Datei hoch.
3. Starte den kostenlosen Scan deiner Kontakte, um zu sehen, wie viele mögliche Treffer deine Liste enthält.
4. Schalte das tägliche Screening ein, damit auch später gelistete Lieferanten erkannt werden, mit sofortigen Benachrichtigungen per E-Mail, Slack oder Webhook.
5. Für einen Lieferanten mit Warnsignal öffnest du den vollständigen Firmenbericht, um die Konzernstruktur zu sehen, wo Daten verfügbar sind.

Die Listen, die wir prüfen, werden live aus der Screening-Engine gelesen:

Heute geladene Screening-Listen

Die Einrichtung Schritt für Schritt mit deinem CRM findest du unter so prüfst du dein CRM jeden Tag auf Sanktionen.

Was umfasst die Prüfung?

Jeder Name durchläuft diese Prüfungen, immer abgestimmt mit der Screening-Engine:

Jeder Name durchläuft alle diese Prüfungen, kostenlos. Vor der Überwachung sehen Sie nur die Zahlen; mit der Überwachung zeigt jeder Name, welche Prüfung angeschlagen hat, mit Quelle, Liste, Datum und Ähnlichkeit.

• OFAC SDN Liste (USA): Personen und Unternehmen, deren Vermögen vom US-Finanzministerium gesperrt ist: jedes Geschäft ist verboten.
• EU-Finanzsanktionen: Die konsolidierte Liste der Personen und Unternehmen, deren Vermögen in der Europäischen Union eingefroren ist.
• UN-Sicherheitsrat: Die konsolidierte Liste des Sicherheitsrats der Vereinten Nationen, von den Mitgliedstaaten angewandt.
• UK Sanctions List: Die offizielle Liste des Vereinigten Königreichs der Personen und Unternehmen unter Finanzsanktionen.
• OFAC Listen außerhalb der SDN (USA): Sektorale US-Sanktionen und Sanktionsumgeher: manche Geschäfte verboten, andere erlaubt.
• US Consolidated Screening List: Die Exportbeschränkungslisten des US-Handels- und Außenministeriums, darunter die Entity List und die Denied Persons List.
• Zwangsarbeitsliste (UFLPA): Unternehmen, deren Waren wegen Zwangsarbeit nicht in die USA eingeführt werden dürfen.
• Hochrisikoländer: Ein Hinweis für Kontakte in Ländern der schwarzen und grauen Liste der FATF (internationales Gremium gegen Geldwäsche) und in Ländern unter Embargo.
• Weitere nationale Sanktionslisten: Schweiz (SECO), Kanada und Australien: wichtig, wenn Sie dorthin exportieren.
• Ausschluss von öffentlichen Aufträgen: Von der Weltbank und anderen Entwicklungsbanken wegen Betrug oder Korruption ausgeschlossene Unternehmen sowie die SAM-Liste der von US-Aufträgen Ausgeschlossenen.
• US-Geldwäschebekämpfung: Von FinCEN (Geldwäschebehörde des US-Finanzministeriums) als „vorrangiges Geldwäscherisiko“ benannte Stellen, mit denen US-Banken nicht arbeiten dürfen.
• Politisch exponierte Personen: Geschäftsführer, die Politiker oder deren Angehörige sind. Kostenlose Quellen sind unvollständig, daher als „möglich“ angezeigt, nie als Gewissheit.

Warnsignale und Verantwortung

Kein Tool sieht alles. Unicorn Intelligence prüft die Namen, die du angibst, gegen offizielle Listen und erklärt jeden möglichen Treffer, aber das Programm kann Fehler machen, und versteckte Eigentümer tauchen nicht immer in öffentlichen Daten auf. Wichtige Treffer sollten überprüft werden, und die letzte Verantwortung für die Compliance bleibt bei deinem Unternehmen.

Häufige Fragen

Wie erkenne ich, ob ein Lieferant sanktioniert ist?

Prüfe Namen, Aliasnamen, Eigentümer und Geschäftsführer gegen die offiziellen Sanktionslisten und wiederhole die Prüfung regelmäßig. Unicorn Intelligence macht das jeden Tag für jede Firma in deinem CRM, angefangen mit einem kostenlosen Scan deiner Kontakte.

Was sind die wichtigsten Warnsignale bei Sanktionen?

Unklare Eigentümer, Zahlungen über fremde Dritte, kurzfristige Wechsel von Käufer, Empfänger oder Bestimmungsort, unlogische Versandrouten und vage Antworten zum Endverwendungszweck.

Reicht ein Warnsignal, um einen Lieferanten oder Kunden abzulehnen?

Allein nicht. Es ist ein Signal, genauer hinzuschauen. Die Entscheidung liegt bei deinem Unternehmen, am besten mit Unterstützung deiner Rechts- oder Compliance-Berater.

Kann Unicorn Intelligence versteckte Eigentümer erkennen?

Es prüft die Namen, die du angibst, und die Firmen in deinem CRM gegen offizielle Listen, und der vollständige Firmenbericht zeigt die Konzernstruktur, wo Daten verfügbar sind. Kein Tool sieht alles, und das Programm kann Fehler machen.

Warum müssen Lieferanten genauso geprüft werden wie Kunden?

Weil die Zahlung an einen sanktionierten Lieferanten einer gelisteten Partei Geld zur Verfügung stellt, was zu Bußgeldern, eingefrorenen Zahlungen und Problemen mit deiner Bank führen kann.

Sanktions- und Risikolisten: was sie sind und wie du sie prüfst

• OFAC SDN Liste
• EU-Finanzsanktionsliste
• Konsolidierte Liste des UN-Sicherheitsrats
• UK Sanctions List
• OFAC Non-SDN Listen
• US Consolidated Screening List
• UFLPA Entity List
• Konsolidierte Liste der autonomen Sanktionen Kanadas (SEMA)
• Konsolidierte DFAT-Liste Australiens
• Sanktionsliste des SECO (Schweiz)
• Ausschlusslisten (Weltbank und SAM)
• Sondermaßnahmen nach FinCEN Section 311
• FATF-Hochrisikoländer und beobachtete Länder
• Politisch exponierte Personen (PEP)