Sanktionsprüfung: warum deine Geschäftspartner jeden Tag geprüft werden sollten

Was Sanktionsprüfung ist

Sanktionsprüfung bedeutet, die Namen der Personen und Unternehmen, mit denen du zu tun hast, mit offiziellen Listen sanktionierter oder beschränkter Parteien abzugleichen. Diese Listen werden von Behörden veröffentlicht: von nationalen Regierungen, regionalen Organisationen wie der Europäischen Union und vom Sicherheitsrat der Vereinten Nationen.

Gegen eine gelistete Partei können Maßnahmen wie das Einfrieren von Vermögenswerten oder das Verbot gelten, ihr Gelder und Dienstleistungen zur Verfügung zu stellen. Beschränkungen können sich auch auf Unternehmen erstrecken, die gelisteten Parteien gehören oder von ihnen kontrolliert werden.

Warum eine einmalige Prüfung nicht reicht

Die Listen werden aktualisiert, sobald Behörden neue Maßnahmen beschließen, und das kann an jedem Werktag geschehen. Namen kommen hinzu, Angaben wie Aliasnamen und Adressen ändern sich, und manche Einträge werden gestrichen.

Wenn du nur beim Onboarding prüfst, zeigt deine Akte, dass ein Kunde an diesem Tag unauffällig war. Über heute sagt sie nichts. In mehreren Rechtsordnungen drohen Strafen selbst dann, wenn ein Unternehmen nicht wusste, dass es mit einer gelisteten Partei zu tun hatte. Die Lücke zwischen zwei Prüfungen ist also ein echtes Risiko.

Tägliches Screening schließt diese Lücke: Jeden Morgen werden alle deine Namen mit den aktuellen Listen abgeglichen, und du erfährst innerhalb eines Tages von einer Änderung statt erst bei der nächsten jährlichen Überprüfung.

Wer prüfen muss

Sanktionen gelten für alle Unternehmen im Geltungsbereich der Rechtsordnung, die sie erlässt, nicht nur für Banken. In der Praxis ist Screening verbreitet bei:

• Finanzteams, die Lieferanten bezahlen und Zahlungen von Kunden aus dem Ausland erhalten;
• Einkaufsteams, die neue Lieferanten aufnehmen;
• Vertriebsteams, die Vertriebspartner, Handelsvertreter und Wiederverkäufer unter Vertrag nehmen;
• Logistik- und Exportteams, die Waren über Grenzen versenden;
• regulierten Unternehmen, die ihre Geschäftskunden identifizieren müssen.

Große Kunden und Banken fragen ihre Lieferanten zunehmend, wie sie prüfen. Ein dokumentierter täglicher Prozess ist eine einfache Antwort.

Wie gutes Screening aussieht

Die Listen, die wir prüfen

Wir veröffentlichen nur die Listen, die tatsächlich geladen sind, mit Aktualisierungsdatum und Zahl der Einträge. Die Tabelle unten wird live aus der Screening-Engine gelesen.

Heute geladene Screening-Listen

Wo es offene amtliche Quellen gibt, prüft der Dienst auch politisch exponierte Personen und Insolvenzregister und durchsucht negative Medienberichte in 16 Sprachen. Jede Quelle erscheint erst dann auf der Statusseite, wenn sie geladen ist.

So richtest du tägliches Screening an einem Nachmittag ein

1. Melde dich mit deiner geschäftlichen E-Mail oder einem Google- oder Apple-Konto an. Du startest mit 50 $ kostenloser Nutzung, ohne Karte.
2. Exportiere deine Kunden, Lieferanten und Partner aus deinem ERP oder CRM als CSV-Datei oder füge die Liste ein.
3. Lade sie im Dashboard hoch oder synchronisiere sie per API, wenn sie automatisch aktuell bleiben soll.
4. Wähle, wie du benachrichtigt werden willst: eine E-Mail pro Alert, eine tägliche Zusammenfassung oder keine, dazu ein Webhook, falls du einen nutzt.
5. Prüfe die ersten Treffer, verwirf Falschtreffer mit einer Notiz und bestätige, was Handlungsbedarf hat.
6. Exportiere das Prüfprotokoll, wann immer deine Prüfer oder ein Kunde Nachweise verlangen.

Du willst vor einem Gespräch oder einer Zahlung einen einzelnen Namen prüfen? Nutze die Sofortprüfung, die den Namen nicht speichert.

Was es kostet

Mit nutzungsbasierter Abrechnung kostet jeder überwachte Name 25 $ pro Monat, wöchentlich abgebucht, ohne Grundgebühr. Abonnements beginnen mit Screening Base für 100 Namen; Pakete enthalten zusätzlich Dossiers und Regulierungsmonitoring. Die aktuellen Preise stehen auf der Preisseite.

Mit 50 $ kostenloser Nutzung lädst du deine ersten Namen und siehst echte Ergebnisse, bevor du eine Karte hinterlegst.

Was Screening nicht leistet

Ein Treffer ist ein Hinweis, kein Urteil. Prüfe ihn immer an der offiziellen Quelle, bevor du handelst. Unicorn Intelligence ist ein Informationswerkzeug: Entscheidungen und rechtliche Pflichten, einschließlich Sanktions-Compliance, verbleiben bei deinem Unternehmen.

Für einen tieferen Blick auf einen einzelnen Geschäftspartner bestellst du ein Unternehmensdossier. Der vollständige Leitfaden erklärt alle fünf Leistungen.

Häufige Fragen

Wie oft sollten wir unsere Geschäftspartner prüfen?

Täglich ist ein sinnvoller Standard, weil sich die Listen an jedem Werktag ändern können. Unicorn Intelligence gleicht alle deine Namen nach Plan mit den aktuellen Listen ab und meldet sich nur, wenn etwas Neues auftaucht.

Welche Listen nutzt Unicorn Intelligence?

Offizielle Sanktionslisten und Listen beschränkter Parteien, die von Behörden veröffentlicht werden. Die tatsächlich geladenen Listen mit Aktualisierungsdatum und Zahl der Einträge werden live auf der Screening-Seite und auf der Statusseite angezeigt.

Wie wird mit Falschtreffern umgegangen?

Jeder mögliche Treffer hat einen Score von 0 bis 1 und die Gründe dafür. Dein Team bestätigt oder verwirft ihn mit einer Notiz in der Prüfwarteschlange, und die Entscheidung landet im Prüfprotokoll.

Können wir unsere Namen per CSV hochladen?

Ja. Du kannst eine CSV-Datei hochladen, eine Liste einfügen oder per API synchronisieren. Du kannst auch einen einzelnen Namen sofort prüfen, ohne ihn zu speichern.

Macht uns tägliches Screening sanktionsrechtlich compliant?

Das kann kein Werkzeug allein. Screening ist ein Informationswerkzeug, das deinem Team hilft, mögliche Treffer zu finden und zu dokumentieren; Entscheidungen und rechtliche Pflichten verbleiben bei deinem Unternehmen.