UNICORN PRIVATE Welche Länder stehen auf der schwarzen und grauen Liste der FATF, und was bedeutet das für deine Kunden?
Kurz gesagt
Die FATF, das internationale Gremium gegen Geldwäsche, veröffentlicht zwei Listen von Ländern mit schwachen Kontrollen.
Die schwarze Liste fordert Gegenmaßnahmen; die graue Liste nennt Länder unter verstärkter Beobachtung.
Du prüfst, wo deine Kunden und Lieferanten ihren Sitz haben, und bist bei diesen Ländern besonders sorgfältig.
Was die Liste enthält
Die schwarze Liste (Hochrisikoländer mit Aufruf zum Handeln) und die graue Liste (Länder unter verstärkter Beobachtung) werden nach jeder FATF-Plenarsitzung aktualisiert, dreimal im Jahr.
Unicorn Intelligence markiert auch Länder unter Embargo. Das ist ein Signal zum Land, kein Treffer zum Namen.
Wer sie prüfen muss
Sie ist wichtig für:
- Banken, Zahlungsdienstleister und jedes Unternehmen, das den Geldwäscheregeln unterliegt.
- Unternehmen, die Kunden oder Lieferanten aus vielen Ländern aufnehmen.
- Finanzteams, die entscheiden, wie viel Sorgfaltsprüfung jeder Geschäftspartner braucht.
Bußgelder und Strafen
Für diese Liste zeigen wir keinen Betrag, weil wir keinen überprüft haben. Die Strafen legt das nationale Recht fest, das für dein Unternehmen gilt: Lies die offizielle Quelle und frag deine Rechtsberatung.
Live-Daten aus unserer Kopie der Liste
Live-Daten sind gerade nicht verfügbar. Zur Statusseite
Offizielle Quelle
Wie Unicorn Intelligence sie prüft
Jeder Name, den du hochlädst oder verbindest, wird jeden Tag mit FATF-Hochrisikoländer und beobachtete Länder und allen anderen Listen abgeglichen. Du siehst die Quelle, das Datum und wie ähnlich der Name ist, damit du schnell entscheiden kannst.
- Lade eine Liste hoch, verbinde dein CRM oder gib einen Namen ein.
- Wir gleichen jeden Namen mit der Liste ab, auch mit Schreibvarianten und Transliterationen.
- Mögliche Treffer zeigen die Liste, die Quelle, das Datum und die Ähnlichkeit, und du entscheidest.
Prüfe deine Kunden kostenlos
Lade deine Kontakte hoch und sieh in wenigen Minuten, wie viele Namen genauer angeschaut werden sollten. Bei der Anmeldung bekommst du 50 $ Guthaben geschenkt.
Häufige Fragen
Ist ein Kunde aus einem Land der grauen Liste ein Problem?
Nicht für sich allein. Es bedeutet, dass du genauer hinschauen solltest, zum Beispiel mit einer verstärkten Sorgfaltsprüfung.
Wie oft ändern sich die FATF-Listen?
Nach jeder FATF-Plenarsitzung, meist im Februar, Juni und Oktober.
Gibt es Bußgelder im Zusammenhang mit den FATF-Listen?
Die FATF verhängt keine Bußgelder. Strafen ergeben sich aus den nationalen Geldwäschegesetzen: Lies die offizielle Quelle und deine lokalen Regeln.
Das Programm kann Fehler machen. Die letzte Verantwortung für die Compliance bleibt bei deinem Unternehmen. Unicorn Intelligence ist ein Informationswerkzeug. Entscheidungen und rechtliche Pflichten, einschließlich Sanktions-Compliance, Due Diligence und Teilnahme an Ausschreibungen, verbleiben beim Kunden.