UNICORN PRIVATE Başlangıçta tarama mı, sürekli tarama mı?
Unicorn Intelligence'ı dene: 50 $ hoş geldin kredisi, herhangi bir ücretten önce kullanılır
Hemen başlaFiyatları görHizmet hakkında: Yaptırım ve karşı taraf taraması
90 gün geçerli; hesap başına bir kez. Kredi bitene kadar kart gerekmez; ardından kullanım her hafta bir karttan tahsil edilir.
Kısaca
- Başlangıç taraması bir karşı tarafı ilişkinin başladığı gün bir kez kontrol eder; sürekli tarama listeler her değiştiğinde onu yeniden kontrol eder.
- Amerika Birleşik Devletleri, Avrupa Birliği ve Birleşik Krallık'taki makamlar yıl boyunca, çoğu zaman ayda birkaç kez, ad ekler ve çıkarır.
- Başlangıçta temiz olan bir müşteri sonradan listeye girebilir, bu yüzden iki kontrol de gereklidir.
Şirketlerin çoğu yeni bir müşteri ya da tedarikçiyi imzadan önce kontrol eder. Aynı karşı tarafı bir yıl sonra yeniden kontrol edenler çok daha azdır. Oysa bir yaptırım kontrolü yalnızca yapıldığı gün geçerlidir: listeler değişir, ilişki devam eder.
Bu rehber iki yaklaşımı karşılaştırıyor, listelerin neden bu kadar sık değiştiğini açıklıyor ve ekibine aşırı yük bindirmeden sürekli taramanın nasıl düzenleneceğini gösteriyor.
Başlangıç taraması neyi iyi yapar
İlk sözleşmeden önceki kontrolün gerçek bir değeri vardır. Zaten listede olan bir tarafla ilişkiye başlamanı önler, onay sürecine kolayca eklenir ve ilk durum tespiti kaydını oluşturur. Sonraki kontrolleri güvenilir kılan verileri toplamak için de doğru andır: yasal unvan, sicil numarası, sahipler ve yöneticiler.
Başlangıç aynı zamanda karşı tarafın bilgi paylaşmaya en istekli olduğu andır. Sözleşme imzalandıktan sonra sahiplik belgeleri ya da sicil bilgileri istemek zorlaşır. Bunları başta toplayıp CRM'de şirket kaydının yanında saklamak sonraki her kontrolü daha hızlı ve güvenilir yapar, çünkü her yeni uyarı elindeki verilerle karşılaştırılabilir.
Neden yetmez
Yaptırım listeleri canlı belgelerdir. ABD Hazinesi listelerindeki değişiklikleri son işlemler üzerinden yayımlar, Avrupa Birliği tüzüklerini Resmi Gazete'de değiştirir, Birleşik Krallık da UK Sanctions List listesini günceller. Yeni belirlemeler herhangi bir iş günü gelebilir ve uluslararası gerginlik dönemlerinde yüzlerce adlık paketler bir kerede eklenir.
Başka değişiklikler de vardır. Şirketlerin sahipleri değişir ve yeni sahip listede olabilir. Mevcut kayıtlarda adlar düzeltilir ya da takma adlar eklenir. Bu değişikliklerin her biri, ilişkinde hiçbir şey olmadan temiz bir karşı tarafı kısıtlanmış birine dönüştürebilir.
Bankalar bunu bilir, bu yüzden yalnızca her yeni müşteriyi değil, her ödemeyi tarar. Bankan, alıcı geçen ay listeye girdiği için bir transferi durdurduğunda, sonraki sorusu basittir: bu müşteriyi en son ne zaman kontrol ettin? Yakın tarihli, kaydedilmiş bir kontrol verebileceğin en güçlü yanıttır.
Sürekli tarama ne demektir
Sürekli tarama, mevcut müşteri ve tedarikçilerini düzenli aralıklarla ve her durumda listeler değiştiğinde güncel listelere göre kontrol etmek demektir. Pratikte bunu düzenlemenin iki yolu vardır:
- Periyodik yeniden tarama: tüm portföy sabit aralıklarla, örneğin her ay ya da her çeyrekte yeniden kontrol edilir.
- Olaya dayalı tarama: her liste güncellemesi tüm portföyün yeniden karşılaştırılmasını tetikler, böylece yeni bir belirleme aynı gün bulunur.
Aralık ne kadar uzunsa, yeni bir belirleme o kadar uzun süre fark edilmeden kalabilir. Bu arada yapılan ödemeler, teslimatlar ve sözleşmeler listedeki bir tarafla iş sayılabilir.
İki yaklaşımın karşılaştırması
| Soru | Yalnızca başlangıçta | Başlangıçta ve sürekli |
|---|---|---|
| Listedeki taraflarla yeni ilişkileri önler | Evet | Evet |
| İmzadan sonra listeye giren müşterileri bulur | Hayır | Evet |
| Sahiplik değişikliklerini bulur | Yalnızca bildirilirse | Evet, sahipler izleniyorsa |
| Bankalara ve denetçilere sürekli bir süreç gösterir | Kısmen | Evet |
Sürekli tarama nasıl düzenlenir
- Başlangıçta toplanan kimlik bilgileriyle tüm aktif müşteri ve tedarikçilerin tek ve temiz bir listesini tut.
- Sıklığı riskine göre belirle: uluslararası ticaret ya da hassas sektörler için günlük, bankanın ya da düzenleyicinin beklediği sıklıktan asla daha az değil.
- Yalnızca şirket adlarını değil, sahipleri ve yöneticileri de kontrol et.
- Uyarıları kimin ve ne kadar sürede inceleyeceğini belirle.
- Hiçbir şey bulunmayanlar dahil her sonucu ve kararı kaydet.
En zor kısım ilk çalıştırma değil, tekrardır. Birinin listeyi dışa aktarıp yeniden aramayı hatırlamasına dayanan bir süreç yoğun haftalarda aksama eğilimindedir; yeni belirlemeler de çoğu zaman tam bu dönemlerde yayımlanır.
Bir eşleşme çıktığında ne olur
Mevcut bir müşteride çıkan yeni olası eşleşme hızlı bir karar gerektirir: kimlik bilgilerini doğrula, eşleşme gerçek görünüyorsa bekleyen ödemeleri ya da teslimatları durdur ve ilgili makamın bildirim kurallarına uy. Bir müşteri yaptırım listesine eklenirse ne yapılmalı rehberimiz bu adımları anlatıyor.
Unicorn Intelligence nerede devreye girer
Unicorn Intelligence CRM'indeki her şirketi her gün resmi listelerle karşılaştırır ve yalnızca bir şey değiştiğinde seni uyarır; yeni hesaplar 50 $ kredi alır.
Sıkça sorulan sorular
Başlangıçtaki yaptırım kontrolü yeterli mi?
Hayır. Yalnızca yapıldığı gün geçerlidir. Listeler yıl boyunca değişir, bu yüzden mevcut müşteri ve tedarikçilerin yeniden kontrol edilmesi gerekir.
Yaptırım listeleri ne sıklıkla değişir?
Makamlar herhangi bir iş günü ad ekleyip çıkarabilir. Uluslararası gerginlik dönemlerinde büyük ad paketleri bir kerede eklenir.
Müşterilerimi ne sıklıkla yeniden taramalıyım?
Riskine bağlıdır. Uluslararası ticarette ya da hassas sektörlerdeki şirketler çoğu zaman günlük tarar; her durumda aralık bankanın ya da düzenleyicinin beklentisine uymalıdır.
Hiçbir şey bulunmayan kontrolleri kaydetmeli miyim?
Evet. Temiz sonuçların kaydı sürecin düzenli işlediğini gösterir ve bu, eşleşmelerin kaydı kadar önemlidir.
Sahipleri de yeniden kontrol etmem gerekir mi?
Evet. Sahipler değişir ve yeni bir sahip listede olabilir. Sürekli tarama şirket adlarının yanı sıra başlıca sahipleri ve yöneticileri de kapsamalıdır.
Unicorn Intelligence bir bilgi aracıdır. Yaptırım uyumu, durum tespiti ve ihaleye katılım dahil kararlar ve yasal yükümlülükler müşteriye aittir.
Unicorn Intelligence'ı dene: 50 $ hoş geldin kredisi, herhangi bir ücretten önce kullanılır
Hemen başlaFiyatları görHizmet hakkında: Yaptırım ve karşı taraf taraması
90 gün geçerli; hesap başına bir kez. Kredi bitene kadar kart gerekmez; ardından kullanım her hafta bir karttan tahsil edilir.