Yaptırım taramasında yanlış pozitifler: bir eşleşme nasıl ele alınır

Yanlış pozitifler neden olur

• Yaygın adlar: pek çok kişi ve şirket aynı adları ya da Trading, Global veya International gibi çok yaygın kelimeleri paylaşır.
• Çeviri yazı: Arap, Kiril ya da Çin alfabelerindeki adlar Latin harfleriyle birkaç şekilde yazılabilir.
• Eksik veriler: CRM'inde ülke ya da sicil numarası olmadan yalnızca kısa bir ad bulunabilir.
• Bulanık eşleştirme: araçlar, tespitten kaçmak için kullanılan yazım varyantlarını yakalamak amacıyla bilerek benzer adlar arar.

Benzerlik eşiğini düşürmek uyarıları azaltır ama gerçek bir eşleşmeyi kaçırma riskini artırır. Daha iyi bir yaklaşım, eşiği makul tutmak ve incelemeyi hızlandırmaktır.

Bir eşleşme nasıl incelenir

1. Listedeki kaydı tamamen oku. Resmi kayıtlar çoğu zaman takma adları, adresleri, doğum tarihlerini, uyrukları, sicil numaralarını ve yaptırım programını içerir.
2. Kimlik bilgilerini karşılaştır. Ülkeyi, adresi, sicil ya da vergi numarasını, kuruluş tarihini ve kişiler için doğum tarihini ve uyruğu kontrol et.
3. Sahipleri ve yöneticileri kontrol et. Farklı adlı bir şirket de sahipleri aracılığıyla listedeki tarafa bağlı olabilir.
4. Karar ver. Temel bilgiler açıkça farklıysa uyarıyı yanlış pozitif olarak kapat. Örtüşüyorsa olası bir gerçek eşleşme olarak ele al. Veriler eksikse karar vermeden önce topla.
5. Şüphe varsa üst kademeye taşı. Olası bir gerçek eşleşme uyum ya da hukuk danışmanlarına gider, bekleyen ödemeler ya da teslimatlar bekletilir.

İncelemeyi orantılı tut. CRM ülkeyi ve sicil numarasını içerdiğinde uyarıların çoğu birkaç dakikada kapatılabilir. Zaman gerektirenler kendi verilerinin zayıf olduğu durumlardır; bu da incelemeyi atlamak için değil, verileri iyileştirmek için iyi bir nedendir.

Hangi veriler en çok ağırlık taşır

Tüm veriler eşit derecede güçlü değildir. Farklı bir sicil numarası ya da doğum tarihi bir uyarıyı kapatmak için güçlü bir nedendir. Farklı bir şehir daha zayıftır, çünkü şirketler taşınır ve listedeki taraflar birkaç adres kullanır. Aynı ülke ve sektörde benzer bir ad, ilgisiz bir ülke ve işteki benzer bir addan daha fazla dikkati hak eder.

Bir uyarıyı yalnızca ad biraz farklı yazıldığı için kapatırken dikkatli ol. Yazım varyantları, listedeki tarafların işlemlerde görünmesinin en yaygın yollarından biridir.

Sahipler ve yöneticiler gibi gerçek kişiler için doğum tarihi ve uyruk genellikle en yararlı verilerdir. Şirketler için sicil numarası ve kuruluş ülkesi önce gelir. Listedeki kaydın kendisi az kimlik bilgisi içerdiğinde, ki bu olur, karar vermeden önce karşı taraftan ek bilgi gerekebilir.

Bir karar günlüğü tut

Her inceleme şunları içeren bir kayıt bırakmalıdır:

• taranan ad ve eşleştiği listedeki kayıt;
• benzerlik puanı ya da uyarının nedeni;
• karşılaştırılan veriler ve kaynakları;
• karar, gerekçesi ve kararı verenin adı;
• kararın tarihi.

İyi bir günlüğün iki faydası vardır. Denetçilere, bankalara ve makamlara her uyarının incelendiğini gösterir. Ayrıca liste her güncellendiğinde aynı adaşı yeniden incelemekten kurtarır: listedeki kayıtta ya da karşı tarafında hiçbir şey değişmediyse önceki karar geçerliliğini korur. Biri değişirse uyarı yeniden incelenmelidir.

Gerçek eşleşmeleri kaçırmadan yanlış pozitifleri azaltmak

• Ülkeyi ve sicil numarasını başlangıçta topla, böylece her uyarı hızlıca kontrol edilebilir.
• Kısaltmalar ya da iç takma adlar yerine yasal unvanları tara.
• Çeviri yazıyı, kelime sırasını ve yaygın şirket kelimelerini anlayan bir eşleştirme kullan.
• Kararları hatırla, böylece kapatılmış bir adaş bir şey değişmedikçe geri gelmez.

Bir eşleşme gerçek olduğunda

İnceleme karşı tarafın listede olduğunu ya da listedeki bir tarafın sahipliğinde veya kontrolünde olduğunu doğrularsa adımlar değişir: dondur, bildir ve ödemeleri durdur. Bir müşteri yaptırım listesine eklenirse ne yapılmalı rehberimiz bunları açıklıyor.

Unicorn Intelligence nerede devreye girer

Unicorn Intelligence her olası eşleşmeyi bir puan ve gerekçelerle açıklar ve her kararı bir denetim günlüğünde saklar; yeni hesaplar 50 $ kredi alır.

Sıkça sorulan sorular

Yaptırım taramasında yanlış pozitif nedir?

Listedeki bir kişiye ya da şirkete benzeyen ama inceleme sonrasında farklı bir taraf çıkan bir ad için verilen uyarıdır.

Yanlış pozitifi nasıl kapatırım?

Ülke, adres, sicil numarası, doğum tarihi ve sahipler gibi kimlik bilgilerini listedeki kayıtla karşılaştır, sonra kararı ve gerekçesini kaydet.

Daha az uyarı için eşleşme eşiğini düşürmeli miyim?

Dikkatli ol. Daha düşük hassasiyet uyarıları azaltır ama gerçek bir eşleşmeyi kaçırma riskini artırır. Daha iyi veriler ve bir karar günlüğü iş yükünü daha güvenli şekilde azaltır.

Aynı adaşı yeniden incelemem gerekir mi?

Listedeki kayıtta ya da karşı tarafında hiçbir şey değişmediyse hayır. Biri değişirse yeniden incele ve kaydı güncelle.

Olası bir gerçek eşleşmeye kim karar vermeli?

Yaptırımlar konusunda eğitimli, genellikle uyum ya da hukuk biriminden, vaka incelenirken ödemeleri ya da teslimatları durdurma yetkisine sahip bir kişi.