Bir müşteri yaptırım listesine eklenirse ne yapılmalı

Adım 1: eşleşmeyi doğrula

Yeni liste kaydını tamamen oku ve müşterinle karşılaştır: yasal unvan, takma adlar, ülke, adres, sicil numarası, sahipler. Müşterinin yeni listeye alınan tarafın sahipliğinde ya da kontrolünde olup olmadığını da kontrol et, çünkü bu, kendi adı listede olmasa bile onu kısıtlayabilir. Karşılaştırmayı ve sonucu kaydet.

Bunu hızlı ama dikkatli yap. Yeni belirlemeler çoğu zaman sınırlı kimlik bilgisiyle yayımlanır ve aynı ad birkaç şirkete ait olabilir. Eşleşmeyi kısa sürede doğrulayamıyor ya da dışlayamıyorsan, ödemelerin varsayılan olarak devam etmesine izin vermek yerine, daha fazla bilgi toplarken müşteriyi kısıtlanmış say.

Adım 2: tüm ilişkileri durdur

Eşleşme doğrulandıktan sonra müşteriye doğrudan ya da dolaylı olarak fon, mal veya hizmet sağlamayı durdur:

• giden ödemeleri, iadeleri ve alacak dekontlarını engelle;
• sevkiyatları ve hizmet sunumunu durdur;
• platformlara, hesaplara ve yazılımlara erişimi askıya al;
• satış, finans, lojistik ve müşteri hizmetlerine derhal yazılı olarak bildir.

Kısıtlamalar çoğu zaman dolaylı ilişkileri de kapsar, bu yüzden ödemeleri ya da teslimatları üçüncü taraflar üzerinden yönlendirme girişimlerine dikkat et.

Otomatik süreçleri de kontrol et: düzenli otomatik ödeme talimatları, planlı ödeme çalıştırmaları, otomatik yenilemeler ve insan onayı olmadan sipariş gönderen entegrasyonlar. Bir listeleme sonrasında bir ödemenin ya da teslimatın en sık gözden kaçtığı yerler bunlardır.

Adım 3: fonları ve varlıkları dondur

Listedeki tarafa ait olan ve senin elinde ya da kontrolünde bulunan fonlar veya ekonomik kaynaklar dondurulmalıdır: taşınmamalı, transfer edilmemeli, kullanılmamalı ya da üzerinde işlem yapılmamalıdır. Amerika Birleşik Devletleri'nde mülk engellenmelidir ve listedeki taraf için gelen ödemeler genellikle iade edilmek yerine engellenmiş, faiz getiren bir hesaba alınır. Avrupa Birliği ve Birleşik Krallık'ta dondurulan fonlar makam aksine karar verene kadar oldukları yerde kalır.

Adım 4: makama bildir

Bildirim yükümlülükleri ve süreleri rejime göre farklıdır:

• Amerika Birleşik Devletleri: engellenen mülk 31 CFR part 501 uyarınca 10 iş günü içinde Office of Foreign Assets Control'e bildirilmelidir, reddedilen işlemler de aynı süre içinde bildirilir. Engellenmiş mülk sahipleri ayrıca yıllık rapor sunar.
• Avrupa Birliği: dondurulan fonlar ve uyumu kolaylaştıracak bilgiler ilgili Üye Devletin ulusal yetkili makamına bildirilir. Avrupa Komisyonu yetkili makamların listesini yayımlar.
• Birleşik Krallık: ilgili firmalar dondurulan varlıkları ve şüpheli ihlalleri, bildirim rehberine uygun olarak mümkün olan en kısa sürede Office of Financial Sanctions Implementation'a bildirmelidir.

Bir ihlalin zaten gerçekleştiğinden şüpheleniyorsan, örneğin listelemeden sonra yapılan bir ödeme, birçok makam gönüllü bildirimi hafifletici bir unsur olarak değerlendirir.

Adım 5: lisanslar ve açık sözleşmeler

Bazı faaliyetler bir lisansla devam edebilir: makamın yayımladığı genel lisanslar, örneğin mevcut sözleşmeleri belirli bir süre içinde tasfiye etmek için, ya da tek bir durum için talep edilen özel lisanslar. Yeni belirlemeyle birlikte çıkarılan genel lisansları dikkatle oku, çünkü çoğu zaman kısa süreleri vardır. Lisans olmadan açık sözleşmeleri ifa etme, dondurulmuş hesap dışında ödeme kabul etme ya da listedeki tarafla borç kapatma.

Adım 6: kayıtlar ve gözden geçirme

Tam bir dosya tut: listedeki kayıt, eşleşme incelemesi, şirket içinde verilen talimatlar, dondurulan tutarlar, yapılan bildirimler ve makamla yazışmalar. Amerika Birleşik Devletleri'nde kayıtlar 10 yıl saklanmalıdır. Sonra vakanın ne öğrettiğini sor: listeleme ne kadar hızlı bulundu ve günlük bir kontrol onu daha erken bulur muydu?

Neler tehlikede

Belirlemeden sonra listedeki bir tarafa yapılan ödemeler ihlal sayılabilir. Kanunda belirlenen azami cezalar burada gösteriliyor:

• Amerika Birleşik Devletleri, OFAC: ihlal başına $377.700 veya işlem değerinin iki katına kadar; cezai yaptırımlar $1.000.000 ve 20 yıla kadar hapis. (kaynak)
• Amerika Birleşik Devletleri, BIS (ihracat kontrolleri): ihlal başına $374.474 veya işlem değerinin iki katına kadar. (kaynak)
• Birleşik Krallık, OFSI: £1.000.000 veya ihlal değerinin %50 oranına kadar; cezai yaptırımlar 7 yıla kadar hapis. (kaynak)
• Avrupa Birliği, 2024/1226 sayılı Direktif: şirketlere dünya çapındaki cironun en az %5 oranında veya €40.000.000 para cezası ve en az 5 yıl hapis cezası. (kaynak)
• Almanya: şirketlere €40.000.000 tutarına kadar para cezası. (kaynak)
• Hollanda: şirketlere yıllık cironun %10 oranına kadar para cezası. (kaynak)

Bağlantısı verilen otoritelerin yayımladığı şekliyle kanunda öngörülen azami tutarlar, 29 Ekim 2026 tarihinde kontrol edildi.

Unicorn Intelligence nerede devreye girer

Unicorn Intelligence, CRM'indeki bir müşteri resmi bir listede göründüğü gün, dosyan için kanıtla birlikte seni uyarır; yeni hesaplar 50 $ kredi alır.

Sıkça sorulan sorular

Bir müşteri yaptırıma uğrarsa ilk ne yapmalıyım?

Eşleşmeyi listedeki kayıtla doğrula, sonra müşteriye yapılan tüm ödemeleri, teslimatları ve hizmetleri durdur ve iç ekiplerine yazılı olarak bildir.

Parayı yaptırımlı bir müşteriye iade edebilir miyim?

Genellikle hayır. Listedeki bir tarafın fonları iade edilmemeli, dondurulmalıdır. Amerika Birleşik Devletleri'nde genellikle engellenmiş, faiz getiren bir hesapta tutulur.

Makamlara bildirmem gerekir mi?

Evet. Amerika Birleşik Devletleri'nde engellenen mülk 10 iş günü içinde bildirilir. AB'de ulusal yetkili makama bildirirsin, Birleşik Krallık'ta ilgili firmalar Office of Financial Sanctions Implementation'a bildirir.

Mevcut bir sözleşmeyi tamamlayabilir miyim?

Yalnızca genel ya da özel bir lisans izin veriyorsa. Belirlemeyle birlikte çıkarılan ve çoğu zaman kısa süreleri olan genel lisansları kontrol et.

Listelemeden sonra bir ödeme çıktıysa ne olur?

Olguları kaydet ve hukuk ya da uyum danışmanlarına derhal bildir. Birçok makam hızlı bir gönüllü bildirimi hafifletici bir unsur olarak değerlendirir.