CRM 제재 스크리닝: 모든 거래처를 매일 확인

왜 CRM에서 제재 스크리닝을 해야 할까?

CRM에는 이미 중요한 명단이 들어 있습니다. 고객, 잠재 고객, 유통업체, 공급업체, 파트너의 이름, 국가, 웹사이트. 영업팀과 재무팀이 매일 견적을 보내고, 계약하고, 송장을 발행할 때 쓰는 명단이기도 합니다. CRM을 직접 스크리닝하면 곧 거래할 기업을 정확히 확인 대상으로 삼을 수 있습니다.

대안은 보통 1년에 한 번 스프레드시트를 내보내 손으로 검색하는 것입니다. 느리고, 아무도 하고 싶어 하지 않으며, 철자나 음역이 명단과 다른 이름을 놓칩니다. 다음 검토 때쯤이면 2월에 명단에 오른 고객이 이미 세 번이나 물건을 받았을 수도 있습니다.

제재 조회는 한 번이면 충분할까?

아닙니다. 당국은 상황에 따라 새로운 조치를 채택하고, 명단은 영업일이면 언제든 업데이트됩니다. 이름이 추가되고, 별칭과 주소가 바뀌고, 일부 항목은 삭제됩니다. 거래 시작 시의 확인은 그날 고객에게 문제가 없었다는 것만 증명할 뿐입니다.

일부 국가에서는 명단 등재자와 거래한다는 사실을 몰랐더라도 처벌받을 수 있습니다. 따라서 두 번의 확인 사이의 공백은 실제 위험이며, 이를 메우는 가장 저렴한 방법은 확인을 자동화해 매일 하는 것입니다. 어떤 위험이 있는지는 제재 대상 기업과의 거래에 관한 글에서 더 자세히 볼 수 있습니다.

CRM 제재 스크리닝 단계별 설정 방법

1. 회사 이메일이나 Google 또는 Apple 계정으로 Unicorn Intelligence에 가입하세요. 카드는 필요 없으며 50 $ 크레딧을 선물로 드립니다.
2. HubSpot을 직접 연결하거나, Zapier로 다른 CRM과 앱을 연동하거나, Google Sheets나 Excel에서 작업합니다. CSV 파일을 업로드하거나 명단을 붙여 넣을 수도 있습니다.
3. 연락처 무료 스캔을 실행하면 비용을 쓰기 전에 명단에 일치 가능성이 있는 항목이 몇 개인지 알 수 있습니다.
4. 추적하려는 기업에 매일 모니터링을 켭니다. CRM에 새로 추가된 레코드도 자동으로 포함됩니다.
5. 알림 방식을 고릅니다. 새 일치 항목마다 이메일 또는 일일 요약, Slack 채널 메시지, 자사 시스템용 서명된 webhook.
6. 각 일치 항목을 검토해 메모와 함께 확정하거나 해제하고, 감사인, 은행, 대형 고객이 요청하면 언제든 감사 로그를 내보냅니다.

어떤 제재 명단을 확인하나요?

스크리닝 엔진에 실제로 로드된 명단만 업데이트 날짜와 항목 수와 함께 공개합니다. 아래 표는 엔진에서 실시간으로 불러오므로 항상 최신입니다.

오늘 로드된 스크리닝 목록

공개된 공식 자료가 있는 경우 정치적 주요 인물(PEP)과 파산 등기도 확인하고, 16개 언어로 부정적 뉴스를 검색합니다. 각 자료는 로드된 경우에만 상태 페이지에 표시됩니다.

좋은 일일 스크리닝 프로세스란?

회사에서 누가 써야 할까?

스크리닝은 결정이 내려지는 곳에 있을 때 가장 효과적입니다. 영업팀은 계약서를 보내기 전에 알림을 봅니다. 재무팀은 대금을 지급하거나 해외 입금을 받기 전에 봅니다. 구매팀은 공급업체를 등록할 때 봅니다. 컴플라이언스나 법무팀이 일치 항목을 검토하고 결정합니다. 알림을 이 팀들이 함께 쓰는 Slack 채널로 보낼 수 있으니, 누구도 대시보드를 열어야 한다고 기억할 필요가 없습니다.

대형 고객과 은행은 공급업체에 제재 스크리닝 방식을 묻는 경우가 늘고 있습니다. CRM과 연결되어 기록이 남는 일일 프로세스는 간단하면서도 신뢰할 수 있는 답이 됩니다.

확인 범위는 무엇인가요?

모든 이름은 스크리닝 엔진과 항상 동기화된 다음 확인을 거칩니다:

모든 이름이 아래 확인을 무료로 거칩니다. 모니터링 전에는 숫자만 보이고, 모니터링을 시작하면 각 이름이 어떤 확인에 해당했는지 출처, 목록, 날짜, 유사도와 함께 표시됩니다.

• OFAC SDN 목록(미국): 미국 재무부가 자산을 동결한 개인과 기업: 모든 거래 금지.
• EU 금융 제재: 유럽연합에서 자산이 동결된 개인과 기업의 통합 목록.
• UN 안전보장이사회: 회원국이 적용하는 UN 안전보장이사회 통합 목록.
• UK Sanctions List: 금융 제재 대상 개인과 기업에 대한 영국 공식 목록.
• OFAC 비 SDN 목록(미국): 미국 부문별 제재와 제재 회피자: 일부 거래는 금지, 나머지는 가능.
• US Consolidated Screening List: Entity List와 Denied Persons List를 포함한 미국 상무부와 국무부의 수출 제한 목록.
• 강제노동 목록(UFLPA): 강제노동 때문에 제품을 미국으로 수입할 수 없는 기업.
• 고위험 국가: FATF(국제 자금세탁방지 기구)의 블랙리스트와 그레이리스트 국가 및 금수 조치 국가에 있는 연락처에 대한 신호.
• 기타 국가별 제재 목록: 스위스(SECO), 캐나다, 호주: 해당 국가로 수출한다면 중요합니다.
• 공공 조달 배제: 사기나 부패로 세계은행 및 기타 개발은행에서 배제된 기업, 그리고 미국 공공 조달에서 배제된 SAM 목록.
• 미국 자금세탁방지: FinCEN(미국 재무부 자금세탁방지 당국)이 "주요 자금세탁 우려 대상"으로 지정해 미국 은행이 거래할 수 없는 대상.
• 정치적 주요 인물: 정치인이거나 그 가족인 임원. 무료 출처는 불완전하므로 "가능성"으로 표시하며 확정으로 보지 않습니다.

책임에 관한 안내

Unicorn Intelligence는 정보 도구입니다. 프로그램은 실수할 수 있습니다. 일치 항목이 이름만 비슷한 다른 회사일 수 있고, 어떤 공개 자료에도 나오지 않는 연결도 있습니다. 중요한 일치 항목은 반드시 검증해야 하며, 컴플라이언스의 최종 책임은 귀사에 있습니다.

자주 묻는 질문

CRM 제재 스크리닝은 어떻게 하나요?

CRM을 연결하거나 명단을 스크리닝 도구에 업로드해, 모든 기업을 매일 공식 제재 명단과 대조하게 합니다. Unicorn Intelligence에서는 연락처 첫 스캔이 무료입니다.

어떤 CRM과 도구를 지원하나요?

HubSpot은 직접, 그 밖의 많은 CRM과 앱은 Zapier를 통해 지원하며, Google Sheets와 Excel, CSV 업로드, 붙여 넣기, REST API도 지원합니다.

제재 조회는 얼마나 자주 해야 하나요?

매일입니다. 제재 명단은 영업일이면 언제든 바뀌므로, 매일 확인하면 다음 연례 검토를 기다리지 않고 하루 안에 새 등재 사실을 알 수 있습니다.

매일 모든 이름을 검토해야 하나요?

아닙니다. 확인은 자동으로 진행되고, 주의가 필요한 새로운 사항이 있을 때만 이메일, Slack, webhook으로 알림을 받습니다.

스크리닝이 틀릴 수도 있나요?

그렇습니다. 프로그램이 비슷한 이름을 표시하거나 공개 자료에 드러나지 않는 연결을 놓칠 수 있으므로, 중요한 일치 항목은 검증해야 하며 컴플라이언스의 최종 책임은 귀사에 있습니다.

무료 스캔은 무엇을 확인하나요?

모든 이름을 공식 제재, 수출 제한, 강제노동 목록과 대조하고, 고위험 국가, 기타 국가별 제재 목록, 공공 조달 배제, 미국 자금세탁방지 조치, 정치적 주요 인물 가능성의 다섯 가지 확인을 추가로 거칩니다.