기업이 제재 대상인지 확인하는 방법: 단계별 안내

1단계: 올바른 이름 수집하기

검색하기 전에 검색 결과를 신뢰할 수 있게 해 주는 데이터를 모읍니다.

• 정식 법인명과 사용하는 모든 상호
• 이전 상호(회사 등기부에서 확인할 수 있는 경우가 많습니다)
• 설립 국가와 등록 번호
• 주요 주주와 이사의 이름
• 주소(이름이 비슷한 두 회사를 구별하는 데 유용합니다)

상호만으로 검색하는 것이 가장 흔한 실수입니다. 명단 등재자는 정식 법인명, 다른 문자에서 옮긴 음역 표기, 또는 당국이 기록한 별칭으로 올라 있는 경우가 많습니다.

2단계: 미국 명단 검색하기

미국 재무부는 해외자산통제국(Office of Foreign Assets Control)을 통해 Sanctions List Search 도구를 공개합니다. 이 도구는 특별지정제재대상(Specially Designated Nationals) 명단과 재무부의 기타 제재 명단을 포함합니다. 최소 일치 점수를 설정할 수 있는데, 점수를 낮추면 더 많은 철자 변형을 찾지만 이름만 비슷한 결과도 늘어납니다.

수출 통제와 관련해서는 상무부가 Consolidated Screening List를 공개합니다. 상무부, 국무부, 재무부의 명단을 한데 모은 것으로 Entity List도 포함됩니다. 자금을 옮길 때뿐 아니라 상품이나 기술을 판매할 때에도 유용합니다.

3단계: 유럽연합과 영국 명단 검색하기

EU Sanctions Map은 EU의 제한 조치를 국가별로 보여 주며 명단에 오른 개인과 단체를 검색할 수 있습니다. 법적 근거는 언제나 EUR-Lex의 관보에 게재된 규정이며, 지도는 제재 체제마다 해당 링크를 제공합니다.

영국에서는 외무·영연방·개발부가 공개하는 UK Sanctions List에 영국 제재 규정에 따라 지정된 개인과 단체가 올라 있습니다. 영국 재무부 소속 금융제재이행국(Office of Financial Sanctions Implementation)은 금융 제재 지침을 공개합니다.

다른 국가에서 사업을 한다면 해당 국가가 자체 명단을 공개하는지 확인하세요. 스위스, 캐나다, 호주, 일본 등은 독자 제재를 두고 있습니다.

4단계: 이름 너머까지 살펴보기

기업명 검색 결과가 깨끗하다고 해서 확인이 끝난 것은 아닙니다. 미국에서는 한 명 이상의 자산 동결 대상자가 직접 또는 간접으로 50% 이상 소유한 회사는 어느 명단에 없더라도 그 자체로 자산 동결 대상이 됩니다. 유럽연합과 영국은 소유와 지배를 살펴봅니다. 그래서 주요 소유자와 이사도 검색해야 합니다.

소유 구조가 여러 회사나 국가를 거치는 경우, 단순한 검색만으로는 거래 상대방 뒤에 실제로 누가 있는지 알기 어렵습니다. 이럴 때는 실소유자를 포함한 전체 기업 보고서가 다음 단계입니다.

5단계: 일치 가능성을 신중하게 판단하기

검색 도구가 보여 주는 것은 일치 가능성이지 결론이 아닙니다. 명단 항목의 세부 정보를 해당 기업에 대해 알고 있는 정보와 비교하세요. 국가, 주소, 등록 번호, 설립일, 소유자 이름입니다. 식별 정보가 분명히 다르면 그 일치는 아마 동명이인일 것입니다. 정보가 일치하거나 판단할 수 없다면 거래를 중단하고, 진행하기 전에 컴플라이언스 또는 법률 자문가와 상의하세요.

6단계: 한 일을 기록하기

확인할 때마다 짧은 기록을 남기세요. 날짜와 시간, 사용한 도구, 검색한 이름, 일치 점수 같은 설정, 결과와 결정, 그리고 결정한 사람의 이름입니다. 화면 캡처나 결과 내보내기 파일도 도움이 됩니다. 미국에서는 제재 규정이 적용되는 거래 기록을 10년간 보관해야 합니다. 나중에 절차가 있었고 그것을 따랐음을 보여 주는 것은 명확한 기록입니다.

새 거래 상대방마다 쓰는 체크리스트

1. 정식 법인명, 이전 상호, 국가, 등록 번호, 소유자, 이사를 수집합니다.
2. 미국 재무부 Sanctions List Search와 Consolidated Screening List를 검색합니다.
3. EU Sanctions Map과 UK Sanctions List를 검색합니다.
4. 주요 소유자와 이사에 대해서도 검색을 반복합니다.
5. 일치 가능성이 있는 항목마다 식별 정보를 비교합니다.
6. 명단은 바뀌므로 기록을 저장하고 정기적으로 확인을 반복합니다.

수작업 확인의 한계

새 거래 상대방이 몇 곳뿐이라면 수작업 검색으로도 충분합니다. 하지만 수백 곳의 기존 고객과 공급업체를 대상으로 반복해야 한다면 지속하기 어려워집니다. 명단마다 갱신 일정이 다르고, 반복할 때마다 다시 기록해야 하기 때문입니다. 대부분의 회사가 자동 확인으로 넘어가는 것이 바로 이 시점입니다.

Unicorn Intelligence의 역할

Unicorn Intelligence는 CRM에 있는 모든 기업을 대상으로 이러한 확인을 매일 실행하고 각 결정을 기록합니다. 신규 계정에는 50 $ 크레딧을 드립니다.

자주 묻는 질문

기업이 제재 대상인지 무료로 확인하는 방법이 있나요?

네. 미국 재무부 Sanctions List Search, 미국 Consolidated Screening List, EU Sanctions Map, UK Sanctions List는 모두 무료 공식 도구입니다.

기업명만 검색하면 충분한가요?

아니요. 이전 상호와 주요 소유자, 이사도 검색하세요. 명단 등재자가 소유하거나 지배하는 회사는 그 자체가 명단에 없더라도 제한을 받을 수 있기 때문입니다.

도구에서 일치 가능성이 나타나면 어떻게 해야 하나요?

국가, 주소, 등록 번호, 소유자를 명단 항목과 비교하세요. 정보가 일치하거나 판단할 수 없다면 거래를 중단하고 컴플라이언스 또는 법률 자문가와 상의하세요.

확인 기록을 남겨야 하나요?

네. 날짜, 도구, 검색한 이름, 결과, 결정을 기록하세요. 미국에서는 제재 규정이 적용되는 거래 기록을 10년간 보관해야 합니다.