잘못된 거래상대방과 일할 때 치르는 비용

제재: 위반마다 부과되는 벌금

제재 위반에 대한 최대 처벌은 법률로 정해져 있으며, 기업 관련 법률 중에서도 가장 높은 수준에 속합니다. 다음은 2026년 10월 29일 현재 시행 중인 금액을 공식 문서에서 가져온 것입니다:

• 미국, 해외자산통제국: 위반 1건당 최대 $377,700 또는 거래 금액의 2배 중 큰 금액, 형사 처벌은 최대 $1,000,000의 벌금과 20년의 징역.
• 미국, 산업안보국: 위반 1건당 최대 $374,474 또는 거래 금액의 2배, 형사 처벌은 최대 $1,000,000의 벌금과 20년의 징역.
• 영국, OFSI: 최대 £1,000,000 또는 위반 금액의 50% 중 큰 금액, 최대 7년의 징역.
• 유럽연합: 지침 (EU) 2024/1226에 따라 회원국은 기업에 대한 최대 벌금을 특정 범죄에 대해 전 세계 매출액의 최소 5% 또는 4,000만 유로(그 밖의 범죄는 1% 또는 800만 유로)로 정하고, 특정 범죄에 대해 최소 5년의 징역형을 정해야 합니다.
• 독일: 기업에 최대 4,000만 유로. 네덜란드: 최대 €1,100,000 또는 연간 매출액의 10%.

미국에서는 벌금이 위반별로 산정됩니다: 같은 차단 대상에게 매달 한 번씩 열두 번 지급하면 열두 건의 위반이 될 수 있습니다. 미국의 민사 벌금은 엄격 책임 원칙에 따라 적용되므로, 몰랐다는 사실은 금액에만 영향을 줍니다. 또한 차단 대상자가 50% 이상을 소유하고 있다면, 어떤 목록에도 없는 회사도 차단될 수 있습니다.

파산: 한꺼번에 닥치는 세 가지 비용

거래상대방이 파산하면 비용이 한꺼번에 닥칩니다:

• 받지 못한 청구서는 파산 절차상의 채권이 되어 늦게, 그리고 흔히 일부만 회수됩니다.
• 공급업체에 지급한 선급금과 보증금은 잃거나 일반 채권으로 취급될 수 있습니다.
• 공급 중단은 귀사의 생산이나 납품을 멈추게 합니다. 서둘러 공급업체를 바꾸면 시간과 비용이 들고, 고객과의 계약상 위약금이 더해질 수 있습니다.

덜 알려진 리스크도 있습니다: 많은 국가에서 관재인은 파산 전 일정 기간에 이루어진 지급을 부인하고 반환을 요구할 수 있습니다. 어려움에 처한 고객에게서 받은 돈이 항상 안전한 것은 아닙니다.

재무적 어려움은 파산 전에 공개 출처에 흔적을 남깁니다: 재무제표 미제출, 신고 지연, 본점 소재지 변경, 대금 지급 지연에 관한 뉴스. 이를 추적하면 노출을 줄이거나, 보증을 요구하거나, 두 번째 공급업체를 찾을 기회가 생깁니다.

소송, 사기, 당국

진행 중인 소송, 사기 조사, 경쟁 당국·개인정보 보호 당국·감독 당국의 처분이 있는 거래상대방은 세 가지 비용을 가져옵니다: 상대방이 이행하지 않을 때의 직접 손실, 상대방의 문제가 귀사의 문제가 될 때 고객사가 제기하는 청구, 그리고 귀사의 이름이 그들의 이름 옆에 등장할 때의 평판 손상입니다.

실무적인 결과도 있습니다. 공공 발주처는 특정 범죄를 이유로 입찰자를 배제할 수 있고, 은행과 투자자는 대출 심사, 실사, 자금 조달 과정에서 거래상대방을 어떻게 선정하는지 묻습니다. 확인 과정을 문서화한 프로세스가 그들이 보고 싶어 하는 것인 경우가 많습니다.

확인 비용

최대 $377,700의 벌금 한 건이나 잃어버린 보증금과 나란히 놓으면 비교 결과는 분명합니다. 새 회사 계정은 시작용 무료 사용액 50 $으로 시작하며 카드는 필요 없고, 이것으로 첫 확인과 보고서를 이용할 수 있습니다. 최신 가격은 요금 페이지에 있습니다.

설정 방법

1. 지금 협상 중인 거래상대방에 대해 즉시 확인(1회 5 $)을 실행하세요.
2. 고객과 공급업체를 업로드해 매일 확인이 실행되고 변경 사항이 있으면 알림을 받도록 하세요.
3. 중요한 계약이나 선급금 전에는 전체 보고서를 주문하세요: 결제 전에 올바른 회사를 선택할 수 있으며, 데이터를 찾지 못하면 요금이 청구되지 않습니다.
4. 온보딩 체크리스트와 연례 검토는 단계별 가이드를 따르세요.

이 서비스가 하지 않는 일

Unicorn Intelligence는 정보 도구입니다. 결정과 법적 의무는 고객사에 있으며, 법률 자문을 대체하지 않습니다. 커버리지는 결코 완전하지 않으므로, 결과가 없다고 해서 절차가 없다는 증거가 되지는 않습니다. 조치하기 전에 잠재적 매칭은 반드시 공식 출처에서 확인하세요.

자주 묻는 질문

미국의 최대 제재 벌금은 얼마인가요?

해외자산통제국이 관할하는 규정을 위반하면 위반 1건당 최대 $377,700 또는 거래 금액의 2배 중 큰 금액이 부과되며, 형사 처벌은 최대 $1,000,000의 벌금과 20년의 징역입니다. 금액은 2026년 10월 29일에 확인했으며, 보통 매년 1월에 조정됩니다.

EU 제재 벌금은 정말 매출액을 기준으로 하나요?

지침 (EU) 2024/1226은 회원국이 기업에 대한 최대 벌금을 특정 범죄에 대해서는 전 세계 매출액의 최소 5% 또는 4,000만 유로, 그 밖의 범죄에 대해서는 최소 1% 또는 800만 유로로 정하도록 요구합니다. 구체적인 금액은 각국이 국내법으로 정합니다.

파산한 고객에게서 이미 받은 돈을 잃을 수도 있나요?

많은 국가에서 그렇습니다: 파산관재인은 파산 전 일정 기간에 이루어진 지급을 부인하고 반환을 요구할 수 있습니다. 규칙과 기간은 국가마다 다르며, 어떻게 적용되는지는 법률 자문가가 알려 줄 수 있습니다.

공급업체가 재무적 어려움에 처했는지 어떻게 알 수 있나요?

파산 공고, 재무제표 미제출, 신고 지연, 대금 지급 지연에 관한 뉴스 같은 공개 신호를 통해 알 수 있습니다. 전체 보고서는 이를 재무 건전성 섹션과 A부터 E까지의 평가에 모아 보여 줍니다.

문제없는 보고서는 거래상대방이 안전하다는 뜻인가요?

아닙니다. 그 날짜에 조회한 출처에서 아무것도 발견되지 않았다는 뜻입니다. 커버리지는 결코 완전하지 않으며, 결정은 고객사에 있습니다.